中小銀行財富中心架構(gòu)設(shè)計和工作

課程背景：

財富管理轉(zhuǎn)型并非簡單的增加些產(chǎn)品，而是需要對以往的展業(yè)模式開展多方位的診斷，制訂有效的轉(zhuǎn)型方案和轉(zhuǎn)型時間規(guī)劃，這些項(xiàng)目包括但不僅限于績效目標(biāo)設(shè)計、客戶營銷體系建設(shè)、客戶服務(wù)流程再造、財富經(jīng)理人員配置和風(fēng)險管理五個方面，每個方面又多個子項(xiàng)目和近300個小項(xiàng)目，每個項(xiàng)目的執(zhí)行和推進(jìn)好壞都將影響財富中心轉(zhuǎn)型是否能有效推進(jìn)，工程量較大。為做好銀行財富中心建設(shè)我們需要把各項(xiàng)目的進(jìn)度分解成實(shí)地調(diào)研階段、方案形成階段、項(xiàng)目推進(jìn)階段和事后檢視階段?，F(xiàn)將各階段任務(wù)目標(biāo)設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)如下：

課程大綱：

一、實(shí)地調(diào)研階段

1. 總分行領(lǐng)導(dǎo)調(diào)研（事前事后合計1天）

1) 總行領(lǐng)導(dǎo)愿景

2) 現(xiàn)在零售管理模式

3) 未來建設(shè)方向

2. 總分行管理部門（1天至2天）

1) 績效管理部門

2) 零售管理部門

3) 系統(tǒng)配套部門

3. 分支行（全轄網(wǎng)點(diǎn)的30%，每個網(wǎng)點(diǎn)1天）

1) 分支行領(lǐng)導(dǎo)（半天）

2) 零售部團(tuán)隊(duì)長和柜臺業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

3) 零售客戶經(jīng)理（如果人數(shù)較多，需要延長相關(guān)時間）

4. 客戶和系統(tǒng)調(diào)研（兩天時間）

1) 各支行客群情況調(diào)研

2) 部分客戶座談會

3) 客戶CRM系統(tǒng)

5. 查閱相關(guān)資料（1天至2天）

1) 雙錄系統(tǒng)

2) 消保系統(tǒng)

3) 產(chǎn)品系統(tǒng)

二、方案溝通和形成階段

1. 財富中心架構(gòu)設(shè)計方案（3天）

1) 目標(biāo)設(shè)計和規(guī)劃方案

2) 網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)和布局方案

3) 管理部門和配套方案

2. 配套績效體系建設(shè)（2天）

1) 人員選拔標(biāo)準(zhǔn)和管理方案

2) 目標(biāo)管理和指標(biāo)體系

3) 配置績效分配方案

3. 客戶管理架構(gòu)設(shè)計（5天）

1) CRM系統(tǒng)結(jié)構(gòu)和搭建

2) 客戶分層管理方案

3) 客戶分配和營銷實(shí)施

4. 增值體系建設(shè)（1天）

1) 增值服務(wù)體系

2) 客戶活動和組織方案

3) 生態(tài)建設(shè)方案建議

5. 客戶營銷方案（10天）

1) 產(chǎn)品遴選標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)制建設(shè)（須按不同的產(chǎn)品體系）

2) 產(chǎn)品組織和營銷配套績效

3) 產(chǎn)品檢視和反饋機(jī)制

6. 能力建設(shè)（10天）

1) 客戶經(jīng)理能力缺陷分析（逐一分析）

2) 客戶經(jīng)理營銷和培訓(xùn)計劃

3) 客戶經(jīng)理能力提升計劃

三、培訓(xùn)實(shí)施階段

（另行制訂，實(shí)施時間根據(jù)銀行需要）

四、事后檢視階段

1. 實(shí)地調(diào)研（抽取部分網(wǎng)點(diǎn)）（3天至5天）

2. 持續(xù)推進(jìn)和調(diào)整方案（3天）

3. 其它事項(xiàng)（1天）

注：項(xiàng)目建議時間可分為短期、中期和長期運(yùn)行規(guī)劃方案，不同的規(guī)劃方案有不同的工作內(nèi)容，具體要視銀行意愿來具體設(shè)計。

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