主講老師: | 趙亦冰 | |
課時安排: | 2天,6小時/天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 然而現(xiàn)實是,銀行的理財經(jīng)理面對各項任務指標,很難將全部精力用于私人銀行客戶維護以及資產(chǎn)配置、專業(yè)能力構建等自我提升,因此面對短期業(yè)績指標壓力,營銷方法、話術技能、軟件工具等可立即使用的技能實現(xiàn)更快速的提升產(chǎn)能。本課程的開發(fā),汲取了領跑財富管理的銀行、信托、互聯(lián)網(wǎng)金融的經(jīng)驗,更是收集了上萬位理財經(jīng)理的疑難雜癥,落地了可提煉可復制的方法工具,以實現(xiàn)業(yè)績可持續(xù)發(fā)展的正向循環(huán)模式。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-16 21:34 |
課程背景
近年來,我國的私人銀行客戶的需求呈現(xiàn)出五大趨勢:一、由單一固收類產(chǎn)品需求轉變?yōu)槎嘣渲眯枨?;二、愿意為專業(yè)的投資顧問服務付費,期待獲得超額報酬;三、被爆炸式的信息和理財方式轟炸,更需要專業(yè)的投資顧問幫助鑒別篩選;四、不僅需要智能線上平臺,同時需要面訪見診,線上線下渠道使用都頻繁;五、愿意為好的機構和客戶經(jīng)理進行新客轉介紹。
這就需要銀行從業(yè)人員從財富管理全流程到端至端的落地方法,從財富管理轉型戰(zhàn)略戰(zhàn)術、到專業(yè)能力提升、到客群管理經(jīng)營、到專業(yè)銷售技巧、到產(chǎn)品落地話術工具、到資產(chǎn)配置建議、到高客經(jīng)營策略等,掌握落地的工作方法和流程,最終實現(xiàn)績效長期、穩(wěn)定、可持續(xù)地增長。
然而現(xiàn)實是,銀行的理財經(jīng)理面對各項任務指標,很難將全部精力用于私人銀行客戶維護以及資產(chǎn)配置、專業(yè)能力構建等自我提升,因此面對短期業(yè)績指標壓力,營銷方法、話術技能、軟件工具等可立即使用的技能實現(xiàn)更快速的提升產(chǎn)能。本課程的開發(fā),汲取了領跑財富管理的銀行、信托、互聯(lián)網(wǎng)金融的經(jīng)驗,更是收集了上萬位理財經(jīng)理的疑難雜癥,落地了可提煉可復制的方法工具,以實現(xiàn)業(yè)績可持續(xù)發(fā)展的正向循環(huán)模式。
課程收益
● 掌握應對同業(yè)競爭的核心能力,適應財富管理格局的新模式
● 聚焦理財經(jīng)理在客戶拓展與資產(chǎn)配置方面的難題,提升精英理財師的專業(yè)素養(yǎng)
● 梳理高凈值客戶開拓與維穩(wěn)的渠道方法,實現(xiàn)業(yè)績產(chǎn)能的持續(xù)增長;
● 熟練掌握金融專業(yè)知識、行為金融學與實戰(zhàn)銷售技巧的結合
● 掌握資產(chǎn)配置方案的制定及客戶投資建議書的制作。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:支行長、理財經(jīng)理
課程方式:講師講授+案例分析+小組演練+實操練習
課程大綱
導入:課程解決問題
1. 如何讓客戶告訴你他在行外的資產(chǎn)持倉?
2. 如何快速分析客戶持有的高收益固收產(chǎn)品?
3. 如何將凈值化產(chǎn)品講的讓金融小白能聽懂?
4. 如何達成合作并且深挖高凈值客戶?
第一講:知己知彼——誰在跟銀行競爭私人銀行客戶?
一、資產(chǎn)管理八大機構時局圖
——八大機構:商業(yè)銀行、信托公司、保險資管、基金公司、證券資管、期貨資管、私募基金、類金融的行業(yè)特點
分析:優(yōu)勢劣勢
分析:現(xiàn)階段八大機構的業(yè)務動向
頭腦風暴:互聯(lián)網(wǎng)金融風光不在,信托暴雷頻繁,如何讓大客戶的資金回流銀行?
二、認清銀行平臺和理財經(jīng)理的短板
1. 銀行:監(jiān)管嚴格,多元化產(chǎn)品引進受限
2. 客戶:客戶習慣非標紅利,客戶基數(shù)大,難以快速識別客戶層級
3. 員工:理財經(jīng)理缺乏系統(tǒng)專業(yè)性學習,復雜產(chǎn)品營銷激勵低
三、補短板的“套路”捷徑
1. 銀行:產(chǎn)品引進,助力客戶身份識別
2. 客戶:騰訊會議的路演功能
3. 員工:每天僅需10分鐘快速學習宏觀周期、中觀行業(yè)、微觀市場三個板塊
第二講:開源拓土——私人銀行客戶市場開拓及營銷路徑
一、市場開拓
1. 資本利得市場:解禁獲利的客戶
1)上市公司
2)股東、高管(職業(yè)打工人已成為新增私行客戶的主力軍)
3)VC/PE
2. 區(qū)域集群市場
1)商會協(xié)會客戶
2)消費品總代理
案例:服裝銷售河南總代理,打開高端女性客群
3)民辦教育/醫(yī)院創(chuàng)始人
3. 專業(yè)投資市場
1)證券
2)期貨
3)私募
4)藝術品
頭腦風暴:第三方財富的中高端客戶,戶均資產(chǎn)量是多少?
4. 富二代市場——汽車車友群
案例:我被保時捷車友群踢出去了
5. 出國金融客群
1)簽證服務識別——簽證
2)外匯業(yè)務識別——購匯
案例:中信銀行的EVUS服務,換來了一個LV的包。
二、營銷路徑
頭腦風暴:互聯(lián)網(wǎng)第三方是如何獲客的?
1. 行內(nèi)聯(lián)動營銷
1)如何在飛單數(shù)據(jù)中資源挖掘——提升存量
2)大堂、柜員的攔截、轉介的突破點——流失挽回
3)去哪里找中高端客戶的電話名單——開發(fā)新客
2. 存量客戶轉介
頭腦風暴:如果你是客戶,你愿意給別人轉介嗎?
1)套路:如何讓“老虎型”的客戶快速轉介
2)套路:如何立牛逼理財師的人設,又能讓客戶轉介新客戶
3)套路:如何讓客戶轉介子女,子女轉介父母
第三講:避免犯錯——中高凈值客戶的產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)技巧
頭腦風暴:
1. 產(chǎn)品同質化,服務差異化,你認同嗎?
2. 同樣代銷貝萊德中國新視野基金,為什么選擇你家平臺購買?
一、第一筆資金落地的關鍵點
關鍵一:放棄一步到位的想法
討論:當前業(yè)務指標和放長線、釣大魚,怎么選?
案例:2020年市場下的指數(shù)增強VS股票多頭策略
關鍵二:透過客戶視角,KYS你自己
討論:你的自我評價和客戶對你的認知,一樣嗎?
案例:產(chǎn)品勝出VS理財師的勝出
關鍵三:上門拜訪加深感情
討論:代表銀行還是代表你自己,哪個對?
案例:銀行工裝VS顏值經(jīng)濟
關鍵四:廣泛撒網(wǎng),儲備二次營銷的資源
二、持續(xù)拉新資金的關鍵點
頭腦風暴:客戶要買別的機構的產(chǎn)品,該客觀中立評價還是DISS它?
關鍵點一:警惕錯誤的認知陷阱
陷阱一:銀行是不是最適合給客戶做財富管理的金融機構
陷阱二:產(chǎn)品好壞的售前分析的意義
陷阱三:賣方傭金VS買方投顧,選擇哪個模式
關鍵點二:快速分析外部機構產(chǎn)品
1)高收益固收產(chǎn)品:五指分析法
案例:北京文淵債權收益權項目一年期收益率9. 5%
2)一分鐘診斷客戶基金持倉:基金紅黑法
案例:一分鐘時間讓個貸經(jīng)理也能專業(yè)點評基金的套路
3)相同基金,放棄費率優(yōu)惠的互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺:釜底抽薪法
頭腦風暴:銀行VS互聯(lián)網(wǎng)第三方,最大的優(yōu)勢是什么?
關鍵點三:銷售心理學,產(chǎn)生購買行為的動機
1)追求快樂+逃避痛苦
2)打動客戶的畫面效應
3)利用客戶權益促單
4)警惕專業(yè)陷阱
第四講:掙錢為王——中高凈值客戶資產(chǎn)配置實戰(zhàn)
一、投資組合管理理論
——投資組合的由來
——有效市場假說
工具:馬科維茨理論
模型:資本資產(chǎn)定價模型/CAPM
圖表:中國式投資時鐘的八大投資機會
二、在有限的產(chǎn)品池中搭建投資組合
1. 公募基金的配置實戰(zhàn)
1)套路一:多維度分析挑選基金的方法
2)套路二:趁“虧”打劫,給客戶的基金持倉做一個X光
3)套路三:使用我行產(chǎn)品,給客戶的產(chǎn)品進行調倉
2. 公募基金與私募基金的配置實戰(zhàn)
頭腦風暴:公募股票多頭和私募股票多頭孰優(yōu)孰劣?
1)主流的私募策略分析:市場中性策略、期貨CTA策略、套利策略
2)公私搭配降低組合波動性
3)私募的長封閉期,鎖定客戶資金
三、資產(chǎn)配置建議書的結構組成五大板塊
板塊一:實施財富管理的方法
——三大基礎投資策略(買入并持有、恒定混合、投資組合保險策略)
版塊二:市場狀況和趨勢分析
板塊三:理財需求
——客戶分析:收益、風險、時間和風險偏好
板塊四:資產(chǎn)配置分析和建議
——資產(chǎn)配置鐵三角:固收+權益+保障
板塊五:主要風險提示
實戰(zhàn)演練:使用工具,為案例客戶制作資產(chǎn)配置建議書
總結:顧問式營銷是金融專業(yè)認知、行為金融學、銷售技巧的結合
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