主講老師: | 陳鳳杰 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 近年來,隨著利率市場化、金融數(shù)字化、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的全面實(shí)施和普惠金融政策的大力推進(jìn),大型國有銀行發(fā)力下沉市場,如何聚焦市場變化、修煉內(nèi)功,快速實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,在激烈的市場競爭中走出特色化的發(fā)展道路,成為是區(qū)域銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理者面臨的重要課題。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-08-31 13:20 |
本課程主要適用:網(wǎng)點(diǎn)型行長、管轄行行長、分行公司業(yè)務(wù)部及個(gè)人金融部
授課風(fēng)格:
? 實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向,直擊疑難困惑,深入淺出,富有吸引力;
? 學(xué)員導(dǎo)向,注重互動交流,形象生動,富有感染力;
? 案例導(dǎo)向,突出實(shí)務(wù)操作,點(diǎn)評到位,富有生產(chǎn)力!
引子:近年來,隨著利率市場化、金融數(shù)字化、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的全面實(shí)施和普惠金融政策的大力推進(jìn),大型國有銀行發(fā)力下沉市場,如何聚焦市場變化、修煉內(nèi)功,快速實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,在激烈的市場競爭中走出特色化的發(fā)展道路,成為是區(qū)域銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理者面臨的重要課題。
課程大綱/要點(diǎn):
一、國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中面臨的新形勢
1、經(jīng)濟(jì)數(shù)字化帶來的金融脫敏
互聯(lián)網(wǎng)金融吞噬傳統(tǒng)金融市場
企業(yè)數(shù)字化造就新業(yè)態(tài)
2、社會經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展
經(jīng)濟(jì)下行導(dǎo)致各行業(yè)頭部企業(yè)進(jìn)入全鏈條運(yùn)營
內(nèi)循環(huán)模式、碳中和周期和共同富裕主題到來
3、市場環(huán)境出現(xiàn)變化
大行業(yè)務(wù)下沉
客戶需求變化
科技發(fā)展迅猛
4、商業(yè)銀行的行業(yè)共識
數(shù)字化轉(zhuǎn)型勢在必行
零售轉(zhuǎn)型是戰(zhàn)略型發(fā)展需要
重點(diǎn):新經(jīng)濟(jì)下的數(shù)字產(chǎn)業(yè)發(fā)展與未來
二、區(qū)域銀行需持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
(一)如何認(rèn)知數(shù)字化的商業(yè)邏輯
1、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的創(chuàng)新邏輯
獲取流量并直接變現(xiàn)
經(jīng)營流量以增值變現(xiàn)
擴(kuò)展場景來持續(xù)變現(xiàn)
2、傳統(tǒng)企業(yè)的創(chuàng)新邏輯
依托核心業(yè)務(wù)直接變現(xiàn)
圍繞核心業(yè)務(wù)上下游變現(xiàn)
布局生態(tài)實(shí)現(xiàn)全鏈條變現(xiàn)
3、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
目標(biāo):捕獲增長、提升價(jià)值
領(lǐng)域:業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、技術(shù)轉(zhuǎn)型、組織轉(zhuǎn)型
因素:敏捷工作方式、敏捷數(shù)字工作室、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)架構(gòu)、技術(shù)生態(tài)系統(tǒng)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)學(xué)院、轉(zhuǎn)型辦公室
環(huán)節(jié):數(shù)字化業(yè)績增長、數(shù)字化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、數(shù)字化采購、數(shù)字化供應(yīng)鏈、前中后臺流程自動化、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)架構(gòu)、前中后臺流程自動化、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)學(xué)院
重點(diǎn):新經(jīng)濟(jì)下的數(shù)字產(chǎn)業(yè)發(fā)展與未來
(二)何為客戶賦權(quán)時(shí)代的新金融
1、特點(diǎn):整合入口、多元可變場景、不止于線上、價(jià)值端到端
2、優(yōu)勢:銀行牌照、資金成本低、金融級風(fēng)控、網(wǎng)點(diǎn)渠道廣、地方政府關(guān)系強(qiáng)、客戶信任
3、原則:從客戶愿景、價(jià)值驅(qū)動、創(chuàng)新體驗(yàn)、鏈接生態(tài)出發(fā)
4、開放金融:客戶數(shù)據(jù)驅(qū)動、金融產(chǎn)品可組合、開放API
5、集成應(yīng)用困境:場景不足、零售為主、數(shù)據(jù)短缺、渠道失效
重點(diǎn):經(jīng)營機(jī)構(gòu)在新金融中的市場機(jī)會
(三)銀行經(jīng)營機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)
1、目標(biāo)
市場策略的調(diào)優(yōu),品牌準(zhǔn)確定位找市場對象
獲客能力的提升,建立持續(xù)獲客與持續(xù)建立粘性的渠道體系
運(yùn)營方法的升級,體驗(yàn)改善、數(shù)據(jù)挖掘、持續(xù)觸達(dá)、流量運(yùn)營
場景營銷的對接,產(chǎn)品化入場景并建立與人的強(qiáng)鏈接
輸出體系的完善,服務(wù)輸出把握客戶留存、合規(guī)經(jīng)營的責(zé)權(quán)變化
業(yè)務(wù)服務(wù)的包裝,以數(shù)據(jù)運(yùn)營生態(tài)來實(shí)現(xiàn)錢找人
2、方向
需求端,基于個(gè)性化、碎片化需求做業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、組織、商業(yè)模式創(chuàng)新
供給端,構(gòu)建面向角色、場景、需求、全局優(yōu)化的開放技術(shù)體系
供需端,交付非終結(jié)而是與客戶一同運(yùn)營并提供解決方案
數(shù)據(jù)價(jià)值,業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化和數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化
3、內(nèi)容
推進(jìn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融數(shù)字化,包括重大項(xiàng)目、重點(diǎn)企業(yè)、重要產(chǎn)業(yè)鏈,企業(yè)客戶線上化,票證類業(yè)務(wù)數(shù)字化,普惠、綠色與農(nóng)村金融數(shù)字化
推進(jìn)個(gè)人金融服務(wù)數(shù)字化,營銷、交易、服務(wù)、風(fēng)控的線上和智能化
提升金融市場交易數(shù)字化,參與大型金融市場交易平臺建設(shè),參與投資交易數(shù)據(jù)平臺建設(shè)
4、要求
能力建設(shè),數(shù)據(jù)戰(zhàn)略、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)應(yīng)用
自主可控,優(yōu)化數(shù)據(jù)中心布局,提高自主研發(fā)能力,立足合理技術(shù)遷移
合規(guī)運(yùn)營,創(chuàng)新合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、模型與算法風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)、隱私風(fēng)險(xiǎn)
5、步驟
治理,構(gòu)建微服務(wù)池,基于數(shù)據(jù)組件構(gòu)建新池以支持敏捷開發(fā)
共享,解構(gòu)數(shù)據(jù),分解當(dāng)前產(chǎn)品數(shù)據(jù)并打通底層數(shù)據(jù)
引入,鏈接平臺,調(diào)用鏈接微服務(wù)以面向角色和場景
評價(jià),抓好體驗(yàn),客戶體驗(yàn)和員工體驗(yàn)RPA
重點(diǎn):銀保監(jiān)會《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》解讀
三、區(qū)域銀行的營銷策略創(chuàng)新
(一)生態(tài)重構(gòu)的方法和步驟
1、選擇切入的行業(yè)和場景
行業(yè)前景,2B、2C、2G
銀行自身能力,客戶運(yùn)營、渠道整合、產(chǎn)業(yè)協(xié)同、技術(shù)賦能
2、選擇打造生態(tài)圈的模式
自建模式,以異業(yè)聯(lián)盟為例
投資模式,以農(nóng)村電商為例
聯(lián)盟模式,以農(nóng)商發(fā)展聯(lián)合會為例
合作模式,以方付通為例
3、做好能力建設(shè)
明晰銀行自身生態(tài)圈戰(zhàn)略,以平安的客戶+科技為例
提升銀行端到端運(yùn)營生態(tài)圈客戶的能力,創(chuàng)設(shè)數(shù)字化工具和流量運(yùn)營
消除內(nèi)外部合作時(shí)的組織與文化沖突,扁平化、觸屏反應(yīng)式架構(gòu)
做好生態(tài)圈參與方復(fù)雜利益分配,ESG評級
擁抱監(jiān)管政策變化,以數(shù)據(jù)交易所的穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營與數(shù)據(jù)安全為例
4、公司金融業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
監(jiān)管要求:加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
數(shù)字化能力建設(shè):支付-理財(cái)-審批決策的數(shù)字化滲透、業(yè)務(wù)流程數(shù)字智能化、場景數(shù)字化應(yīng)用
全鏈條營銷:一點(diǎn)接入后發(fā)現(xiàn)營銷線索、創(chuàng)造營銷機(jī)會、確定服務(wù)方案
尋找機(jī)會:數(shù)據(jù)鏈接、場景切入、鏈?zhǔn)綘I銷、智能管理
智能分發(fā):依托產(chǎn)業(yè)鏈視圖分發(fā)營銷線索
智能推薦:使用智能化營銷工具完成服務(wù)方案
智能管理:存款趨勢預(yù)測、資金閉環(huán)管理、產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)識別、產(chǎn)業(yè)鏈行業(yè)與區(qū)域分析
重點(diǎn):經(jīng)營機(jī)構(gòu)生態(tài)重構(gòu)的典型案例和建議
(二)基于生態(tài)重構(gòu)的經(jīng)營轉(zhuǎn)型(結(jié)合案例重點(diǎn)詳細(xì)講解)
1、銀行內(nèi)部生態(tài)
組織與文化基因轉(zhuǎn)型,以開放融合、平視包容為例
運(yùn)營和考核機(jī)制轉(zhuǎn)型,以銀保監(jiān)文件三項(xiàng)要求為例
技術(shù)和業(yè)務(wù)資源轉(zhuǎn)型,以星云物聯(lián)網(wǎng)平臺為例
2、銀行客戶生態(tài)
高頻場景優(yōu)先,以網(wǎng)商銀行線上業(yè)務(wù)為例
價(jià)值場景優(yōu)先,以農(nóng)村資產(chǎn)數(shù)字化平臺為例
公私聯(lián)動優(yōu)先,以機(jī)構(gòu)類客戶生態(tài)圈建設(shè)為例
3、合作伙伴生態(tài)
API開放共享,以建行生活為例
銀行聯(lián)盟合作,以消金聯(lián)合貸生態(tài)圈建設(shè)為例
技術(shù)賦能合作,以泰隆銀行數(shù)字普惠為例
產(chǎn)業(yè)生態(tài)合作,以凍品牛肉供應(yīng)鏈金融為例
重點(diǎn):經(jīng)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型案例與建議
(三)營業(yè)機(jī)構(gòu)的營銷策略重構(gòu)
1、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、服務(wù)轉(zhuǎn)型三大工程
2、從智能運(yùn)營+渠道協(xié)同到主題場景+生態(tài)營銷,社區(qū)生活、普惠金融、零售消費(fèi)是發(fā)力方向
3、職能綜合化、定位差異化、獲客生態(tài)化、營銷場景化、運(yùn)營智能化、管理精細(xì)化
重點(diǎn):經(jīng)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型案例與建議
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