員工職務(wù)犯罪行為警示教育

授課對(duì)象：支行行長(zhǎng)、分行信貸管理干部、客戶(hù)經(jīng)理；課時(shí)：3小時(shí)

1、銀行員工易違反的職業(yè)操守行為識(shí)別與法律風(fēng)險(xiǎn)

1.1禮物收送與非國(guó)家工作人員受賄罪

1.1.1引例簡(jiǎn)述與分析

1.1.2銀行從業(yè)人員有關(guān)禮物收送的職業(yè)操守規(guī)定

1.1.3刑法有關(guān)非國(guó)家工作人員受賄罪的立案構(gòu)成

1.1.4禮物送收與非國(guó)家工作人員受賄罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.2信息保密與非法獲取公民個(gè)人信息罪

1.2.1引例簡(jiǎn)述與分析

1.2.2銀行從業(yè)人員有關(guān)信息保密的職業(yè)操守規(guī)定

1.2.3刑法有關(guān)非法獲取公民個(gè)人信息罪的立案構(gòu)成

1.2.4信息保密與非法獲取公民個(gè)人信息罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.3授信盡職與違法發(fā)放貸款罪

1.3.1引例簡(jiǎn)述與分析

1.3.2銀行從業(yè)人員有關(guān)授信盡職的職業(yè)操守規(guī)定

1.3.3刑法有關(guān)違法發(fā)放貸款罪的立案構(gòu)成

1.3.4授信盡職與違法發(fā)放貸款罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.4忠于職守與挪用資金罪

1.4.1引例簡(jiǎn)述與分析

1.4.2銀行從業(yè)人員有關(guān)忠于職守的職業(yè)操守規(guī)定

1.4.3刑法有關(guān)違法發(fā)放貸款罪的立案構(gòu)成

1.4.4忠于職守與挪用資金罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.5協(xié)助執(zhí)行與妨害司法

1.5.1引例簡(jiǎn)述與分析

1.5.2銀行從業(yè)人員有關(guān)協(xié)助執(zhí)行的職業(yè)操守規(guī)定

1.5.3法律有關(guān)妨害司法不利后果的規(guī)定

1.6風(fēng)險(xiǎn)提示與銀行附隨義務(wù)

1.6.1引例簡(jiǎn)述與分析

1.6.2銀行從業(yè)人員有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示與信息披露的職業(yè)操守規(guī)定

1.6.3有關(guān)銀行附隨義務(wù)的法律規(guī)定

2、銀行職務(wù)犯罪行為識(shí)別與分析      

2.1 違法發(fā)放貸款罪行為識(shí)別與分析      

2.1.1立案標(biāo)準(zhǔn)：行為犯和結(jié)果犯      

2.1.2量刑標(biāo)準(zhǔn)：5年為節(jié)點(diǎn)      

2.1.3行為特征（關(guān)系人、貸款用途、貸款調(diào)查）分析    

2.1.4案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）      

2.2 貸款詐騙罪行為識(shí)別與分析      

2.2.1 立案標(biāo)準(zhǔn)      

2.2.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)      

2.2.3 行為特征（貸款詐騙與騙取貸款）分析      

2.2.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）      

2.3 非國(guó)家工作人員受賄罪行為識(shí)別與分析      

2.3.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點(diǎn)      

2.3.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)      

2.3.3 行為特征（客戶(hù)經(jīng)理吸儲(chǔ)中送禮和貸款業(yè)務(wù)中的收禮行為）分析  

2.3.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）：周某案      

2.4 "職務(wù)侵占罪行為識(shí)別與分析

2.4.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點(diǎn)      

2.4.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：1-7年；7-10；10+；死刑      

2.4.3 行為特征（和貪污罪的比較）分析      

2.5 挪用資金罪行為識(shí)別與分析      

2.5.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點(diǎn)      

2.5.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：0.5-3年；3-10；10+      

2.5.3 行為特征（和挪用公款罪的比較）分析      

2.5.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）：農(nóng)行邯鄲分行金庫(kù)案      

2.6 高利轉(zhuǎn)貸罪行為識(shí)別與分析      

2.6.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：十萬(wàn)元起點(diǎn)      

2.6.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：拘役；0-3年；3-7      

2.6.3 行為特征（和非法集資的比較）分析      

2.7 "非法出具金融票證罪行為識(shí)別與分析

2.7.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：20萬(wàn)；100萬(wàn)      

2.7.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：拘役；0-5年；5年+  

3、征信風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防控制度政策解析                               

3.1企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)向欺詐風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?nèi)找嫱癸@，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

3.2互聯(lián)網(wǎng)金融及產(chǎn)品創(chuàng)新，操作風(fēng)險(xiǎn)防范壓力持續(xù)增大

3.3人員道德風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致各類(lèi)犯罪仍然呈現(xiàn)高壓態(tài)勢(shì)，道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)次生危害

3.4嚴(yán)監(jiān)管、雙罰制的特點(diǎn)與內(nèi)涵

案例分析

4、從業(yè)務(wù)發(fā)展角度看案件防控               

4.1 商業(yè)銀行內(nèi)外勾結(jié)案件防控與合規(guī)管理                                      

4.1.1征信類(lèi)業(yè)務(wù)案件特點(diǎn)、治理與合規(guī)措施

4.1.2征信業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)

案例分析

4.2商業(yè)銀行外部案件防控與合規(guī)管理

4.2.1貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規(guī)措施

4.2.2征信監(jiān)管處罰違規(guī)分析

案例分析

4.3商業(yè)銀行內(nèi)部案件防控與合規(guī)管理

4.3.1違法發(fā)放貸款罪法律懲治與合規(guī)措施

4.3.2非國(guó)家工作人員受賄罪法律懲治與合規(guī)措施

4.3.3舞弊三角模型與員工行為管理

案例分析