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銀行凈值化產品銷售和虧損應對策略

主講老師: 周宏斌 周宏斌

主講師資:周宏斌

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 當前各類銀行都需要通過這一契機加強對理財經理的培訓和再教育,幫助他們正確認識產品營銷內存變化規(guī)律,提升他們的專業(yè)能力,從而全面提升客戶的產品體驗度。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-11-10 15:29


課程背景:

2022 年是銀行理財凈值化轉型第一年,在這一年中無論客戶購買基金還是理財產品都經歷了多次凈值波動,波動產生的原因在于產品計價方式、客戶產品選擇,以及營銷模式等多方因素共同造成,這也為理財經理和客戶在選擇產品時產生巨大的困惑,似乎無論怎么選都無法回避風險。凈值化轉型第一年就讓市場對投資者進行了教育,也對銀行理財經理進行了教育,更是對銀行理財運行部門進行了教育。這系列教育將使得客戶在選擇產品時更加理智,但客戶的理智是否能換來理財經理的營銷覺醒仍將存在疑問。

周宏斌老師37年金融銀行從業(yè)背景,長期身處個人財富管理的第一線,做過營銷、帶過團隊、創(chuàng)設過產品,熟悉財富管理的全流程,對高凈值客戶營銷有自己的體驗和經驗,并在長期管理經歷總結了一整套實戰(zhàn)型營銷觀點和技巧,可以針對零售管理人員和零售銷售人員提供實用的解決方案,提升理財經理的專業(yè)能力和銷售能力。

 

課程設置

1. 2022年凈值型產品銷售中的困惑和痛點

2. 凈值型產品的運行規(guī)律和風險暴露點

3. 如何利用事件做好投資者教育,幫助客戶樹立正確的理財理念

4. 充分發(fā)揮各凈值型產品在資產配置中的平衡作用

5. 面對虧損產品如何應對和安撫話術,后續(xù)營銷項目

 

課程對象:私行理財經理、網點負責人、分行零售管理等營銷相關人員

 

課程大綱

一、當前銀行財富管理中的問題

1. 當前銀行財富管理中的難點和困境

1) 產品普遍虧損或不達預期

① 基金產品虧損原因分析(銷售角度)

② 理財產品不達預期的原因分析

③ 從以往營銷過程中分析客戶原因和營銷原因

2) 客戶理財困惑和營銷困惑

① 資產保值增值與產品表現(xiàn)錯位問題

② 客戶資產配置的不當方式和營銷模式

③ 理財經理的營銷邏輯和工作模式轉變方法

2. 凈值型產品的虧損應對策略

1) 客戶收益目標管理的分析

① 從產品的時間和收益預期重新認識產品

② 客戶配置中凈值性產品特性把握營銷點

③ 產品售后管理的重要性和必要性

④ 產品售后管理的方法

2) 權益類基金正確配置姿式

① 權益類基金的波動規(guī)律和風險識別

② 風險控制的分散性原則,如何組合

③ 如何防止基金銷售中的投訴和話術

 

 

 

[本大綱版權歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構業(yè)務合作使用,未經書面授權及同意,任何機構及個人不得向第三方透露]


 
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