《反電詐法》深度解讀與銀行對(duì)策實(shí)務(wù)解析 （授課大綱）

一、《反電詐法》概述

（一）出臺(tái)背景（國(guó)際國(guó)內(nèi)電詐形勢(shì)）

（二）出臺(tái)意義（預(yù)防與遏制）

（三）對(duì)銀行的總體影響（全生命周期管理）

二、《反電詐法》的銀行應(yīng)對(duì)對(duì)策

（一）《反電詐法》在銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用實(shí)務(wù)

1.賬戶開立的反詐法要求落地

1）冒名賬戶法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)工具、方法和技巧（含案例）

2）假名賬戶法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)工具、方法和技巧（含案例）

3）借名賬戶法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)工具、方法和技巧（含案例）

（1）風(fēng)險(xiǎn)特征識(shí)別

（2）溝通話術(shù)提煉

（3）消保、服務(wù)和風(fēng)控平衡要點(diǎn)

2.賬戶監(jiān)測(cè)的反詐法要求落地

1）可疑交易的識(shí)別方法和工具

（1）客觀標(biāo)準(zhǔn)法（規(guī)則為本）

（2）主觀標(biāo)準(zhǔn)法（風(fēng)險(xiǎn)為本）（含案例）

2）可疑交易的評(píng)估盡調(diào)方法和工具

（1）盡調(diào)的啟動(dòng)節(jié)點(diǎn)

（2）盡調(diào)的話術(shù)（兼顧消保問題）（含案例）

（3）盡調(diào)的工具和方式

3）可疑賬戶的控制措施和注意事項(xiàng)

（1）控制工具箱

（2）《反點(diǎn)詐法》中控制措施的選擇問題（含案例）

（3）《反電詐法》對(duì)客戶知情權(quán)的保護(hù)事項(xiàng)

3.斷卡行動(dòng)與反詐法的要求落地

1）個(gè)人斷卡風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及對(duì)策（含案例）

2）對(duì)公斷卡風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及對(duì)策（含案例）

（二）《反電詐法》在銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用

1.偽卡盜刷風(fēng)險(xiǎn)及妨害信用卡管理罪（含案例）

2.網(wǎng)絡(luò)盜刷風(fēng)險(xiǎn)（含案例）

3.電信行業(yè)、金融行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制

（三）《反電詐法》對(duì)個(gè)人信息安全安保護(hù)在銀行中的運(yùn)用

1.《反電詐法》與侵害公民個(gè)人信息罪（含案例）

1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

2.《反電詐法》與幫信罪（含案例）

1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

三、歸納總結(jié)

（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的原則方法論

（二）反電詐法的金融治理與聯(lián)防聯(lián)控