資本市場(chǎng)熱點(diǎn)與高凈值客戶資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)課

課程背景：

與此同時(shí)，中國(guó)進(jìn)一步放寬外資市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，同事取消金融機(jī)構(gòu)外資股比限制，金融供給側(cè)改革不斷深化。中國(guó)私人銀行將在挑戰(zhàn)和壓力走上迅速轉(zhuǎn)型升級(jí)之路，專(zhuān)業(yè)創(chuàng)造價(jià)值再也不是一句口號(hào)。

2019年12月，新型冠狀病毒肺炎突襲中國(guó)，并在全球迅速蔓延。在疫情作用下，世界多國(guó)的“逆全球化”趨勢(shì)進(jìn) 一步加強(qiáng)，中美摩擦持續(xù)加劇，國(guó)際地緣政治復(fù)雜化，全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的不確定性增加。在疫情以及各國(guó)財(cái)政與貨幣刺激政策的共同影響之下，全球風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)價(jià)格大幅波動(dòng)。中國(guó)高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)增強(qiáng)，對(duì)財(cái)富安全的需求顯著增加。

基于上述背景及本土化高凈值客戶的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)實(shí)踐，研發(fā)了本課程。主要側(cè)重于解決，深度認(rèn)知高凈值客戶。諸如，如何識(shí)別高凈值客戶及本土化高凈值的非顯著性特征、如何通過(guò)風(fēng)水學(xué)和養(yǎng)生學(xué)、西方星座學(xué)角度去高緯度KYC客戶信息取得信任、如何通過(guò)中國(guó)高凈值更在乎的“先保本策略”來(lái)配置股票/債券/基金/黃金等、以及如何簡(jiǎn)單易行地診斷高凈值客戶股票（美股、港股）等投資品。最終落腳于私董會(huì)及該“圈子”前的拜訪開(kāi)發(fā)模式，以迅速高效地促成及落地基金、信托、保險(xiǎn)等產(chǎn)品，并與客戶達(dá)成更長(zhǎng)期的合作協(xié)議。

課程對(duì)象：總分行私行中心負(fù)責(zé)人、投資顧問(wèn)、分支行個(gè)人金融及財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人、私人銀行部貴賓理財(cái)經(jīng)理，以及其他對(duì)高凈值客戶開(kāi)發(fā)感興趣的資深人士。

課程大綱：

一、市場(chǎng)主要熱點(diǎn)復(fù)盤(pán)（由表及里分析、抽絲經(jīng)濟(jì)脈絡(luò)）

1. 焦點(diǎn)分析-A股暴跌變量和原因

1.1滬指午后跳水失守2900點(diǎn)

1.2股票波動(dòng)性與暴跌現(xiàn)象展示

1.3A股暴跌估值穩(wěn)定與情緒錯(cuò)位

2. 上海疫情-疫情爆發(fā)及背后原因

2.1上海疫情的爆發(fā)與是否影響經(jīng)濟(jì)

2.2社會(huì)面清零的意義何在

3.3莫得納公司與世界疫情

3. 俄烏局勢(shì)-G3世界的重新構(gòu)筑

3.1北約東擴(kuò)及俄追求安全邊際

3.2美俄對(duì)話及美上場(chǎng)即可安全

3.3多敗俱傷與單極世界的構(gòu)建

4. 外匯存準(zhǔn)下降及人民幣外匯保衛(wèi)戰(zhàn)

4.1外匯存準(zhǔn)調(diào)整的情況

4.2存準(zhǔn)下降及外匯供求

4.3國(guó)內(nèi)銀行調(diào)整普通存準(zhǔn)（保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)）

5. 二十大召開(kāi)的政治格局及展望

5.1二十大人員的敲定

5.2新領(lǐng)導(dǎo)班子及召開(kāi)時(shí)間

5.3經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)政策、人民數(shù)字化、信托法的頒布等對(duì)保險(xiǎn)金信托的影響

二、運(yùn)用金融市場(chǎng)分析（構(gòu)建分析體系、定位資產(chǎn)配置）

1.關(guān)于A股市場(chǎng)的綜合分析

1.1關(guān)于近期主要指數(shù)走勢(shì)分析（詳解市場(chǎng)還有跌多就）

1.2大類(lèi)資產(chǎn)配置范疇-貨幣信用分析框架及推導(dǎo)結(jié)果

1.3黃金比例分割及大盤(pán)走勢(shì)推演

2.關(guān)于美股市場(chǎng)的綜合分析

2.1關(guān)于道瓊斯工業(yè)指數(shù)走勢(shì)

2.2關(guān)于美林投資時(shí)鐘適用性問(wèn)題及推導(dǎo)結(jié)果

2.3關(guān)于羅伯XXX（此處涉密略）及未來(lái)美股盈利推算

3.關(guān)于恒生指數(shù)的綜合分析

3.1關(guān)于雙減政策、教育股暴跌等

3.2關(guān)于中概股暴跌何時(shí)止跌企穩(wěn)

3.3關(guān)于恒生指數(shù)未來(lái)需要看什么

4.關(guān)于新興市場(chǎng)的綜合分析

4.1關(guān)于越南市場(chǎng)

4.2關(guān)于印度市場(chǎng)

4.3上述市場(chǎng)注意事項(xiàng)

5.關(guān)于債券及債券基金近期走勢(shì)分析和判斷

5.1債券價(jià)格的歸因、債券價(jià)格的久期、低息票如何影響利率定價(jià)

5.2一級(jí)債、二級(jí)債、可轉(zhuǎn)債和純債的久期衡量

5.3關(guān)于可轉(zhuǎn)債及基金的走勢(shì)分析和預(yù)判

6.大宗商品類(lèi)綜合分析及預(yù)測(cè)走勢(shì)判斷

6.1地緣政治方面（烏克蘭局勢(shì)、南海周邊）

6.2技術(shù)分析和基本面供求關(guān)系（黃金比例、Tapper、美元指數(shù)）

6.3貴金屬定價(jià)和近期走勢(shì)緣由、農(nóng)產(chǎn)品定價(jià)及對(duì)私募的影響因素

三、運(yùn)用資產(chǎn)配置方案（夯實(shí)資產(chǎn)配置、提升營(yíng)銷(xiāo)水準(zhǔn)）

1.什么是及為什么要做資產(chǎn)配置？

1.1定義，補(bǔ)充定義，資產(chǎn)配置的意義（各大類(lèi)資產(chǎn)發(fā)生狀況分析）

1.2無(wú)法戰(zhàn)勝恐懼與貪婪及直覺(jué)交易倒金字塔加倉(cāng)

1.3如何能夠合理有效規(guī)避雷區(qū)降低風(fēng)險(xiǎn)提升收益？

2.資產(chǎn)配置怎么做？

2.1設(shè)立時(shí)間目標(biāo)、收益目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)閾值

2.2配置工具梳理、大類(lèi)資產(chǎn)配置、投資渠道梳理

2.3資產(chǎn)配置+再平衡，平衡周期觀察、投后管理盈虧管理

3.配置工具梳理

3.1配置三角形

3.2股市和債市資產(chǎn)配置

3.3資產(chǎn)配置策略選擇+再平衡

4.資產(chǎn)配置實(shí)操部分

4.1標(biāo)普資產(chǎn)配置模型

4.2CPPI資產(chǎn)配置模型

4.3客戶資產(chǎn)配置書(shū)的展示（上述來(lái)自建行、中信、招行、農(nóng)行、諾亞財(cái)富，從1.0、2.0到3.0財(cái)富規(guī)劃建議書(shū)均有，一般默認(rèn)2.0CPPI）

四、運(yùn)用深度KYC檔案（貼近客戶屬性、提升促單能力）

1.“標(biāo)簽化”高凈值客戶高凈值客戶的特征及定義

1.1全球高凈值客戶的定義標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)量

1.2本土高凈值客戶的一般定義及分布

1.3本土高凈值客戶的發(fā)家史及盈利途徑

2.“客群類(lèi)型”本土高凈值客戶的類(lèi)型分析

2.1基于十大客群的高凈值客戶的投資心理學(xué)分析

2.1.1國(guó)企董監(jiān)高及民營(yíng)大型企業(yè)主（畫(huà)像、特征、話題）

2.1.2私企個(gè)體戶及律師等營(yíng)銷(xiāo)（案例、原理、工具、話術(shù)）

2.1.3富二代客戶及其營(yíng)銷(xiāo)方式（通用風(fēng)水布局、工具、話術(shù)）

2.1.4其他6種嶄新案例及具體畫(huà)像剖析

2.2基于八大行業(yè)的高凈值客戶的財(cái)富管理觀分析

2.2.1TMT板塊（談資、產(chǎn)品如何切入，eg.保險(xiǎn)金信托、股權(quán)信托）

2.2.2大消費(fèi)、元宇宙、房地產(chǎn)（周期、定位、KOL等，eg.REITs）

2.2.3其他行業(yè)具體分析（新能源、新材料、金融同業(yè)、供應(yīng)鏈等）

2.3基于十二種性格特征的高凈值客戶的財(cái)富管理觀分析

2.3.1春季性格（敢于突破和嘗試，熱情但是不持久）及應(yīng)對(duì)策略

2.3.2夏季性格（靈活多變、能力強(qiáng)、邏輯好，卻徘徊猶豫在乎細(xì)節(jié)）

2.3.3秋季性格（黑白分明、神秘莫測(cè)、工作無(wú)懈可擊但是感情脆弱）

2.3.4冬季性格（嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)不近人情，善良好幻想?yún)s運(yùn)氣頗佳）

3.真實(shí)案例探討及分析

3.1根據(jù)客戶提前提供的客戶標(biāo)簽進(jìn)行分析（如有）

3.2根據(jù)講師洽談經(jīng)驗(yàn)的客戶進(jìn)行深入分析（截止到2022年5月，100+案例，資產(chǎn)50萬(wàn)到20億，1000萬(wàn)以上洽談及輔導(dǎo)學(xué)員人次1900余人）

3.3課間就學(xué)員提出的具體客戶，現(xiàn)場(chǎng)解讀（如有）