主講老師: | 陳溪 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 風險管理,是指企業(yè)為實現(xiàn)風險管理目標,對企業(yè)風險進行有效識別、評估、預警和應對等管理活動的過程。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-11-17 14:26 |
一、賬戶和支付結算風險概述
(一)刑事案件與懲治情況
1.案件的時間特征(2016年后)
2.案件的空間特征(地域性明顯)
(二)民事糾紛與成因情況
1.民事訴訟的時間特征(2016年后)
2.民事糾紛的空間特征(經(jīng)濟發(fā)達區(qū)域與欠發(fā)展區(qū)域強相關)
3.銀行成為民事被告的五種原因
二、銀行賬戶開立監(jiān)管政策解讀與實務解析
(一)銀行因賬戶開立管理不嚴導致民事訴訟敗訴
1.因冒名開立引發(fā)的民事訴訟
2.因出借/售/租行為引發(fā)的民事訴訟
(二)銀行賬戶開立管理的主要民事法律風險
1.侵權責任法:姓名權、聲譽權
2.合同法:損害賠償請求權
(三)銀行如何在賬戶開立環(huán)節(jié)堵截電信網(wǎng)絡案件
1.防個人冒名開戶
(1)機控法
(2)人控法:詢問法+作證法
(3)個人可疑開戶特征篩查表(人行版)
(4)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》監(jiān)管政策解讀
2.防企業(yè)冒名開戶
(1)法人開戶意愿真實性(單/雙異地情形)
(2)法人開戶資料真實性(公章/營業(yè)執(zhí)照關鍵要素)
(3)對公可疑開戶特征篩查表(人行版)
(4)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》監(jiān)管政策解讀
3.防出租/出借/出售
(1)合同責任約定化
(2)風險提示鎖定化
(3)事后措施全面化
(4)261號文件解讀
三、銀行賬戶使用管理監(jiān)管政策解讀與實務解析
(一)賬戶印鑒變更風險實務
1.監(jiān)管政策規(guī)定
2.案例解析
(二)賬戶交易監(jiān)測風險實務
1.客觀標準法
2.主觀標準法
3.監(jiān)管政策與案例
(三)對“公轉私”支付結算的風險管理實務
1.公轉私的監(jiān)管政策調(diào)整
2.公轉私的審查義務范疇(形式審查vs實質審查)
3.公轉私的付款依據(jù)及監(jiān)管要求
四、支付結算風險與銀行賬戶控制管理
(一)客戶在支付結算業(yè)務中的法定權利
1.撤銷權的識別與運用
2.退匯權的識別與運用
(二)銀行在支付結算業(yè)務中的附隨義務
1.通知義務的規(guī)定與落地
2.協(xié)助義務的規(guī)定與落地
3.保密義務的規(guī)定與落地
4.臨時止付、緊急止付的規(guī)定與落地
(三)銀行對可疑匯款的堵截
1.如何識別可疑匯款人(3維度)
2.如何識別可疑收款人(4維度)
3.銀行的風險提示義務及自我保護
4.網(wǎng)絡新型犯罪案件手段(IABCD+5G)
五、銀行銷戶管理監(jiān)管政策與案例解析
(一)賬戶的銷戶管理監(jiān)管規(guī)定
1.客戶主動行為
2.銀行主動行為
(二)賬戶的銷戶疑難處理
1.客戶溝通的主要障礙
2.有效對策的使用與落地
六、賬戶協(xié)助有權機關查凍扣與風控實務
(一)公安與銀行互動
1.緊急止付的配合
2.正式凍結的配合
3.資金返還的配合
(二)法院與銀行互動
1.查詢保密義務與客戶權益保護注意事項
2.銀行如何配合公安凍結與法院扣劃賬戶的銜接
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