推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

高凈客戶KYC策略和投顧方案

主講老師: 周宏斌 周宏斌

主講師資:周宏斌

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 我們需要通過對以往產(chǎn)品營銷中存在的問題進(jìn)行溯源,發(fā)現(xiàn)問題的癥結(jié),才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)營銷。在實(shí)踐營銷過程中需要通過多種方式進(jìn)行KYC和KYP才能在財(cái)富管理理念引導(dǎo)下真正開展以資產(chǎn)配置方案為核心的專業(yè)服務(wù),提升復(fù)雜產(chǎn)品的銷售能力,建立起客戶可信任的關(guān)系,完成機(jī)構(gòu)各項(xiàng)考核任務(wù)指標(biāo)。持續(xù)為客戶創(chuàng)造財(cái)富,為自己創(chuàng)造業(yè)績。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-11-10 15:36


課程背景:

2020年起受疫情和國際國內(nèi)政治、軍事和經(jīng)濟(jì)沖擊,高凈客戶在年度投資上均出現(xiàn)了不同程度的沖擊,各種擾動(dòng)使得高凈客戶不再似以往那般投資激進(jìn),保守和穩(wěn)健投資已經(jīng)成為大家共識。2023年雖然疫情嚴(yán)管政策放開,但疫情沖擊后遺癥依然明顯,表現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)和預(yù)期下降,產(chǎn)品和投資收益出現(xiàn)劇烈波動(dòng),金稅四期上線后高凈客戶面臨的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)與日俱增。各機(jī)構(gòu)在以往激進(jìn)的產(chǎn)品銷售體系下,高凈客戶成為受傷最嚴(yán)重的群體,引起客戶對機(jī)構(gòu)專業(yè)能力的質(zhì)疑。當(dāng)今時(shí)刻如果我們?nèi)跃脱赜靡酝漠a(chǎn)品銷售模式,將難以為繼,更無法適應(yīng)當(dāng)下高凈客戶的財(cái)富管理新需求。建立以客戶為中心的專業(yè)服務(wù)和產(chǎn)品體系,打造一套行之有效的客戶營銷體系,防止客戶在購買產(chǎn)品時(shí)時(shí)間錯(cuò)配和風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配情況,減少客戶資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)容易暴露局面,穩(wěn)定住客戶情緒,防止高凈客戶的持續(xù)流失。

周宏斌老師37年金融銀行從業(yè)背景,長期身處個(gè)人理財(cái)管理的第一線,做過營銷、帶過團(tuán)隊(duì)、創(chuàng)設(shè)過產(chǎn)品,長期管理經(jīng)歷總結(jié)了一整套實(shí)戰(zhàn)型營銷觀點(diǎn)和技巧,通過課程我們將教會私行理財(cái)經(jīng)理做好客戶需求識別工作,提升工作效率。

 

課程設(shè)置

 從以往營銷的產(chǎn)品表現(xiàn)尋找客戶資產(chǎn)配置的得失,分析產(chǎn)品收益波動(dòng)的真實(shí)原因。重新認(rèn)識我們所營銷的產(chǎn)品,建立的真正投資顧問營銷模式。

●客戶KYC的標(biāo)簽化管理要點(diǎn)和客戶資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、收益要求分析,形成產(chǎn)品配置方案。

●增加對產(chǎn)品的再認(rèn)識,通過KYP分析各產(chǎn)品的波動(dòng)率、風(fēng)險(xiǎn)因子、收益水平,各類產(chǎn)品組合后的收益測算和風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)案。

● 根據(jù)投資顧問的標(biāo)準(zhǔn)來為高凈客戶制訂產(chǎn)品配置方案和做好產(chǎn)品組合,在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為客戶提供真正的專業(yè)服務(wù)。

 通過對高凈客戶營銷情況開展以時(shí)間為要點(diǎn)的財(cái)富管理模式,通過時(shí)間管理來實(shí)現(xiàn)更多的客戶溝通來實(shí)現(xiàn)更多的客戶營銷。

課程對象:私行理財(cái)經(jīng)理

 

課程大綱

一、前期產(chǎn)品分析的回顧

1、權(quán)益資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)原因分析

1)基金類產(chǎn)品的配置要點(diǎn)和配置現(xiàn)實(shí)錯(cuò)位。

2)權(quán)益類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)與實(shí)際操作錯(cuò)位

3)市場預(yù)期變化可能與資產(chǎn)配置中的變化

2、客戶安撫與挽救措施探討

1)虧損客戶的再畫像與產(chǎn)品畫像匹配分析

2)針對再畫像客戶進(jìn)行及時(shí)策略調(diào)整

3)資產(chǎn)配置調(diào)整時(shí)機(jī)和策略

二、客戶分層與畫像

1、KYC五步法

1)KYC第一步:客戶基本信息收集和方法。

2)KYC第二步:客戶投資經(jīng)驗(yàn)和市場認(rèn)知。

3)KYC第三步:客戶標(biāo)簽化管理和分層方法

4)KYC第四步:大類資產(chǎn)分配標(biāo)準(zhǔn)和測算方法

5)KYC第五步:形成資產(chǎn)配置方案和營銷話術(shù)

2、KYP分類解構(gòu)方法

1)為產(chǎn)品建立定級模型,通過定級模型重新定義產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)。

2)為不同的產(chǎn)品設(shè)立不同市場情況下的表現(xiàn)預(yù)測數(shù)據(jù)。

三、時(shí)間和場景管理方法

1、私行客戶營銷時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置

1)為不同的產(chǎn)品設(shè)置不同的營銷時(shí)間節(jié)點(diǎn)

2)為不同的客戶設(shè)置不同的營銷時(shí)間節(jié)點(diǎn)

3)時(shí)間管理測算方法

2、為營銷設(shè)置銷售場景

1)梳理客戶的各類信息與產(chǎn)品痛點(diǎn)。

2)通過上述KYC五步法與畫像為客戶進(jìn)行綜合定位。

3)為客戶制訂必要的營銷場景和計(jì)劃。

4)將KYP策略與KYC策略結(jié)合,及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶需求和制訂營銷策略。

5)打破過往唯產(chǎn)品銷售營銷模式,建立以客戶需求為中心的財(cái)富管理方案。

6)通過資產(chǎn)配置模型來實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品多樣化銷售。

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 


 
反對 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與高凈客戶KYC策略和投顧方案相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
資產(chǎn)并購重組 資本思維 金融服務(wù)方案競爭決勝的六大差異化優(yōu)勢 金融產(chǎn)品組合與價(jià)值呈現(xiàn) 金牌綜合客戶經(jīng)理營銷特訓(xùn)營課程方案 《建立學(xué)習(xí)型組織的五項(xiàng)修煉》培訓(xùn)課程大綱 課程開發(fā)實(shí)戰(zhàn) 《教職員工職業(yè)化素質(zhì)訓(xùn)練》課程大綱
周宏斌老師介紹>周宏斌老師其它課程
銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)項(xiàng)目課綱 高凈客戶KYC策略和投顧方案 客戶識別與電話營銷課綱 中小銀行財(cái)富中心架構(gòu)設(shè)計(jì)和工作 銀行私行客戶KYC策略和產(chǎn)品配置方案 銀行理財(cái)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)工作模式和方法 銀行凈值化產(chǎn)品銷售和虧損應(yīng)對策略 私人銀行工作坊課綱
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號-25