零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何有效賦能財(cái)富管理

課程大綱：

一、財(cái)富客群特點(diǎn)的變化

1. 財(cái)富客群年齡的變化

2. 財(cái)富客群投資偏好的變化

3. 財(cái)富客群最重要的投資需求

1) 全球資產(chǎn)配置；

2) 全球新興、熱點(diǎn)產(chǎn)品投資；

3) 金融及財(cái)富管理市場(chǎng)熱點(diǎn)信息和洞見(jiàn)；

二、財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

1. “賣方銷售”→“買方投顧”；

2. 全市場(chǎng)、全球化資產(chǎn)配置；

3. 金融機(jī)構(gòu)間相互協(xié)同、揚(yáng)長(zhǎng)補(bǔ)短；

4. “固收+”成為金融機(jī)構(gòu)發(fā)力重點(diǎn)；

5. 雙碳、綠色、ESG的國(guó)家戰(zhàn)略投資機(jī)會(huì)；

6. 專業(yè)的投資者教育

三、財(cái)富管理產(chǎn)品分類及特點(diǎn)解析

1. 常規(guī)投資品種概覽及風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

2. 全球主要大宗商品及其關(guān)聯(lián)影響

3. 全球主要交易市場(chǎng)及交易規(guī)則

四、建立適合的交易策略

1. 基本面交易策略

1) 基本面分析的優(yōu)劣勢(shì)

2) 股票

①　宏觀經(jīng)濟(jì)；

②　行業(yè)分析；

③　公司分析。

3) 期貨

①　供求關(guān)系；

②　經(jīng)濟(jì)周期；

③　季節(jié)因素；

④　金融市場(chǎng)變動(dòng)；

⑤　政府政策；

⑥　政治因素；

⑦　社會(huì)因素。

2. 技術(shù)面交易策略

1) 技術(shù)面分析的優(yōu)劣勢(shì)

2) 構(gòu)建適合自己的交易邏輯

①　蠟燭圖部分；

②　技術(shù)形態(tài)部分；

③　常用指標(biāo)部分。

④　構(gòu)建適合自己的交易邏輯

a. MACD背離交易邏輯；

b. 雙頂雙底交易邏輯；

c. 頭肩頂/底交易邏輯；

d. 通道突破交易邏輯。

五、分行零售管理部門的中臺(tái)價(jià)值

1. 前臺(tái)眼里的中臺(tái)VS前臺(tái)期待的中臺(tái)

2. 中臺(tái)的能力素養(yǎng)提升策略（零售管理、投資顧問(wèn)）

【案例】招商銀行“小前臺(tái)，大中臺(tái)”架構(gòu)

【案例】建設(shè)銀行“3+1”中能力中心建設(shè)方案

【案例】某銀行廣西區(qū)分行中臺(tái)賦能實(shí)踐

【案例】某銀行廣東梅州分行中臺(tái)賦能實(shí)踐

六、支行管理者的價(jià)值要求

1. 懂員工的管理者。

2. 懂客戶的管理者

3. 懂營(yíng)銷的管理者

七、數(shù)字化營(yíng)銷如何有效賦能財(cái)富管理

1. 數(shù)字化人才的培養(yǎng)機(jī)制（支行零售行長(zhǎng)、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)）

1) 數(shù)字化人才的特點(diǎn)

2) 數(shù)字化人才應(yīng)具備的專業(yè)能力

①　金融專業(yè)資質(zhì)

②　金融產(chǎn)品運(yùn)用

3) 買方投顧時(shí)代的資產(chǎn)配置能力要求

①　大額存單產(chǎn)品特點(diǎn)

②　結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品特點(diǎn)

③　凈值型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)

④　代銷信托產(chǎn)品特點(diǎn)

⑤　代銷資管產(chǎn)品特點(diǎn)

⑥　代銷基金產(chǎn)品特點(diǎn)

⑦　代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)

⑧　客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品的匹配原則

4) 數(shù)字化人才應(yīng)具備的營(yíng)銷能力

①　專業(yè)內(nèi)容的持續(xù)創(chuàng)作能力

②　公域、私域流量的運(yùn)營(yíng)能力

③　把流量轉(zhuǎn)化為業(yè)績(jī)的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)能力

2. 數(shù)字化運(yùn)營(yíng)的管理機(jī)制（分行零售部、支行零售行長(zhǎng)）

1) 銀行營(yíng)銷管理的現(xiàn)狀

①　晨會(huì)夕會(huì)督導(dǎo)會(huì)，指標(biāo)依然難完成

②　培訓(xùn)訓(xùn)練加輔導(dǎo)，員工很少聽(tīng)進(jìn)去

③　團(tuán)建活動(dòng)不少搞，員工還是留不住

2) 數(shù)字時(shí)代的管理者能力模型

①　懂員工的管理者

②　懂客戶的管理者

③　懂產(chǎn)品的管理者

④　懂營(yíng)銷的管理者

3) 數(shù)字化營(yíng)銷的過(guò)程管理策略

①　內(nèi)容輸出考核（形式、頻率、交互、粉絲量）

②　數(shù)字資產(chǎn)考核（微信好友數(shù)、分層客群好友率、企業(yè)微信主題社群數(shù)）

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