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全量資產(chǎn)提升之大類(lèi)資產(chǎn)配置專(zhuān)題培訓(xùn)

主講老師: 玄明 玄明

主講師資:玄明

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的投資習(xí)慣和投資目標(biāo),將投資者的可支配資本科學(xué)性分配在不同類(lèi)型的資產(chǎn)上,包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)等投資市場(chǎng),以最低的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)獲取較高的投資回報(bào)的行為。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-10-12 15:59


課程收益:

通過(guò)培訓(xùn),提升學(xué)員宏觀分析與綜合資產(chǎn)配置素質(zhì)(包括但不限于:數(shù)字化工具應(yīng)用、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析、大類(lèi)資產(chǎn)配置應(yīng)用);提升學(xué)員部分重點(diǎn)業(yè)務(wù)配置能力(理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型營(yíng)銷(xiāo)、保險(xiǎn)產(chǎn)品配置策略、基金業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)投資、復(fù)雜產(chǎn)品的銷(xiāo)售與存續(xù)管理、組合與診斷追蹤、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)異議處理策略、工具輔助應(yīng)用等)

 

課程大綱:

一、大類(lèi)資產(chǎn)配置原理引導(dǎo)·組合制勝

1. 銀行對(duì)于客戶而言的價(jià)值凸顯?

2. 大類(lèi)資產(chǎn)配置的不可能三角(房產(chǎn)、股票、期貨、黃金、基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、定存···)

3. 銀行能做的資產(chǎn)配置有哪些

4. 資產(chǎn)檢視的五大維度與四類(lèi)檢視要點(diǎn)

5. 風(fēng)水輪流轉(zhuǎn),十年內(nèi)資產(chǎn)表現(xiàn)輪動(dòng),沒(méi)有任一單一資產(chǎn)是常勝將軍

6. 根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率,確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例(SAA),組合制勝!

7. 社?;鹜顿Y關(guān)系簡(jiǎn)單示意圖與歷史收益對(duì)比

8. 通過(guò)社保投資績(jī)效思考復(fù)雜業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

9. 銀行角色與投行機(jī)構(gòu)不同之處

10. 有效組合與無(wú)效組合效用分析

11. 大類(lèi)資產(chǎn)配置不是非此即彼的關(guān)系(五種層次,不同的決策框架)

1) 超長(zhǎng)期戰(zhàn)略資產(chǎn)配置SECULAR  SAA

2) 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置(SAA)需要對(duì)周期有基本了解

3) 景氣循環(huán)與動(dòng)態(tài)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置Dynamic SAA 宏觀經(jīng)濟(jì)周期

4) 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置(6-12個(gè)月)TAA和擇時(shí)需要洞察市場(chǎng)情緒

5) 短期擇時(shí)Market Timing

12. 投資組合的基本思路

13. 我們要如何做賬戶組合-組合設(shè)計(jì)7步驟

14. 怎么確定股債比例是合適的?

15. 客戶可以承受的最大波動(dòng)率和最大回撤計(jì)算

16. 存續(xù)服務(wù):投資計(jì)劃VS實(shí)際比例變動(dòng)(再平衡)

 

二、觀經(jīng)濟(jì)分析與權(quán)益配置方法論

1. 錢(qián)和房子之間的大門(mén)正在關(guān)上

2. 由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的寬松后的四大蓄水池M2=CPI+GDP+X溢出效應(yīng)在何方?

3. 買(mǎi)固收類(lèi)理財(cái)很好,債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn):周期末端,流動(dòng)性來(lái)源枯竭

4. 繞了一圈,發(fā)現(xiàn)還是權(quán)益市場(chǎng)最好最賺

5. 投資邏輯思考:A股歷輪牛市起因背景:解決符合時(shí)代的產(chǎn)業(yè)融資問(wèn)題

6. 權(quán)益投資市場(chǎng)差價(jià)最重要!

7. 底部特征與頂部信號(hào)?

8. 政府工作報(bào)告、中央政治局會(huì)議、十萬(wàn)人會(huì)議、都體現(xiàn)了哪些政策機(jī)遇

9. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)面的三重壓力

10. 金融系統(tǒng)不斷暴雷,大量信托資金不能正常兌付。房地產(chǎn)流動(dòng)性出問(wèn)題,房地產(chǎn)不斷暴雷。是不是進(jìn)入了金融暴雷期?風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)爆發(fā)的階段

11. 當(dāng)前環(huán)境如何理解需求收縮?

12. 中美經(jīng)濟(jì)周期:一個(gè)向下,一個(gè)向上

13. 宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析:如何判斷經(jīng)濟(jì)周期

14. 50年美國(guó)8輪加息周期,6次曲線倒掛引起了經(jīng)濟(jì)衰退

15. 美聯(lián)儲(chǔ)加息影響幾何?加息后時(shí)代的投資機(jī)遇選擇

16. 趨勢(shì)面前一切技術(shù)分析都是雕蟲(chóng)小技:百年道瓊斯

17. 從美國(guó)歷史上的“去散戶化”過(guò)程后市場(chǎng)發(fā)展,中美股市展望

18. 股票市場(chǎng)更多受到“信用”影響,在寬信用時(shí)一般表現(xiàn)為牛市,緊信用時(shí)一般為熊市

19. 中國(guó)權(quán)益市場(chǎng)正在走向機(jī)構(gòu)化過(guò)程-各類(lèi)投資者持股市值占比

20. 中國(guó)股市結(jié)構(gòu)的未來(lái)趨勢(shì)演變

21. 超過(guò)4類(lèi)長(zhǎng)期資金入市

22. 2022年接下來(lái)的時(shí)間:不必太過(guò)于悲觀的6大原因

 

三、銀行理財(cái)+保險(xiǎn)配置之固收類(lèi)資產(chǎn)配置方法論

1. 復(fù)習(xí):資管新規(guī)及帶來(lái)的巨大影響

2. 理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展歷程及演變規(guī)律

3. 理財(cái)產(chǎn)品是居民財(cái)富管理的壓艙石

4. 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)回歸本源,存量整改任務(wù)基本完成

5. 銀行理財(cái)子公司改革穩(wěn)步推進(jìn),對(duì)外開(kāi)放邁出嶄新步伐

6. 資管新規(guī)后銀行理財(cái)子公司跟投資者有什么關(guān)系

7. 理財(cái)投資人數(shù)迅速增長(zhǎng),投資理財(cái)收益保持穩(wěn)健

8. 本行理財(cái)規(guī)模下滑資產(chǎn)流失原因分類(lèi)與思考

9. 銀行理財(cái)運(yùn)作模式

10. 銀行理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

11. 投資者最喜愛(ài)的理財(cái)產(chǎn)品是什么樣子的?

12. 底層資產(chǎn):通過(guò)對(duì)比,債券是較好的投資選項(xiàng)

13. 信貸周期之明斯基時(shí)刻

14. 債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn):周期末端,流動(dòng)性來(lái)源枯竭

15. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患,十年期國(guó)債收益率下滑,債券資本利得繼續(xù)獲利,繼續(xù)投資債券類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品依然是益處多多?

16. 理解債券基金的核心概念收益來(lái)源

17. 10年期國(guó)債收益率來(lái)看債市投資機(jī)會(huì)

18. 中國(guó)債券歷史走勢(shì)與5次債災(zāi)帶來(lái)的警示與作用

19. 剛兌后的現(xiàn)況:近五年債務(wù)違約變化

20. 債券策略分析:”貨幣+信用”組合狀態(tài)與債市較優(yōu)投資策略關(guān)系

21. 銀行理財(cái)子公司產(chǎn)品費(fèi)率比較

22. 各理財(cái)子公司產(chǎn)品體系

23. 債券打底,權(quán)益增強(qiáng),權(quán)益市場(chǎng)機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)與走勢(shì)研判分析

24. 理解投資的簡(jiǎn)單邏輯:五維投資策略

25. 保險(xiǎn)配置工具檢視

26. 常見(jiàn)家庭保險(xiǎn)配置方案建議

27. 高概率成交的客戶特征分析

28. 保險(xiǎn)銷(xiāo)售前期準(zhǔn)備:聚焦“一類(lèi)客戶”,制定約訪名單+六項(xiàng)準(zhǔn)備

29. 為何中國(guó)的利率下行是不可逆轉(zhuǎn)的

30. 悲觀預(yù)期之銀行長(zhǎng)期存款利率倒掛(利率下行的四大實(shí)錘)

31. 利率下行背景下的保險(xiǎn)銷(xiāo)售策略---工具應(yīng)用

32. “四步”與客戶講好“利率”、“通脹”和“復(fù)利”的故事

33. 常見(jiàn)問(wèn)題:如何處理客戶比收益的問(wèn)題——短期偏高與長(zhǎng)期略低的差異

34. 常見(jiàn)問(wèn)題:如何處理客戶比收益的問(wèn)題——短期偏高與長(zhǎng)期略低的差異

35. 核心邏輯:以提高客戶預(yù)期收益率為切入點(diǎn),明確長(zhǎng)期固定收益品種在穩(wěn)定收益中的作用

36. “兩類(lèi)保險(xiǎn)”圍繞“三種模式”,高效面談落地

37. 解密增額終身壽:共同富裕要分好蛋糕:三次分配

38. 風(fēng)險(xiǎn)隔離功能--安全保障--法律屬性(對(duì)于高凈值客戶來(lái)講,法律屬性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益屬性)

39. 共同富裕強(qiáng)調(diào)二次收入分配:不要花時(shí)間去預(yù)測(cè)無(wú)法預(yù)測(cè)的事情,而應(yīng)該做好確定的準(zhǔn)備

40. 我國(guó)人口基數(shù)大,老齡化嚴(yán)重,社保養(yǎng)老壓力巨大,養(yǎng)老政策一再改變。

41. 養(yǎng)老到底靠什么?房子、存款、理財(cái)、股票、孩子?商業(yè)保險(xiǎn)最適合補(bǔ)充養(yǎng)老

42. 三類(lèi)資產(chǎn)的司法介入比較,減持顯性資產(chǎn),增持隱形資產(chǎn)(房產(chǎn)與保險(xiǎn)9類(lèi)維度差異)-商業(yè)保險(xiǎn)最適合補(bǔ)充養(yǎng)老

43. 客戶異議處理(不相信、不著急、不需要、收益低、時(shí)間長(zhǎng))

44. 保險(xiǎn)投資渠道發(fā)生的巨大變化

45. 客戶為什么要在銀行買(mǎi)保險(xiǎn)的7類(lèi)原因思考?

 

四、復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售管理與異議處理

1. 產(chǎn)品六看原則

1) 一看“發(fā)行人”與“管理人”

2) 二看“投資范圍”,確定產(chǎn)品類(lèi)型, 獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的初體驗(yàn)

3) 三看“投資策略”,評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益波動(dòng)

4) 四看“業(yè)績(jī)基準(zhǔn)”

5) 五看“收費(fèi)方式”

6) 六看“歷史業(yè)績(jī)”,確認(rèn)先前判斷,增加營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)

2. 產(chǎn)品篩選

1) 初選條件

2) 第二步:定量篩選

3) 定性篩選

4) 構(gòu)建產(chǎn)品池

5) 持續(xù)監(jiān)控檢視與管理產(chǎn)品池

3. 我們以前是怎么銷(xiāo)售的?任務(wù)是怎么完成的?

4. 利益誘惑與關(guān)系驅(qū)動(dòng)后遺癥

5. 存續(xù)管理需要思考的兩大問(wèn)題

6. 售后遇到的3大紅線

7. 非標(biāo)時(shí)代比的是客戶粘性、凈值時(shí)代比的是幫客戶盈利的能力

8. 銷(xiāo)售管理三步工作法——凈值類(lèi)服務(wù)法模型

9. 投資客戶怕什么?

10. 資金承接方案·客戶情況分類(lèi)

11. 實(shí)戰(zhàn)異議處理邏輯

12. 絕對(duì)不能讓步的投訴

13. 常見(jiàn)問(wèn)題-過(guò)度承諾

14. 一線售后壓力大,行長(zhǎng)出面怎么辦?

15. 產(chǎn)品虧損處理

16. 市場(chǎng)看法、話術(shù)匯總

1) 客戶:為什么凈值有波動(dòng)?

2) 客戶:以前的理財(cái)產(chǎn)品比較好,現(xiàn)在的不確定!

3) 客戶:執(zhí)意要把未達(dá)到收益或者浮虧的理財(cái)贖回,轉(zhuǎn)存他行定期

4) 客戶:凈值理財(cái)波動(dòng)太大風(fēng)險(xiǎn)很高(擔(dān)心虧錢(qián))怎么辦?

5) 客戶:我為什么要買(mǎi)固收+?

6) 客戶:凈值化理財(cái)根本都是騙人的,不但不會(huì)賺錢(qián),有的還虧錢(qián)

7) 客戶:客戶擔(dān)心換倉(cāng)后會(huì)由浮虧變實(shí)虧

8) 客戶:當(dāng)前已經(jīng)浮虧,怎么辦?

9) 客戶:你能保證換到另外的產(chǎn)品一定會(huì)比較好嗎,怎么辦?

10) 農(nóng)商行理財(cái)產(chǎn)品收益4%,我行3.5%,如何應(yīng)對(duì)

11) 客戶理財(cái)?shù)狡诹耍找娉掷m(xù)下行

12) 客戶:這款理財(cái)?shù)狡谑找媸嵌嗌伲?/span>

13) 客戶很保守,不愿意承受任何風(fēng)險(xiǎn)

14) 客戶:這款理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)嗎?

15) 當(dāng)前客戶在其他銀行買(mǎi)的基金已經(jīng)浮虧,怎么辦?

16) 客戶己經(jīng)對(duì)產(chǎn)品失去信心了,怎么辦?

17) 營(yíng)銷(xiāo)已成功,但是客戶回家自己在天天基金網(wǎng)下單怎么辦?

18) 客戶說(shuō):保險(xiǎn)收益太低了、保險(xiǎn)時(shí)間太長(zhǎng)了

19) 客戶說(shuō):我根本不需要保險(xiǎn)

20) 客戶說(shuō):要買(mǎi),我也找我朋友買(mǎi)、我現(xiàn)在也不著急,沒(méi)考慮那么多

17. 事前承諾售后服務(wù)的執(zhí)行方法

18. 為什么解讀市場(chǎng)信息對(duì)客戶經(jīng)理的工作很重要

19. 如何獲取和甄別信息

20. 大量數(shù)據(jù)分析和圖表分析一定會(huì)有投資建議

21. 日常研究工具——免費(fèi)的方法

 

五、資產(chǎn)配置方案檢視·完善與運(yùn)用

1. 客戶畫(huà)像梳理

2. 資產(chǎn)配置規(guī)劃

3. 產(chǎn)品配置邏輯

4. 財(cái)經(jīng)熱點(diǎn)解讀

5. 綜合收益檢視

6. 異議化解促成

 

 

 

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