大類資產(chǎn)配置及項下各類對應(yīng)產(chǎn)品解析

課程背景：

2019年12月，新型冠狀病毒肺炎突襲中國，并在全球迅速蔓延。在疫情作用下，世界多國的“逆全球化”趨勢進 一步加強，中美摩擦持續(xù)加劇，國際地緣政治復(fù)雜化，全球經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境的不確定性增加。在疫情以及各國財政與貨幣刺激政策的共同影響之下，全球風險資產(chǎn)價格大幅波動。中國高凈值人群的風險意識增強，對財富安全的需求顯著增加。2020年，中國上榜福布斯十億美元富豪人群達491人，財富凈值總額近1.57萬億美元。自2018年4月27日《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》發(fā)布以來，資管行業(yè)得到全面規(guī)范。與此同時，中國進一步放寬外資市場準入條件，同時取消金融機構(gòu)外資股比限制，金融供給側(cè)改革不斷深化。中國私人銀行將在挑戰(zhàn)和壓力走上迅速轉(zhuǎn)型升級之路，專業(yè)創(chuàng)造價值再也不是一句口號。

銀行面臨存量、保險、理財、金融資產(chǎn)、手機銀行、代發(fā)客戶、個人貸款、EVA考核等考核壓力，如何從天天求著客戶，到客戶天天求著你？客戶各家銀行比價理財，各家結(jié)構(gòu)對比存款贈品，天天逼著買保險，開手機銀行，弄基金！另外，如何大類資產(chǎn)配置真正實現(xiàn)盈利，而不是政治任務(wù)的被動驅(qū)使？如何就項下的大類資產(chǎn)配置進行系統(tǒng)性研判，便是此次開發(fā)課程的核心思想。旨在，系統(tǒng)性地解決投資顧問、理財經(jīng)理們對大類資產(chǎn)的分析，高效提升信心及業(yè)績水準。

課程收益： 

1. 看得懂債券、股票、基金、大宗商品

2. 對基礎(chǔ)投資理財品種，能夠穿透標、非標

3. 對特殊凈值型理財品種，能夠穿透邏輯，出具相對精準建議

課程方式：講授40%、案例40%、互動討論及演練20%

課程對象：分行零售部總經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理，支行長、分管行長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理及其他；

課程大綱：

一、大類資產(chǎn)體系及財富產(chǎn)品的類別

1. 大類資產(chǎn)體系庫

1.1股票分析體系

1.2債券分析體系

1.3商品分析體系

1.4貨幣分析體系

2. 資產(chǎn)配置模型庫

2.1標準普爾的利弊

2.2金字塔模型的適用性

2.3CPPI模型的適用性

3. 財富產(chǎn)品體系庫

3.1現(xiàn)金管理類產(chǎn)品

3.2固定收益類產(chǎn)品

3.3權(quán)益類產(chǎn)品

3.4另類投資產(chǎn)品

3.5財富傳承類產(chǎn)品

二、權(quán)益類產(chǎn)品解讀公募和私募基金

1. 市場分析的邏輯框架

1.1國內(nèi)外的經(jīng)濟邏輯

1.2市場分析邏輯框架

1.3宏觀周期、行業(yè)公司、基本面策略等

2.權(quán)益市場分析體系

2.1關(guān)于A股市場的綜合分析-A股全指數(shù)

2.2關(guān)于A股市場的綜合分析-滬深300指數(shù)

2.3關(guān)于A股市場的綜合分析-中證500指數(shù)

2.5關(guān)于A股市場的綜合分析-上證綜指何去何從

2.6關(guān)于A股市場的綜合分析-國內(nèi)信用貨幣分析框架

3. 關(guān)于公募基金的綜合分析

3.1公募基金體系劃分

3.2怎么遴選一直好基金及工具

3.3哪里能看到最全面的基金數(shù)據(jù)

4. 關(guān)于私募基金的綜合分析

4.1私募基金策略分析

4.2私募基金的遴選邏輯

4.3對應(yīng)的網(wǎng)站、工具和策略

三、固收類產(chǎn)品解讀債券及債券基金

1.關(guān)于固收市場的綜合分析

1.1固收市場分析

1.2利率債的分析

1.3信用債的分析

2.關(guān)于債券基金的分類分析

2.1關(guān)于債券及債券基金近期走勢分析和判斷

2.2關(guān)于中證國債指數(shù)走勢未來的預(yù)判的分析

2.3關(guān)于可轉(zhuǎn)債及基金的走勢分析和預(yù)判 

3.關(guān)于私募債基的分類分析

四、現(xiàn)金貨幣類解讀貨幣及貨幣基金

1. 關(guān)于貨幣市場的綜合分析

2.關(guān)于貨幣基金的分類分析

2.1定義、特征，平均收益水平

2.2計息方式和常見貨幣基金

2.3怎么實現(xiàn)7天9息示例

五、保障類產(chǎn)品解讀保險及家族信托

1.關(guān)于保險體系的綜合分析

2.關(guān)于保險產(chǎn)品的綜合分析

2.1保險定義、基本功能與風險管理

2.2自然規(guī)律、生命周期與保險規(guī)劃

2.3保險姓保、資產(chǎn)配置與保障傳承

2.4基礎(chǔ)保障類和人身意外保險

2.5基礎(chǔ)保障類和重大疾病保險

2.6基礎(chǔ)現(xiàn)金流和教育年金保險

2.7基礎(chǔ)現(xiàn)金流和養(yǎng)老年金保險

3.關(guān)于家族信托的綜合淺析

3.1家族信托的定義和核心

3.2家族信托的重要法理

3.3家族信托各類型案例解析

3.4各種傳承工具橫向?qū)Ρ?/span>

六、另類產(chǎn)品解讀黃金趨勢和貴金屬

1.關(guān)于黃金投資的綜合分析

1.1特征、要素、黃金基金及影響

1.2COMEX黃金市場分析

1.3關(guān)于美聯(lián)儲政策Taper影響下黃金中短期走勢

1.4關(guān)于美元指數(shù)及黃金整體市場分析和未來走勢判斷

2.關(guān)于另類資產(chǎn)的綜合分析

2.1五大類另類資產(chǎn)分析

2.2大宗商品擾動價格因素

2.3庫存水位影響因素

3.關(guān)于貴金屬等其他的分析

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