新形勢下商業(yè)銀行案件防控與新規(guī)解讀

第一章 商業(yè)銀行新形勢下案防的特點和要求                                 

（一）企業(yè)信用風險向欺詐風險轉(zhuǎn)變?nèi)找嫱癸@，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

（二）互聯(lián)網(wǎng)金融及產(chǎn)品創(chuàng)新，操作風險防范壓力持續(xù)增大

（三）人員道德風險導致各類犯罪仍然呈現(xiàn)高壓態(tài)勢，道德風險引發(fā)次生危害

（四）嚴監(jiān)管、雙罰制的特點與內(nèi)涵

（五）2020年7月1日實施的《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》出臺

第二章 商業(yè)銀行內(nèi)外勾結(jié)案件防控與合規(guī)管理                                   

（一）《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》對于業(yè)內(nèi)案件的標準及報送規(guī)定

（二）銀行賬戶及現(xiàn)金類業(yè)務案件特點、治理與合規(guī)措施

（三）印章管理與印鑒管理注意事項

（四）同業(yè)業(yè)務、票據(jù)業(yè)務案件特點與合規(guī)措施

（五）理財資管業(yè)務案件特點與合規(guī)措施

第三章 商業(yè)銀行外部案件防控與合規(guī)管理（一）《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》對于業(yè)外案件的標準及報送規(guī)定

（二）貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規(guī)措施

（三）銀行卡類業(yè)務案件特點、治理與合規(guī)措施

（四）電子銀行類業(yè)務案件特點、治理與合規(guī)措施

（五）網(wǎng)點突發(fā)惡性刑事案件特點與治理措施

第四章 商業(yè)銀行內(nèi)部案件防控與合規(guī)管理（一）《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》最新的對于案件問責的標準及處置流程

（二）違法發(fā)放貸款罪法律懲治與合規(guī)措施

（三）非國家工作人員受賄罪法律懲治與合規(guī)措施

（四）舞弊三角模型與員工行為管理

第五章 商業(yè)銀行新形勢案防合規(guī)要求與體系

（一）法人機構(gòu)層面：案防合規(guī)體系的建設、合規(guī)文化的打造、合規(guī)管理工具

（二）個人層面：他控與自控的結(jié)合

第六章 商業(yè)銀行新形勢案防案例解析《根據(jù)實際情況交叉解讀》

案例：實際業(yè)務中多付給客戶款項后（或者轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)錯誤后）是否可以進行財務中的“沖賬”“抹賬”處理，法律依據(jù)是什么？

案例：客戶成為植物人或者重度昏迷患者后，如何支取存款用于客戶救治，防止后續(xù)法律糾紛？

案例：服刑羈押犯人入獄后，如何委托家人支取存款用于家庭生活，我們要如何做防止后續(xù)的法律糾紛？

案例：司法協(xié)助中，現(xiàn)場扣劃業(yè)務中，法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務，我們是否應該以財政資金?？顚Ｓ脼橛删芙^協(xié)助？

案例：司法協(xié)助中，現(xiàn)場扣劃業(yè)務中，法院要求扣劃財政賬戶內(nèi)資金，銀行是否應該保護財政賬戶內(nèi)“財政資金“安全不協(xié)助扣劃？

案例：司法協(xié)助中，現(xiàn)場扣劃業(yè)務中，金融機構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？

案例：司法協(xié)助中協(xié)助中，現(xiàn)場扣劃的款項可否扣劃到非法院賬戶（申請執(zhí)行人賬戶）？

案例：催收通知書送達的照片和錄音取證要點解析？

案例：公證郵寄送達是否能中斷訴訟時效？

案例：企業(yè)財務人員和配偶簽收催款通知的效力認定？

案例：在對賬單上簽字是否可作為訴訟時效中斷的依據(jù)？

案例：貸后管理中股東抽逃出資的責任認定，我們?nèi)绾螌ふ揖€索？

案例：在實際業(yè)務如果遇到客戶提出在抵押前已經(jīng)有長期的租賃權(quán)我們要如何維護自身的權(quán)益？

案例：父母房產(chǎn)證中有未成年人的名字，準備抵押該房產(chǎn)用于現(xiàn)金周轉(zhuǎn)，業(yè)務是否授信？

案例：如何理解以公益為目的社會團體（民辦幼兒園、民辦小學等）要求借款，我們授信范圍和審核依據(jù)？

案例：刁娜案件與基層銀行內(nèi)控管理缺位

案例：假法官騙倒大銀行

案例：飛單業(yè)務案件頻發(fā)

案例：某銀行違規(guī)放貸業(yè)務

案例：某銀行查控缺失業(yè)務