員工職務(wù)犯罪行為警示教育

授課對象：支行行長、分行信貸管理干部、客戶經(jīng)理；課時：3小時

1、銀行員工易違反的職業(yè)操守行為識別與法律風(fēng)險

1.1禮物收送與非國家工作人員受賄罪

1.1.1引例簡述與分析

1.1.2銀行從業(yè)人員有關(guān)禮物收送的職業(yè)操守規(guī)定

1.1.3刑法有關(guān)非國家工作人員受賄罪的立案構(gòu)成

1.1.4禮物送收與非國家工作人員受賄罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.2信息保密與非法獲取公民個人信息罪

1.2.1引例簡述與分析

1.2.2銀行從業(yè)人員有關(guān)信息保密的職業(yè)操守規(guī)定

1.2.3刑法有關(guān)非法獲取公民個人信息罪的立案構(gòu)成

1.2.4信息保密與非法獲取公民個人信息罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.3授信盡職與違法發(fā)放貸款罪

1.3.1引例簡述與分析

1.3.2銀行從業(yè)人員有關(guān)授信盡職的職業(yè)操守規(guī)定

1.3.3刑法有關(guān)違法發(fā)放貸款罪的立案構(gòu)成

1.3.4授信盡職與違法發(fā)放貸款罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.4忠于職守與挪用資金罪

1.4.1引例簡述與分析

1.4.2銀行從業(yè)人員有關(guān)忠于職守的職業(yè)操守規(guī)定

1.4.3刑法有關(guān)違法發(fā)放貸款罪的立案構(gòu)成

1.4.4忠于職守與挪用資金罪的關(guān)聯(lián)關(guān)系

1.5協(xié)助執(zhí)行與妨害司法

1.5.1引例簡述與分析

1.5.2銀行從業(yè)人員有關(guān)協(xié)助執(zhí)行的職業(yè)操守規(guī)定

1.5.3法律有關(guān)妨害司法不利后果的規(guī)定

1.6風(fēng)險提示與銀行附隨義務(wù)

1.6.1引例簡述與分析

1.6.2銀行從業(yè)人員有關(guān)風(fēng)險提示與信息披露的職業(yè)操守規(guī)定

1.6.3有關(guān)銀行附隨義務(wù)的法律規(guī)定

2、銀行職務(wù)犯罪行為識別與分析      

2.1 違法發(fā)放貸款罪行為識別與分析      

2.1.1立案標(biāo)準(zhǔn)：行為犯和結(jié)果犯      

2.1.2量刑標(biāo)準(zhǔn)：5年為節(jié)點      

2.1.3行為特征（關(guān)系人、貸款用途、貸款調(diào)查）分析    

2.1.4案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）      

2.2 貸款詐騙罪行為識別與分析      

2.2.1 立案標(biāo)準(zhǔn)      

2.2.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)      

2.2.3 行為特征（貸款詐騙與騙取貸款）分析      

2.2.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）      

2.3 非國家工作人員受賄罪行為識別與分析      

2.3.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點      

2.3.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)      

2.3.3 行為特征（客戶經(jīng)理吸儲中送禮和貸款業(yè)務(wù)中的收禮行為）分析  

2.3.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）：周某案      

2.4 "職務(wù)侵占罪行為識別與分析

2.4.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點      

2.4.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：1-7年；7-10；10+；死刑      

2.4.3 行為特征（和貪污罪的比較）分析      

2.5 挪用資金罪行為識別與分析      

2.5.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點      

2.5.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：0.5-3年；3-10；10+      

2.5.3 行為特征（和挪用公款罪的比較）分析      

2.5.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）：農(nóng)行邯鄲分行金庫案      

2.6 高利轉(zhuǎn)貸罪行為識別與分析      

2.6.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：十萬元起點      

2.6.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：拘役；0-3年；3-7      

2.6.3 行為特征（和非法集資的比較）分析      

2.7 "非法出具金融票證罪行為識別與分析

2.7.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：20萬；100萬      

2.7.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：拘役；0-5年；5年+  

3、征信風(fēng)險管理及案件防控制度政策解析                               

3.1企業(yè)信用風(fēng)險向欺詐風(fēng)險轉(zhuǎn)變?nèi)找嫱癸@，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

3.2互聯(lián)網(wǎng)金融及產(chǎn)品創(chuàng)新，操作風(fēng)險防范壓力持續(xù)增大

3.3人員道德風(fēng)險導(dǎo)致各類犯罪仍然呈現(xiàn)高壓態(tài)勢，道德風(fēng)險引發(fā)次生危害

3.4嚴(yán)監(jiān)管、雙罰制的特點與內(nèi)涵

案例分析

4、從業(yè)務(wù)發(fā)展角度看案件防控               

4.1 商業(yè)銀行內(nèi)外勾結(jié)案件防控與合規(guī)管理                                      

4.1.1征信類業(yè)務(wù)案件特點、治理與合規(guī)措施

4.1.2征信業(yè)務(wù)注意事項

案例分析

4.2商業(yè)銀行外部案件防控與合規(guī)管理

4.2.1貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規(guī)措施

4.2.2征信監(jiān)管處罰違規(guī)分析

案例分析

4.3商業(yè)銀行內(nèi)部案件防控與合規(guī)管理

4.3.1違法發(fā)放貸款罪法律懲治與合規(guī)措施

4.3.2非國家工作人員受賄罪法律懲治與合規(guī)措施

4.3.3舞弊三角模型與員工行為管理

案例分析