銀行反洗錢

課程背景：

洗錢（Money Laundering）是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾. 隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。簡單來說就是將違法所得的利益合法化！

在犯罪數(shù)量之多以及涉嫌金額巨大的洗錢行為下，進行反洗錢尤為重要！反洗錢（Anti-Money Laundering，簡稱AML）是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾. 隱瞞毒品犯罪. 黑社會性質(zhì)的組織犯罪.  恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

為了預(yù)防和打擊洗錢行為，國際上在反洗錢方面每年都需要進行巨額投資，而中國的洗錢也日益嚴(yán)重。有學(xué)者認(rèn)為，我國每年洗錢的數(shù)額高達2000億元人民幣，相當(dāng)于GDP的2％。洗錢已經(jīng)成為我國國民經(jīng)濟中的一塊毒瘤。隨著國際. 國內(nèi)反洗錢制裁措施的日益嚴(yán)厲,我國商業(yè)銀行正面臨越來越嚴(yán)峻的反洗錢監(jiān)管風(fēng)險。

本課程從我國商業(yè)銀行反洗錢工作的現(xiàn)狀入手,通過對洗錢反洗錢相關(guān)內(nèi)容的介紹，貫穿大量的案例對我國商業(yè)銀行反洗錢工作存在的問題. 洗錢風(fēng)險. 內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)提出應(yīng)對策略。

課程特點：

● 教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)；

● 以實操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中；

● 課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：銀行柜員、會計主管、網(wǎng)點主任等

課程方式：課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉

課程大綱

第一講：反洗錢的基本情況分析

案例：《絕命毒師》

1. 洗錢和反洗錢的概念和范疇

2. 我國洗錢犯罪的常見類型及分布

3. 我國反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策

4. 反洗錢監(jiān)管制度. 范圍和方式

5. 反洗錢檢查和處罰情況

6. 金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)

案例：金融機構(gòu)反洗錢的處罰情況

第二講：銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險

1. 法律風(fēng)險

2. 聲譽風(fēng)險

3. 流動性風(fēng)險

4. 政治風(fēng)險

第三講：洗錢的基本內(nèi)容

一、典型洗錢交易的3個過程

1. 處置

2. 離析

3. 歸并

案例：受賄資金的洗白過程

二、洗錢的特征

1. 與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征

2. 與賬戶有關(guān)的特征

3. 異常的資金收付

4. 與貸款有關(guān)的特征

5. 與證券交易有關(guān)的特征

6. 與保險有關(guān)的特征

7. 其他行為特征

8. 與金融機構(gòu)職員有關(guān)的特征

9. 在當(dāng)前世界經(jīng)濟形勢下，洗錢活動新特點

第四講：洗錢典型案例分析

1. 四川楊仕明洗錢案

2. 譚彤等人走私及洗錢案

3. 上海羅懷韜地下錢莊案

4. 楊某團伙金融詐騙洗錢案

5. 內(nèi)外勾結(jié)非法吸收公眾存款案

第五講：反洗錢的基本知識

1. 典型可疑交易18種特征

2. 可疑交易案例分析

3. 處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

1）客戶身份識別制度

2）客戶身份資料和交易記錄保存制度

3）大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

第六講：客戶洗錢風(fēng)險等級管理

1. 客戶洗錢風(fēng)險等級劃分

2. 客戶洗錢風(fēng)險劃分的3個等級

3. 劃分客戶風(fēng)險等級時應(yīng)考慮的因素

第七講：銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法

1. 建立反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)

2. 完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

3. 做好客戶身份識別. 客戶身份資料及交易記錄保存

4. 做好大額交易和可疑交易報告

5. 報告涉嫌恐怖融資可疑交易

6. 配合司法機關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息

7. 做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

8. 積極配合人民銀行完成各項工作任務(wù)

第八講：延伸內(nèi)容——不同崗位反洗錢職責(zé)

1. 客戶經(jīng)理

2. 運營崗位

3. 反洗錢報告員

4. 反洗錢保密

5. 反洗錢工作保密事項

6. 銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)