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高凈值客戶大類資產(chǎn)配置實操(配置檢視營銷)

主講老師: 玄一 玄一

主講師資:玄一

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 營銷是一種重利、輕市場的思維方式,主要是利用固有產(chǎn)品或者各種服務(wù)來吸引、尋找顧客,看重的是最終結(jié)果,側(cè)重于短時間內(nèi)目標的實現(xiàn),不利于長遠的發(fā)展。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-11-01 15:57


課程背景:

2019年12月,新型冠狀病毒肺炎突襲中國,并在全球迅速蔓延。在疫情作用下,世界多國的“逆全球化”趨勢進 一步加強,中美摩擦持續(xù)加劇,國際地緣政治復(fù)雜化,全球經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境的不確定性增加。在疫情以及各國財政與貨幣刺激政策的共同影響之下,全球風險資產(chǎn)價格大幅波動。中國高凈值人群的風險意識增強,對財富安全的需求顯著增加。2020年,中國上榜福布斯十億美元富豪人群達491人,財富凈值總額近1.57萬億美元。自2018年4月27日《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》發(fā)布以來,資管行業(yè)得到全面規(guī)范。與此同時,中國進一步放寬外資市場準入條件,同時取消金融機構(gòu)外資股比限制,金融供給側(cè)改革不斷深化。中國私人銀行將在挑戰(zhàn)和壓力走上迅速轉(zhuǎn)型升級之路,專業(yè)創(chuàng)造價值再也不是一句口號。

銀行面臨存量、保險、理財、金融資產(chǎn)、手機銀行、代發(fā)客戶、個人貸款、EVA考核等考核壓力,如何從天天求著客戶,到客戶天天求著你?客戶各家銀行比價理財,各家結(jié)構(gòu)對比存款贈品,天天逼著買保險,開手機銀行,弄基金!另外,如何大類資產(chǎn)配置真正實現(xiàn)盈利,而不是政治任務(wù)的被動驅(qū)使?如何就項下的大類資產(chǎn)配置進行系統(tǒng)性研判,便是此次開發(fā)課程的核心思想。旨在,系統(tǒng)性地解決投資顧問、理財經(jīng)理們對大類資產(chǎn)的分析,高效提升信心及業(yè)績水準。

 

課程收益: 

1. 看得懂債券、股票、基金、大宗商品

2. 對基礎(chǔ)投資理財品種,能夠穿透標、非標

3. 對特殊凈值型理財品種,能夠穿透邏輯,出具相對精準建議

4. 能夠更好掌握資產(chǎn)配置原理和實際出具資產(chǎn)配置報告

5. 能夠更好掌握資產(chǎn)檢視原理和實際出具資產(chǎn)檢視報告

6. 能夠更好掌握客戶個性選擇溝通方式和方法有助于促單

 

課程方式:講授40%、案例40%、互動討論及演練20%

課程對象:分行零售部總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理,支行長、分管行長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他;

 

課程大綱:

一、市場主要熱點復(fù)盤

1. 歷史歸因法:A股下跌情緒面不穩(wěn)(2020年至今公募私募股票漲跌

2. 重要會議法:統(tǒng)一大市場及二十大(中央文件、背景到板塊分析

3. 重要政策法:穩(wěn)住經(jīng)濟大盤的舉措(6方面33項措施

4. 重要事件法:全球及國內(nèi)重要事件的影響(北約俄烏中日疫情市場

5. 美元指數(shù)法:全球貨幣變量和邏輯(美元指數(shù)及其影響

6. 美國債券法:美債通脹和貨幣政策(美國金融武器詳解

 

二、運用金融市場分析:構(gòu)建分析體系,定位資產(chǎn)配置

1. 關(guān)于權(quán)益市場的綜合分析

1.1關(guān)于A股市場的綜合分析

1.2關(guān)于美股市場的綜合分析

1.3關(guān)于恒生指數(shù)的綜合分析

2. 關(guān)于固收市場的綜合分析

2.1關(guān)于債券及債券基金近期走勢分析和判斷

2.2關(guān)于可轉(zhuǎn)債及基金的走勢分析和預(yù)判

2.3關(guān)于債券基金的示例

3. 關(guān)于商品市場的綜合分析

3.1COMEX黃金市場分析

3.2黃金市場的影響因素釋義

3.3關(guān)于美元指數(shù)及黃金整體市場分析和未來走勢判斷

4. 關(guān)于貨幣類綜合分析及預(yù)測走勢判斷

4.1貨幣市場分析的重點指標解析

4.2準款準備金及貨幣發(fā)行影響情況

4.3相關(guān)指標及預(yù)測走勢判斷

 

三、運用資產(chǎn)配置方案:夯實資產(chǎn)配置,提升營銷水準

1. 資產(chǎn)配置概念邏輯

1.1什么是資產(chǎn)配置

1.2資產(chǎn)配置的重要性

1.3資產(chǎn)配置重要假設(shè)

2. 資產(chǎn)配置重要性

2.1抵御通貨膨脹:通貨膨脹的真實情況

2.2實現(xiàn)財富自由:CAPM=E(ri)=rf+β*[E(rm)-rf)]≈25%

2.3實現(xiàn)保障傳承:

問題1:企業(yè)原罪的問題

問題2:保險金理賠問題

問題3:家族信托強制執(zhí)行

問題4:傳承中的各種問題(繼承權(quán)公證難題、無人可訴的難題、被繼承人財產(chǎn)狀況不清、遺產(chǎn)稅的問題)

問題5:金融和事務(wù)性的多代傳遞

3. 資產(chǎn)配置重要假設(shè)

3.1回報目標:通脹目標到底是7.41%還是2.1%

3.2風險忍受:波動率標準差、虧損值的選擇

3.3流動性:現(xiàn)金及非流動資產(chǎn)選擇、大類資產(chǎn)的相關(guān)性

3.4投資時限:利用金融手段解決非金融事務(wù),而非單純收益問題

3.5稅務(wù)規(guī)避:房產(chǎn)稅、資本利得稅等對資產(chǎn)配置的影響(淺談)

3.6法律和制度環(huán)境:信托、全權(quán)委托的資產(chǎn)配置方法

4. 資產(chǎn)配置重要假設(shè)

4.1資產(chǎn)配置的邏輯體系

邏輯1:基本準則

邏輯2:非保障傳承邏輯體系

邏輯3:資產(chǎn)配置的流程和計劃

4.2資產(chǎn)配置的邏輯工具(即如何制作資產(chǎn)配置報告) 

工具1:本單位的資產(chǎn)配置理念

工具2:自我介紹

工具3:客戶的基本信息

工具4:客戶的財富管理觀

工具5:市場分析部分

工具6:保險的內(nèi)部收益到底能不能實現(xiàn)?IRR的求解

工具7:資產(chǎn)配置的模型-標準普爾、金字塔、CPPI、Yale

4.3資產(chǎn)配置的高階案例展示

 

四、運用資產(chǎn)檢視方案:資產(chǎn)檢視原理,整體具體檢視

1. 資產(chǎn)檢視概念邏輯

1.1資產(chǎn)檢視模型的客觀具體→找到不足

1.2資產(chǎn)配置檢視和產(chǎn)品檢視→給予答案

1.3檢視主要目的→提升金融資產(chǎn)+復(fù)合率

2. 資產(chǎn)檢視實戰(zhàn)策略

2.1全面檢視假設(shè)

檢視1:回報目標假設(shè)是否實現(xiàn)

檢視2:可支配資金和流動性

檢視3:時間節(jié)點有否變更

檢視4:經(jīng)濟周期是否錯配(房地產(chǎn))

檢視5:稅收繳納的合理性

2.2全面檢視資產(chǎn):檢視-整體資產(chǎn)配置虧損值

2.3部分檢視產(chǎn)品:

檢視1:單一資產(chǎn)配置虧損值

檢視2:公募基金是否需要解套(如何選擇一只好的公募基金)

檢視3:私募基金是否需要解套

3. 資產(chǎn)檢視高階案例:解套技巧+資產(chǎn)檢視+再次銷售

 

五、運用深度KYC檔案:貼近客戶屬性,升華促單能力

1.客戶管理提效:客群分層、客群標簽

1.1客戶分層:ABCD

1.2四層遞進信任:逐步深入、層層遞進

1.3建立高客信任:一致性原則提升粘度、降低成本

1.4詳解實操案例:不同高凈值客群實戰(zhàn)

2.四層遞進信任:逐步深入、層層遞進

2.1客戶分層:ABCD

2.2四層遞進信任:逐步深入、層層遞進

2.3建立高客信任:一致性原則提升粘度、降低成本

2.4詳解實操案例:不同高凈值客群實戰(zhàn)

3.信任核心原則:一致性原則提升粘度

4.詳解實操案例:不同高凈值客群實戰(zhàn)

4.1典型客群補充:十大高凈值客戶群

4.2典型行業(yè)補充:八大行業(yè)客群

4.3典型性格補充:十二種性格/星座客群

 

六、資產(chǎn)配置實操檢驗:內(nèi)容實操演練,升華實踐能力(演練1-3h)

 

 

 

[本課綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]

 


 
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