主講老師: | 陳溪 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 銀行風(fēng)險,是指銀行在經(jīng)營中由于各種因素而招致經(jīng)濟(jì)損失的可能性,或者說是銀行的資產(chǎn)和收入遭受損失的可能性。包括信用風(fēng)險。非法拆借風(fēng)險。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-11-17 14:10 |
【課程時間】
【課程方式】線上
1 柜面業(yè)務(wù)操作及法律風(fēng)險概述
1.1 柜面業(yè)務(wù)新形勢
1) 經(jīng)濟(jì)周期“三期”疊加與銀行不良“雙升”
2) 外部欺詐和內(nèi)部人員道德風(fēng)險“雙驅(qū)”
3) 互聯(lián)網(wǎng)金融+,銀行“移動化、網(wǎng)絡(luò)化、信息化”
1.2 法律風(fēng)險的本質(zhì)與新特征
1) 法律風(fēng)險的“三大內(nèi)涵”
2) 監(jiān)管行政處罰的“拆包制”與“雙罰制”
3) 當(dāng)前因合規(guī)問題引發(fā)的民商事羈絆的特點
4) 當(dāng)前因合規(guī)問題引發(fā)的刑事責(zé)任的特點
5) 法律風(fēng)險、操作風(fēng)險和聲譽風(fēng)險的內(nèi)生關(guān)系
2 賬戶管理典型操作及法律風(fēng)險
2.1 銀行在賬戶開立的審查責(zé)任
1) 形式審查和實質(zhì)審查的區(qū)別
2) 賬戶管理辦法、實施細(xì)則、銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕97號關(guān)于實質(zhì)審查的法條剖析 3) 授權(quán)委托書真實性判斷、行政公章的法律意義和真實性判斷 2.2 銀行在賬戶變更的法律適用規(guī)則
1) 印鑒變更的一般規(guī)則
2) 印鑒遺失變更的一般規(guī)則
3) 賬戶管理協(xié)議約定條款是否有效的法律判斷規(guī)則
賬戶類案件發(fā)生的主要風(fēng)險點識別
近年來賬戶類監(jiān)管政策的重大變化
2.3 案例剖析
某銀行上海分行發(fā)生的票據(jù)雙買斷票據(jù)詐騙案(同業(yè)賬戶開立)
3 存取款業(yè)務(wù)典型操作及法律風(fēng)險
3.1 繼承取款
1) 繼承權(quán)判斷的主要依據(jù)
2) 繼承權(quán)公證書、戶口本、遺囑在此類取款中的風(fēng)險判斷 3) 特殊取款規(guī)則:人民調(diào)解協(xié)議與判決書
4) 案例解析:本人代理的繼承儲蓄糾紛案件
3.2 掛失取款
1) 掛失受理的時效性問題
2) 掛失取款的一般規(guī)則:禁止代理的法律思考
3) 掛失取款的特殊規(guī)則:識別實質(zhì)性風(fēng)險
4 支付結(jié)算業(yè)務(wù)典型操作及法律風(fēng)險
4.1 風(fēng)險處置的一般理論
4.1.1 風(fēng)險、損失、權(quán)利三者的邏輯鉤稽
4.1.2 權(quán)利在風(fēng)險處置中的效用
4.2 權(quán)利在票據(jù)結(jié)算中的運用
4.2.1 票據(jù)權(quán)利的法律理解:付款請求權(quán)和追索權(quán)
4.2.2 案例:某銀行深圳分行全國性轉(zhuǎn)賬支票案例(無因性) 4.2.3 票據(jù)權(quán)利和民事權(quán)利的區(qū)別:某銀行杭州分行紙質(zhì)銀票案例(時效性) 票據(jù)類案件發(fā)生的共性特征
近年來票據(jù)類業(yè)務(wù)的變化及監(jiān)管政策的重大變化
案例:10億元同業(yè)賬戶內(nèi)外勾結(jié)詐騙案
5 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃法律風(fēng)險
5.1 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)的一般性法理
5.1.1 法無禁止即自由
5.1.2 法無授權(quán)即禁止
5.2 有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣“主體”疑難解析
5.2.1 審計署/公證處的權(quán)限難問題
5.2.2 律師事務(wù)所權(quán)限疑難問題(調(diào)查令,破產(chǎn)案件以及離婚案件) 5.3 有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣“依據(jù)”疑難解析
5.3.1 通知書、裁定書、判決書一致性問題
5.3.2 協(xié)助查詢存款通知書與協(xié)助調(diào)查取證通知書一致性問題 5.4 三大平衡關(guān)系的處理
5.4.1 客戶關(guān)系維護(hù)和有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助的平衡問題
5.4.2 有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助和銀行內(nèi)部制度的平衡問題
5.4.3 多個有權(quán)機(jī)關(guān)沖突的平衡問題
6、印章
(二)虛假企業(yè)公章類案件特點、治理與合規(guī)措施
1.虛假企業(yè)公章類案件發(fā)生的主要風(fēng)險點識別
2.虛假企業(yè)公章類案件在信貸領(lǐng)域、理財領(lǐng)域發(fā)生的共性特征
3.公章真假識別的主要工具和手段
案例:近年三大銀行巨額公章虛假詐騙案
(三)銀行內(nèi)控授權(quán)與內(nèi)部印章管理重點注意事項
1.銀行內(nèi)控授權(quán)的主要印章類型
2.虛假銀行內(nèi)部印章案件發(fā)生的共性特征
3.銀行內(nèi)部印章管控監(jiān)管核心規(guī)定和實務(wù)要點
案例:1)內(nèi)外聯(lián)手巨額虛假存單質(zhì)押詐騙案
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