主講老師: | 王可妮 | |
課時安排: | 1天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 本課程從我國商業(yè)銀行反洗錢工作的現(xiàn)狀入手,通過對洗錢反洗錢相關(guān)內(nèi)容的介紹,貫穿大量的案例對我國商業(yè)銀行反洗錢工作存在的問題. 洗錢風(fēng)險. 內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)提出應(yīng)對策略。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-16 21:06 |
課程背景:
洗錢(Money Laundering)是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾. 隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。簡單來說就是將違法所得的利益合法化!
在犯罪數(shù)量之多以及涉嫌金額巨大的洗錢行為下,進行反洗錢尤為重要!反洗錢(Anti-Money Laundering,簡稱AML)是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾. 隱瞞毒品犯罪. 黑社會性質(zhì)的組織犯罪. 恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。
為了預(yù)防和打擊洗錢行為,國際上在反洗錢方面每年都需要進行巨額投資,而中國的洗錢也日益嚴(yán)重。有學(xué)者認(rèn)為,我國每年洗錢的數(shù)額高達2000億元人民幣,相當(dāng)于GDP的2%。洗錢已經(jīng)成為我國國民經(jīng)濟中的一塊毒瘤。隨著國際. 國內(nèi)反洗錢制裁措施的日益嚴(yán)厲,我國商業(yè)銀行正面臨越來越嚴(yán)峻的反洗錢監(jiān)管風(fēng)險。
本課程從我國商業(yè)銀行反洗錢工作的現(xiàn)狀入手,通過對洗錢反洗錢相關(guān)內(nèi)容的介紹,貫穿大量的案例對我國商業(yè)銀行反洗錢工作存在的問題. 洗錢風(fēng)險. 內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)提出應(yīng)對策略。
課程特點:
● 教學(xué)通俗易懂,以大量的案例為基礎(chǔ),變被動式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí);
● 以實操演練為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主,通過大量的演練來提升解決問題的能力,并能有效運用在實操中;
● 課堂氣氛活躍,內(nèi)容邏輯性強,從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。
課程時間:1天,6小時/天
課程對象:銀行柜員、會計主管、網(wǎng)點主任等
課程方式:課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉
課程大綱
第一講:反洗錢的基本情況分析
案例:《絕命毒師》
1. 洗錢和反洗錢的概念和范疇
2. 我國洗錢犯罪的常見類型及分布
3. 我國反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策
4. 反洗錢監(jiān)管制度. 范圍和方式
5. 反洗錢檢查和處罰情況
6. 金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)
案例:金融機構(gòu)反洗錢的處罰情況
第二講:銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險
1. 法律風(fēng)險
2. 聲譽風(fēng)險
3. 流動性風(fēng)險
4. 政治風(fēng)險
第三講:洗錢的基本內(nèi)容
一、典型洗錢交易的3個過程
1. 處置
2. 離析
3. 歸并
案例:受賄資金的洗白過程
二、洗錢的特征
1. 與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
2. 與賬戶有關(guān)的特征
3. 異常的資金收付
4. 與貸款有關(guān)的特征
5. 與證券交易有關(guān)的特征
6. 與保險有關(guān)的特征
7. 其他行為特征
8. 與金融機構(gòu)職員有關(guān)的特征
9. 在當(dāng)前世界經(jīng)濟形勢下,洗錢活動新特點
第四講:洗錢典型案例分析
1. 四川楊仕明洗錢案
2. 譚彤等人走私及洗錢案
3. 上海羅懷韜地下錢莊案
4. 楊某團伙金融詐騙洗錢案
5. 內(nèi)外勾結(jié)非法吸收公眾存款案
第五講:反洗錢的基本知識
1. 典型可疑交易18種特征
2. 可疑交易案例分析
3. 處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1)客戶身份識別制度
2)客戶身份資料和交易記錄保存制度
3)大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告
第六講:客戶洗錢風(fēng)險等級管理
1. 客戶洗錢風(fēng)險等級劃分
2. 客戶洗錢風(fēng)險劃分的3個等級
3. 劃分客戶風(fēng)險等級時應(yīng)考慮的因素
第七講:銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法
1. 建立反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)
2. 完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況
3. 做好客戶身份識別. 客戶身份資料及交易記錄保存
4. 做好大額交易和可疑交易報告
5. 報告涉嫌恐怖融資可疑交易
6. 配合司法機關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息
7. 做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
8. 積極配合人民銀行完成各項工作任務(wù)
第八講:延伸內(nèi)容——不同崗位反洗錢職責(zé)
1. 客戶經(jīng)理
2. 運營崗位
3. 反洗錢報告員
4. 反洗錢保密
5. 反洗錢工作保密事項
6. 銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)
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