| 主講老師： | 陳溪 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 銀行風(fēng)險(xiǎn)，是指銀行在經(jīng)營中由于各種因素而招致經(jīng)濟(jì)損失的可能性，或者說是銀行的資產(chǎn)和收入遭受損失的可能性。包括信用風(fēng)險(xiǎn)。非法拆借風(fēng)險(xiǎn)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-11-17 14:14 |
一、電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件風(fēng)險(xiǎn)整體特征概述
（一）刑事案件與懲治情況
1.案件的時(shí)間特征（2016年后）
2.案件的空間特征（地域性明顯）
3.案件的刑罰特征（三罪：詐騙罪、妨害信用卡管理罪、侵害公民個(gè)人信息罪）
（二）民事糾紛與成因情況
1.民事訴訟的時(shí)間特征（2016年后）
2.民事糾紛的空間特征（經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)區(qū)域與欠發(fā)展區(qū)域強(qiáng)相關(guān)）
3.案件的刑罰特征（三罪：詐騙罪、妨害信用卡管理罪、侵害公民個(gè)人信息罪）
4.銀行成為民事被告的五種原因
二、銀行賬戶開立管理與防控電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件
（一）銀行因賬戶開立管理不嚴(yán)導(dǎo)致民事訴訟敗訴
1.因冒名開立引發(fā)的民事訴訟
2.因出借/售/租行為引發(fā)的民事訴訟
（二）銀行賬戶開立管理的主要民事法律風(fēng)險(xiǎn)
1.侵權(quán)責(zé)任法：姓名權(quán)、聲譽(yù)權(quán)
2.合同法：損害賠償請求權(quán)
（三）銀行如何在賬戶開立環(huán)節(jié)堵截電信網(wǎng)絡(luò)案件
1.防個(gè)人冒名開戶
（1）機(jī)控法
（2）人控法：詢問法+作證法
（3）個(gè)人可疑開戶特征篩查表（人行版）
2.防企業(yè)冒名開戶
（1）法人開戶意愿真實(shí)性（單/雙異地情形）
（2）法人開戶資料真實(shí)性（公章/營業(yè)執(zhí)照關(guān)鍵要素）
（3）對公可疑開戶特征篩查表（人行版）
3.防出租/出借/出售
（1）合同責(zé)任約定化
（2）風(fēng)險(xiǎn)提示鎖定化
（3）事后措施全面化
三、銀行賬戶使用管理與防控電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件
（一）銀行對虛假信息型電信詐騙的防控
1.如何識(shí)別該類電信詐騙的犯罪特征和手段
2.如何監(jiān)測和控制該類電信詐騙案件的賬戶資金特征
（二）銀行對妨害銀行卡管理秩序類電信詐騙的防控
1.如何識(shí)別該類電信詐騙的犯罪特征和手段
2.如何監(jiān)測和控制該類電信詐騙案件的賬戶資金特征
（三）銀行對角色扮演型電信詐騙的防控
1.如何識(shí)別該類電信詐騙的犯罪特征和手段
2.如何監(jiān)測和控制該類電信詐騙案件的賬戶資金特征
3.對“公轉(zhuǎn)私”電信詐騙案件下的賬戶使用管理
（1）公轉(zhuǎn)私的監(jiān)管政策調(diào)整
（2）公轉(zhuǎn)私的審查義務(wù)范疇（形式審查vs實(shí)質(zhì)審查）
（3）公轉(zhuǎn)私的付款依據(jù)及反電信詐騙的要求
（四）銀行在賬戶使用環(huán)節(jié)堵截電信網(wǎng)絡(luò)案件的主要手段
1.兩線管理法
2.名單制法
四、銀行賬戶控制管理與防控電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件
（一）客戶在電信詐騙案件既遂的法定權(quán)利
1.撤銷權(quán)的識(shí)別與運(yùn)用
2.退匯權(quán)的識(shí)別與運(yùn)用
（二）銀行在電信詐騙案件既遂的附隨義務(wù)
1.通知義務(wù)的規(guī)定與落地
2.協(xié)助義務(wù)的規(guī)定與落地
3.保密義務(wù)的規(guī)定與落地
4.臨時(shí)止付、緊急止付的規(guī)定與落地
（三）銀行對可疑匯款的堵截
1.如何識(shí)別可疑匯款人（3維度）
2.如何識(shí)別可疑收款人（4維度）
3.銀行的風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)及自我保護(hù)
4.電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪案件手段（IABCD+5G）
五、銀行銷戶管理與防控電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件
（一）涉案賬戶的銷戶管理監(jiān)管規(guī)定
1.客戶主動(dòng)行為
2.銀行主動(dòng)行為
（二）涉案賬戶的銷戶疑難處理
1.客戶溝通的主要障礙
2.有效對策的使用與落地
六、涉案賬戶協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣與防控電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件
（一）公安反電詐中心與銀行互動(dòng)
1.緊急止付的配合
2.正式凍結(jié)的配合
3.資金返還的配合
（二）法院反電信詐騙與銀行互動(dòng)
1.查詢保密義務(wù)與客戶權(quán)益保護(hù)注意事項(xiàng)
2.銀行如何配合公安凍結(jié)與法院扣劃涉案賬戶的銜接
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