金融職務(wù)犯罪預(yù)防與懲治

授課對象：支行行長、分行信貸管理干部、客戶經(jīng)理；課時：3小時

1、我國金融職務(wù)犯罪概況

1.1職務(wù)犯罪理論概述      

1.1.1職務(wù)犯罪定義和金融職務(wù)犯罪定義（從貪心的狐貍的故事講起）

1.1.2 金融職務(wù)犯罪特點      

1.1.3 金融職務(wù)犯罪的后果

2、銀行職務(wù)犯罪行為識別與分析

2.1 違法發(fā)放貸款罪行為識別與分析

2.1.1立案標(biāo)準(zhǔn)：行為犯和結(jié)果犯      

2.1.2量刑標(biāo)準(zhǔn)：5年為節(jié)點      

2.1.3行為特征（關(guān)系人、貸款用途、貸款調(diào)查）分析    

2.1.4案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）      

2.2 貸款詐騙罪行為識別與分析

2.2.1 立案標(biāo)準(zhǔn)      

2.2.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)      

2.2.3 行為特征（貸款詐騙與騙取貸款）分析      

2.2.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）      

2.3 非國家工作人員受賄罪行為識別與分析

2.3.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點      

2.3.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)      

2.3.3 行為特征（客戶經(jīng)理吸儲中送禮和貸款業(yè)務(wù)中的收禮行為）分析  2.3.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）：周某案     2.4 "職務(wù)侵占罪行為識別與分析

2.4.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點      

2.4.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：1-7年；7-10；10+；死刑      

2.4.3 行為特征（和貪污罪的比較）分析      

2.5 挪用資金罪行為識別與分析

2.5.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：5000元起點      

2.5.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：0.5-3年；3-10；10+      

2.5.3 行為特征（和挪用公款罪的比較）分析      

2.5.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓(xùn)）：農(nóng)行邯鄲分行金庫案      

2.6 高利轉(zhuǎn)貸罪行為識別與分析

2.6.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：十萬元起點      

2.6.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：拘役；0-3年；3-7      

2.6.3 行為特征（和非法集資的比較）分析      

2.7 "非法出具金融票證罪行為識別與分析

2.7.1 立案標(biāo)準(zhǔn)：20萬；100萬      

2.7.2 量刑標(biāo)準(zhǔn)：拘役；0-5年；5年+      

3 銀行合規(guī)經(jīng)營制度體系及要求

3.1 銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營制度體系      

3.2 銀行業(yè)自律規(guī)范      

4 銀行職務(wù)犯罪預(yù)防與控制

4.1 銀行業(yè)案件防控要求（內(nèi)外因）      

4.2 銀行業(yè)案件防控建議