商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)合規(guī)及人員管理

第一講：網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)概述

 網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)主要特點(diǎn)

 網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)形成原因

 網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)類型

 近年監(jiān)管處罰案例概況

第二講：賬戶協(xié)查

1. 查凍扣的執(zhí)行

（1）主要有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣的權(quán)限列表分析

（2）銀行需要審查的查凍扣的外在憑證風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)（通知書、判決書、裁定書等）

（3）輪候查封、預(yù)查封等疑難情形的處理

（4）大客戶權(quán)益保護(hù)和查凍扣投訴糾紛處理

2. 內(nèi)部協(xié)查

（1）銀行有關(guān)查凍扣內(nèi)部授權(quán)審批風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)規(guī)定

（2）內(nèi)規(guī)和外規(guī)的沖突解決技巧

（3）銀行信息保密和隱私保護(hù)（刑法相關(guān)規(guī)定）

3.繼承查詢、法定監(jiān)護(hù)人查詢（例如：特殊的精神殘疾），認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)

（1）公證處是否具有查詢權(quán)

（2）民事行為能力的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

（3）監(jiān)護(hù)人的判斷標(biāo)準(zhǔn)

（4）賬戶查詢的標(biāo)準(zhǔn)權(quán)限

第三講  反洗錢客戶識(shí)別及賬戶管控

1. 客戶身份識(shí)別疑難處理

（1）主體真實(shí)性認(rèn)定問題

（2）公章真實(shí)性判斷問題

（3）證件到期處理問題

2. 可疑交易管理疑難處理

（4）可疑交易的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)如何認(rèn)定

（5）賬戶控制的主要措施

（6）賬戶盡調(diào)的注意事項(xiàng)

第四講  單位賬戶全賬戶生命周期

1.對(duì)公賬戶開戶核心監(jiān)管政策規(guī)定

（7）核準(zhǔn)制和備案制變化后的影響對(duì)策

（8）雙異地開戶的主要疑難處理

2.對(duì)公賬戶變更疑難處理

（9）印鑒變更主要疑難類型及解決

（10）法定代表人變更主要風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

（11）賬戶凍結(jié)下變更的風(fēng)險(xiǎn)處理

3.對(duì)公賬戶銷戶疑難處理

（12）公司注銷下的銷戶問題

（13）公司破產(chǎn)下的銷戶問題

第五講  防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、反賭反詐在工作中的意義

1.電信詐騙、反賭反詐的主要形勢(shì)

2.反電信詐騙的主要措施和方法

（14）買賣賬戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)

（15）公轉(zhuǎn)私的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

（16）可疑匯款的攔截及法律義務(wù)

（17）客戶被騙后銀行的止損義務(wù)

第六講 銀行網(wǎng)點(diǎn)員工管理

一，銀行網(wǎng)點(diǎn)員工管理

二．銀行員工應(yīng)具備什么樣的基本素質(zhì)？

 共七個(gè)方面的分析和解釋

 銀行員工還需要明了：良好的心態(tài)和懷有感激之心

三．恪 守 職 業(yè) 操 守 珍 惜 職 業(yè) 生 涯

1.職業(yè)操守的幾個(gè)重要方面:

 （一）誠(chéng)實(shí)信用

 （二）守法合規(guī)

 （三）專業(yè)勝任

 （四）勤勉盡職

 （五）保守商業(yè)秘密和客戶隱私

 （六）公平競(jìng)爭(zhēng)

 （七） 抵制違規(guī)

 （八） 客戶至上

 （九） 熱心公益

 （十） 避免欺詐

2.銀行從業(yè)人員與客戶的關(guān)系處理：

 共十七個(gè)解析和我們應(yīng)該怎么做？

3.銀行從業(yè)人員與同事的關(guān)系處理：

 共三個(gè)方面的解析和我們應(yīng)該怎么做？

4.銀行從業(yè)人員與本行的關(guān)系處理：

 共九各方面的解析和我們應(yīng)該怎么做？

5.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員的關(guān)系處理：

 共4個(gè)方面的解析和我們應(yīng)該怎么做？

6.銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者的關(guān)系處理：

 共5個(gè)方面的解析和我們應(yīng)該怎么做？

7.走好職業(yè)生涯第一步的幾點(diǎn)提醒

 （1）人生的三道心理防線

 （2）我們要學(xué)會(huì)：

 學(xué)會(huì) “學(xué)習(xí)”；學(xué)會(huì)“思考”；學(xué)會(huì) “辨別”；學(xué)會(huì)“總結(jié)”。

 （3）我們合理的職業(yè)規(guī)劃：

 （4）我的時(shí)間管理

 （5）做到四個(gè)慎處

 （6）算好人似的“七筆帳”。