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高凈值客戶大類(lèi)資產(chǎn)配置實(shí)操(配置檢視營(yíng)銷(xiāo))

主講老師: 玄一 玄一

主講師資:玄一

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 營(yíng)銷(xiāo)是一種重利、輕市場(chǎng)的思維方式,主要是利用固有產(chǎn)品或者各種服務(wù)來(lái)吸引、尋找顧客,看重的是最終結(jié)果,側(cè)重于短時(shí)間內(nèi)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),不利于長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-11-01 15:57


課程背景:

2019年12月,新型冠狀病毒肺炎突襲中國(guó),并在全球迅速蔓延。在疫情作用下,世界多國(guó)的“逆全球化”趨勢(shì)進(jìn) 一步加強(qiáng),中美摩擦持續(xù)加劇,國(guó)際地緣政治復(fù)雜化,全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的不確定性增加。在疫情以及各國(guó)財(cái)政與貨幣刺激政策的共同影響之下,全球風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)格大幅波動(dòng)。中國(guó)高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng),對(duì)財(cái)富安全的需求顯著增加。2020年,中國(guó)上榜福布斯十億美元富豪人群達(dá)491人,財(cái)富凈值總額近1.57萬(wàn)億美元。自2018年4月27日《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布以來(lái),資管行業(yè)得到全面規(guī)范。與此同時(shí),中國(guó)進(jìn)一步放寬外資市場(chǎng)準(zhǔn)入條件,同時(shí)取消金融機(jī)構(gòu)外資股比限制,金融供給側(cè)改革不斷深化。中國(guó)私人銀行將在挑戰(zhàn)和壓力走上迅速轉(zhuǎn)型升級(jí)之路,專(zhuān)業(yè)創(chuàng)造價(jià)值再也不是一句口號(hào)。

銀行面臨存量、保險(xiǎn)、理財(cái)、金融資產(chǎn)、手機(jī)銀行、代發(fā)客戶、個(gè)人貸款、EVA考核等考核壓力,如何從天天求著客戶,到客戶天天求著你?客戶各家銀行比價(jià)理財(cái),各家結(jié)構(gòu)對(duì)比存款贈(zèng)品,天天逼著買(mǎi)保險(xiǎn),開(kāi)手機(jī)銀行,弄基金!另外,如何大類(lèi)資產(chǎn)配置真正實(shí)現(xiàn)盈利,而不是政治任務(wù)的被動(dòng)驅(qū)使?如何就項(xiàng)下的大類(lèi)資產(chǎn)配置進(jìn)行系統(tǒng)性研判,便是此次開(kāi)發(fā)課程的核心思想。旨在,系統(tǒng)性地解決投資顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理們對(duì)大類(lèi)資產(chǎn)的分析,高效提升信心及業(yè)績(jī)水準(zhǔn)。

 

課程收益: 

1. 看得懂債券、股票、基金、大宗商品

2. 對(duì)基礎(chǔ)投資理財(cái)品種,能夠穿透標(biāo)、非標(biāo)

3. 對(duì)特殊凈值型理財(cái)品種,能夠穿透邏輯,出具相對(duì)精準(zhǔn)建議

4. 能夠更好掌握資產(chǎn)配置原理和實(shí)際出具資產(chǎn)配置報(bào)告

5. 能夠更好掌握資產(chǎn)檢視原理和實(shí)際出具資產(chǎn)檢視報(bào)告

6. 能夠更好掌握客戶個(gè)性選擇溝通方式和方法有助于促單

 

課程方式:講授40%、案例40%、互動(dòng)討論及演練20%

課程對(duì)象:分行零售部總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理,支行長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他;

 

課程大綱:

一、市場(chǎng)主要熱點(diǎn)復(fù)盤(pán)

1. 歷史歸因法:A股下跌情緒面不穩(wěn)(2020年至今公募私募股票漲跌

2. 重要會(huì)議法:統(tǒng)一大市場(chǎng)及二十大(中央文件、背景到板塊分析

3. 重要政策法:穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)的舉措(6方面33項(xiàng)措施

4. 重要事件法:全球及國(guó)內(nèi)重要事件的影響(北約俄烏中日疫情市場(chǎng)

5. 美元指數(shù)法:全球貨幣變量和邏輯(美元指數(shù)及其影響

6. 美國(guó)債券法:美債通脹和貨幣政策(美國(guó)金融武器詳解

 

二、運(yùn)用金融市場(chǎng)分析:構(gòu)建分析體系,定位資產(chǎn)配置

1. 關(guān)于權(quán)益市場(chǎng)的綜合分析

1.1關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析

1.2關(guān)于美股市場(chǎng)的綜合分析

1.3關(guān)于恒生指數(shù)的綜合分析

2. 關(guān)于固收市場(chǎng)的綜合分析

2.1關(guān)于債券及債券基金近期走勢(shì)分析和判斷

2.2關(guān)于可轉(zhuǎn)債及基金的走勢(shì)分析和預(yù)判

2.3關(guān)于債券基金的示例

3. 關(guān)于商品市場(chǎng)的綜合分析

3.1COMEX黃金市場(chǎng)分析

3.2黃金市場(chǎng)的影響因素釋義

3.3關(guān)于美元指數(shù)及黃金整體市場(chǎng)分析和未來(lái)走勢(shì)判斷

4. 關(guān)于貨幣類(lèi)綜合分析及預(yù)測(cè)走勢(shì)判斷

4.1貨幣市場(chǎng)分析的重點(diǎn)指標(biāo)解析

4.2準(zhǔn)款準(zhǔn)備金及貨幣發(fā)行影響情況

4.3相關(guān)指標(biāo)及預(yù)測(cè)走勢(shì)判斷

 

三、運(yùn)用資產(chǎn)配置方案:夯實(shí)資產(chǎn)配置,提升營(yíng)銷(xiāo)水準(zhǔn)

1. 資產(chǎn)配置概念邏輯

1.1什么是資產(chǎn)配置

1.2資產(chǎn)配置的重要性

1.3資產(chǎn)配置重要假設(shè)

2. 資產(chǎn)配置重要性

2.1抵御通貨膨脹:通貨膨脹的真實(shí)情況

2.2實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由:CAPM=E(ri)=rf+β*[E(rm)-rf)]≈25%

2.3實(shí)現(xiàn)保障傳承:

問(wèn)題1:企業(yè)原罪的問(wèn)題

問(wèn)題2:保險(xiǎn)金理賠問(wèn)題

問(wèn)題3:家族信托強(qiáng)制執(zhí)行

問(wèn)題4:傳承中的各種問(wèn)題(繼承權(quán)公證難題、無(wú)人可訴的難題、被繼承人財(cái)產(chǎn)狀況不清、遺產(chǎn)稅的問(wèn)題)

問(wèn)題5:金融和事務(wù)性的多代傳遞

3. 資產(chǎn)配置重要假設(shè)

3.1回報(bào)目標(biāo):通脹目標(biāo)到底是7.41%還是2.1%

3.2風(fēng)險(xiǎn)忍受:波動(dòng)率標(biāo)準(zhǔn)差、虧損值的選擇

3.3流動(dòng)性:現(xiàn)金及非流動(dòng)資產(chǎn)選擇、大類(lèi)資產(chǎn)的相關(guān)性

3.4投資時(shí)限:利用金融手段解決非金融事務(wù),而非單純收益問(wèn)題

3.5稅務(wù)規(guī)避:房產(chǎn)稅、資本利得稅等對(duì)資產(chǎn)配置的影響(淺談)

3.6法律和制度環(huán)境:信托、全權(quán)委托的資產(chǎn)配置方法

4. 資產(chǎn)配置重要假設(shè)

4.1資產(chǎn)配置的邏輯體系

邏輯1:基本準(zhǔn)則

邏輯2:非保障傳承邏輯體系

邏輯3:資產(chǎn)配置的流程和計(jì)劃

4.2資產(chǎn)配置的邏輯工具(即如何制作資產(chǎn)配置報(bào)告) 

工具1:本單位的資產(chǎn)配置理念

工具2:自我介紹

工具3:客戶的基本信息

工具4:客戶的財(cái)富管理觀

工具5:市場(chǎng)分析部分

工具6:保險(xiǎn)的內(nèi)部收益到底能不能實(shí)現(xiàn)?IRR的求解

工具7:資產(chǎn)配置的模型-標(biāo)準(zhǔn)普爾、金字塔、CPPI、Yale

4.3資產(chǎn)配置的高階案例展示

 

四、運(yùn)用資產(chǎn)檢視方案:資產(chǎn)檢視原理,整體具體檢視

1. 資產(chǎn)檢視概念邏輯

1.1資產(chǎn)檢視模型的客觀具體→找到不足

1.2資產(chǎn)配置檢視和產(chǎn)品檢視→給予答案

1.3檢視主要目的→提升金融資產(chǎn)+復(fù)合率

2. 資產(chǎn)檢視實(shí)戰(zhàn)策略

2.1全面檢視假設(shè)

檢視1:回報(bào)目標(biāo)假設(shè)是否實(shí)現(xiàn)

檢視2:可支配資金和流動(dòng)性

檢視3:時(shí)間節(jié)點(diǎn)有否變更

檢視4:經(jīng)濟(jì)周期是否錯(cuò)配(房地產(chǎn))

檢視5:稅收繳納的合理性

2.2全面檢視資產(chǎn):檢視-整體資產(chǎn)配置虧損值

2.3部分檢視產(chǎn)品:

檢視1:?jiǎn)我毁Y產(chǎn)配置虧損值

檢視2:公募基金是否需要解套(如何選擇一只好的公募基金)

檢視3:私募基金是否需要解套

3. 資產(chǎn)檢視高階案例:解套技巧+資產(chǎn)檢視+再次銷(xiāo)售

 

五、運(yùn)用深度KYC檔案:貼近客戶屬性,升華促單能力

1.客戶管理提效:客群分層、客群標(biāo)簽

1.1客戶分層:ABCD

1.2四層遞進(jìn)信任:逐步深入、層層遞進(jìn)

1.3建立高客信任:一致性原則提升粘度、降低成本

1.4詳解實(shí)操案例:不同高凈值客群實(shí)戰(zhàn)

2.四層遞進(jìn)信任:逐步深入、層層遞進(jìn)

2.1客戶分層:ABCD

2.2四層遞進(jìn)信任:逐步深入、層層遞進(jìn)

2.3建立高客信任:一致性原則提升粘度、降低成本

2.4詳解實(shí)操案例:不同高凈值客群實(shí)戰(zhàn)

3.信任核心原則:一致性原則提升粘度

4.詳解實(shí)操案例:不同高凈值客群實(shí)戰(zhàn)

4.1典型客群補(bǔ)充:十大高凈值客戶群

4.2典型行業(yè)補(bǔ)充:八大行業(yè)客群

4.3典型性格補(bǔ)充:十二種性格/星座客群

 

六、資產(chǎn)配置實(shí)操檢驗(yàn):內(nèi)容實(shí)操演練,升華實(shí)踐能力(演練1-3h)

 

 

 

[本課綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書(shū)面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 


 
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