商業(yè)銀行反洗錢合規(guī)政策與實務(wù)解析

一、反洗錢形勢與監(jiān)管處罰

1、國際洗錢犯罪形勢及反洗錢概述

2、我國洗錢犯罪形勢及反洗錢概述

3、國際反洗錢監(jiān)管及處罰特征

4、我國反洗錢監(jiān)管及處罰特征（雙重監(jiān)管及雙峰監(jiān)管）

二、反洗錢三大支柱之一：客戶身份識別難點與實務(wù)解析

1、客戶身份識別反洗錢行政處罰主要特征及統(tǒng)計情況

2、主體真實性識別（機(jī)控法、詢問法、佐證法）及難點分析

3、資料真實性識別（證件到期問題與客訴處理、個人9要素驗證）及難點分析

4、意愿真實性識別（代理開戶【賬戶名義所有人vs賬戶實際控制人】、同業(yè)開戶、空殼公司開戶）及難點分析

5、受益所有人、實際控制人、法定代表人識別與差異對比

三、反洗錢三大支柱之一：可疑交易監(jiān)測難點與實務(wù)解析

1、可疑交易監(jiān)測反洗錢行政處罰主要特征及統(tǒng)計情況

2、可疑交易的識別標(biāo)準(zhǔn)-客觀標(biāo)準(zhǔn)法下的實務(wù)運(yùn)用

3、可疑交易的識別標(biāo)準(zhǔn)-主觀標(biāo)準(zhǔn)法下的實務(wù)運(yùn)用

4、可疑交易的調(diào)查核實難點-形式盡調(diào)（一般型盡調(diào)）

5、可疑交易的調(diào)查核實難點-實質(zhì)盡調(diào)（增強(qiáng)型盡調(diào)）

6、可疑交易后續(xù)管控措施難點及注意事項

7、可疑交易上報監(jiān)管政策及注意事項

四、反洗錢監(jiān)管互動要求與焦點關(guān)注事項

1、反洗錢現(xiàn)場檢查的監(jiān)管程序、重點內(nèi)容和注意事項

2、反洗錢現(xiàn)場檢查的溝通和解釋典型案例分析

3、反洗錢現(xiàn)場檢查的主要問題列表分析及處罰要點

4、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)測的監(jiān)管程序、重點內(nèi)容和注意事項

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)測的主要問題列表分析及處罰要點

五、反洗錢機(jī)構(gòu)法人內(nèi)控重點與實務(wù)難點解析

1、對新產(chǎn)品/新業(yè)務(wù)（含代理類業(yè)務(wù)）的洗錢風(fēng)險評估重點

2、對機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險評估及分級分類重點（模型法）

3、對客戶/賬戶的洗錢風(fēng)險分級分類評估重點（模型法）

4、法人機(jī)構(gòu)反洗錢制度體系建設(shè)重點

5、法人機(jī)構(gòu)反洗錢組織體系（崗位）建設(shè)重點

6、法人機(jī)構(gòu)反洗錢信息技術(shù)體系建設(shè)重點

六、反洗錢工作方法論總結(jié)

1、兩字原則

2、六控法