課程背景：

20-21年基金銷量火爆，市場(chǎng)上爆款基金頻出，含權(quán)理財(cái)資金入市，助力市場(chǎng)進(jìn)一步走高，吸引更多資金入場(chǎng)，2022年市場(chǎng)發(fā)生較大回撤，作為投資者應(yīng)該如何認(rèn)知、如何思考？在加大權(quán)益市場(chǎng)投資的同時(shí)，如何把握投資機(jī)遇將非常重要。同時(shí)，2021年底資管新規(guī)落地，同時(shí)又因?yàn)閭姓{(diào)整導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品大面積回撤甚至虧損，對(duì)投資者而言，需要如何思考與抉擇。當(dāng)前政府赤字率及宏觀負(fù)債率持續(xù)高位，債市承壓，固收類理財(cái)?shù)降缀稳ズ螐?？由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國(guó)內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟(jì)周期投資時(shí)鐘何時(shí)從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財(cái)富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問題，了解最新時(shí)事，關(guān)注最新政策，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

在市場(chǎng)變化莫測(cè)的當(dāng)下，通過產(chǎn)品績(jī)效回組合設(shè)計(jì)賬戶，通過專業(yè)降低波動(dòng)提高整體績(jī)效回報(bào)一直是理財(cái)經(jīng)理的關(guān)鍵手段，此次培訓(xùn)將能有效培養(yǎng)理財(cái)經(jīng)理的投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并且在未來的崗位中熟悉如何進(jìn)行投資者教育，掌握投資者教育的方式方法。

課程收益：

1. 對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位產(chǎn)生興趣與愛好；

2. 熟悉應(yīng)用理財(cái)工具與了解機(jī)構(gòu)資訊；

3. 客戶在大事件下的心理分析與維護(hù)思路；

4. 學(xué)會(huì)匡算客戶心理的收益率預(yù)期；

5. 依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品；

6. 學(xué)會(huì)測(cè)算客戶可以承受的最大波動(dòng)率和最大回撤；

7. 了解雙錄必要性、宣傳合規(guī)性以及售前售后的關(guān)鍵步驟；

授課對(duì)象：轉(zhuǎn)崗與新晉理財(cái)經(jīng)理

授課方式：理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、實(shí)戰(zhàn)研討、工具制作

課程大綱：

一、投資者教育與客戶售前準(zhǔn)備、售后存續(xù)服務(wù)

1. 思考:理財(cái)經(jīng)理角色與定位

2. 業(yè)務(wù)成交的5個(gè)要素

3. 匡算客戶心理的收益率預(yù)期

4. 依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品

5. 案例:測(cè)算客戶可以承受的最大波動(dòng)率和最大回撤

6. 投資者服務(wù)模型3步工作法

7. 雙錄必要性、宣傳合規(guī)性

8. 投資者最擔(dān)心的事

9. 客戶維護(hù)過程中如何與客戶進(jìn)行基金溝通

10. 為何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

11. 如何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

12. 存續(xù)服務(wù)之:定時(shí)做產(chǎn)品鑒診

13. 客戶賬戶鑒診5步驟

14. 存續(xù)服務(wù)之:客戶檔案管理

15. 投資被套了怎么辦？如何幫助客戶解套

16. 案例演示被套產(chǎn)品解套策略

17. 減倉(cāng)與止盈策略

18. 存續(xù)服務(wù)之:投資計(jì)劃vs實(shí)際比例變動(dòng)

19. 通過正確的CTX投資模型構(gòu)建客戶產(chǎn)品池，

20. 賬戶組合涉及的7個(gè)問題

21. 存續(xù)服務(wù)之:基金投資后的12個(gè)誤區(qū)

22. 不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)警示

23. 在相同的風(fēng)險(xiǎn)情況下，獲得較高的收益，還是在收益相同的情況下，承擔(dān)較低的風(fēng)險(xiǎn)

24. 我們知道的和不知道的事

25. 通過社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇

26. 股債組合配置和再平衡的必要性：風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)

27. 存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議

28. 分類客戶的服務(wù)鑒診路徑與邏輯

29. 你的財(cái)富是如何被重新分配的？

二、 投資者資產(chǎn)有效管理

1. 買固收類理財(cái)很好，債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動(dòng)性來源枯竭

2. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患，十年期國(guó)債收益率上浮，債券資本利得繼續(xù)獲利，繼續(xù)投資債券類理財(cái)產(chǎn)品依然是益處多多？

3. 歷史上牛市行業(yè)估值結(jié)構(gòu)“先分化，后均衡”，從估值角度思考投資性價(jià)比

4. 長(zhǎng)期投資最大的風(fēng)險(xiǎn)是什么？[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、中美脫鉤、國(guó)際局勢(shì)···]

5. 通過社保基金投資效果思考期望回報(bào)與波動(dòng)率，確定合適股債組合，思考財(cái)富業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

1) 社保歷史收益觀測(cè)

2) 社?；鹜顿Y關(guān)系示意圖

3) 股債組合配置和再平衡的必要性

6. 根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率，回測(cè)過去15年數(shù)據(jù)，確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例（SAA）

7. 股債投資的相關(guān)性分析

8. 股債策略優(yōu)于純股/純債策略

9. 怎么確定股債比例是合適的

10. 五維投資策略

11. 如何做賬戶組合

12. 固收與權(quán)益產(chǎn)品配置銷售的9個(gè)策略

13. 投資者服務(wù)模型3步工作法

14. 用戶體驗(yàn)的優(yōu)化與改變必須落實(shí)在流程上

15. 15.2023年投資者配置建議

三、熟悉應(yīng)用理財(cái)工具與機(jī)構(gòu)訊息獲取

1. 為什么解讀市場(chǎng)信息對(duì)理財(cái)經(jīng)理的工作很重要

2. 如何獲取和甄別信息

3. 大量數(shù)據(jù)分析和圖表分析一定會(huì)有投資建議

4. 研究工具——免費(fèi)的方法（客戶賬戶管理中的五大工具應(yīng)用）

5. 通過EXCEL設(shè)計(jì)客戶檔案

6. 有效獲取機(jī)構(gòu)訊息， 如何有效向客戶傳遞

7. 資產(chǎn)配置建議書應(yīng)用

8. 投資組合檔案設(shè)計(jì)與制作

9. 案例分析賬戶組合制作

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