聚焦?fàn)I銷—— 資產(chǎn)配置和期繳保險(xiǎn)營(yíng)銷策略

課程背景：

隨著資管新規(guī)等各項(xiàng)監(jiān)管要求密集出臺(tái)，利率市場(chǎng)化和產(chǎn)品同質(zhì)化愈演愈烈，銀行網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷能力必將面臨更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。

在期交保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷中，理念溝通、需求引導(dǎo)，豐富多彩的營(yíng)銷技巧，如何能夠轉(zhuǎn)化為真實(shí)的生產(chǎn)力？在營(yíng)銷的道路上，如何去向準(zhǔn)客戶快速呈現(xiàn)我們的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，并讓其容易理解和接受，將是直接決定結(jié)果的“最后一公里”。

天下武功，唯快不破；一步領(lǐng)先，步步領(lǐng)先。讓我們暫時(shí)忘記那些復(fù)雜繁瑣的流程和話術(shù)，通過本課程的學(xué)習(xí)，以全新的思路和高效、簡(jiǎn)潔的產(chǎn)品呈現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)銷售人員“說(shuō)得清”、客戶“聽得懂”、雙方“記得住”的產(chǎn)品營(yíng)銷效果，徹底打通期交保險(xiǎn)營(yíng)銷成功之路上的“最后一公里”！

課程收益：

● 樹立行員在客戶心中的專業(yè)形象，一勞永逸的從根源解決客戶邀約難和營(yíng)銷難的問題；

● 教會(huì)行員一整套資產(chǎn)配置技巧，幫行員理清資產(chǎn)配置的思路和方法，提升產(chǎn)品配置的能力；

● 幫助銷售崗位形成用客戶思維去理解和展現(xiàn)期交保險(xiǎn)產(chǎn)品的習(xí)慣；

● 幫助銷售崗位梳理重點(diǎn)期交保險(xiǎn)產(chǎn)品，編寫易學(xué)易用、高效簡(jiǎn)潔的產(chǎn)品話術(shù)。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理

課程方式：講師講授+案例分析+視頻互動(dòng)+情景模擬

課程大綱

導(dǎo)引：為什么學(xué)了那么多道理，營(yíng)銷還是那么難

1. 從理念溝通，到最終成交，有道繞不過去的墻

2. 營(yíng)銷不是一個(gè)人的戰(zhàn)斗，而是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)役

第一講：邀約篇——高效的電話邀約流程

一、優(yōu)化呼出清單

1. 客戶名單準(zhǔn)備的原則、事項(xiàng)和工具

1）名單準(zhǔn)備的“三配”原則：數(shù)量匹配、來(lái)源搭配、動(dòng)態(tài)調(diào)配

2）名單準(zhǔn)備的三大事項(xiàng)：篩選標(biāo)簽、切入理由、預(yù)期目標(biāo)

3）名單準(zhǔn)備的核心工具：電話呼出清單

2. 客戶篩選與標(biāo)簽運(yùn)用

1）目標(biāo)客戶的來(lái)源：數(shù)據(jù)庫(kù)營(yíng)銷與產(chǎn)品畫像

2）標(biāo)簽的運(yùn)用：客觀+主觀

案例學(xué)習(xí)：重點(diǎn)期交產(chǎn)品優(yōu)選客戶和非優(yōu)選客戶畫像分析

3. 切入理由

1）理由的來(lái)源：系統(tǒng)提供、主動(dòng)發(fā)起、市場(chǎng)產(chǎn)生

案例學(xué)習(xí)：某銀行的電話營(yíng)銷呼出理由列表

2）切入理由選擇的三大原則：有關(guān)聯(lián)、帶感情、能轉(zhuǎn)換

案例學(xué)習(xí)：邀請(qǐng)張阿姨到行里面談的兩組話術(shù)有什么不同

4. 電話預(yù)期目標(biāo)設(shè)定的重要性與必要性

5. 關(guān)鍵工具實(shí)操練習(xí)：電話營(yíng)銷呼出清單

二、電話營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)九步流程

1. 自我介紹

2. 客戶破冰

3. 確認(rèn)狀態(tài)

4. 說(shuō)明理由

5. 強(qiáng)化要點(diǎn)

6. 異議處理

7. 再次強(qiáng)化

8. 確定時(shí)間/添加微信

9. 禮貌結(jié)束

三、電話營(yíng)銷事后跟進(jìn)

1. 電話營(yíng)銷的自我檢視

2. 關(guān)鍵工具實(shí)操練習(xí)：電話營(yíng)銷回聽自評(píng)表

第二講：專業(yè)篇——專業(yè)的資產(chǎn)配置流程

一、面談前準(zhǔn)備

1. 面談前準(zhǔn)備八部曲

2. 準(zhǔn)備工作檢視表

二、破冰暖場(chǎng)階段

1. 不同客戶有不同的自我介紹

2. 介紹流程，體現(xiàn)專業(yè)、利益與尊重

案例學(xué)習(xí)：某股份行的“財(cái)富體檢”開場(chǎng)寒喧全流程分析

3. 需求溝通階段KYC

1）提前準(zhǔn)備：分析第一+詢問第二

2）高手的KYC是一個(gè)驗(yàn)證猜測(cè)的過程

案例學(xué)習(xí)：數(shù)據(jù)庫(kù)里的存量客戶怎么列KYC清單

3）KYC三步曲

案例學(xué)習(xí)：愛看NBA的陌生客戶怎么KYC

4）KYC萬(wàn)金油

三、資產(chǎn)檢視并提出建議

1. 資產(chǎn)配置專業(yè)工具的使用說(shuō)明

2. 六大類客戶的資產(chǎn)配置切入

3. 一塊餅看清大類缺口

案例學(xué)習(xí)：資產(chǎn)檢視切入話術(shù)

四、方案呈現(xiàn)階段

1. 滿足需求——切入單一產(chǎn)品或產(chǎn)品組合

1）不要讓所有的努力毀于臨門一腳

2）傳統(tǒng)難點(diǎn)與痛點(diǎn)

案例學(xué)習(xí)：屢敗屢戰(zhàn)，屢戰(zhàn)屢敗，都是“比較”惹的禍

2. 思路與出路

1）客戶購(gòu)買決策三要素

2）好用的FABE營(yíng)銷法如何運(yùn)用于銀行

實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：銀行重點(diǎn)產(chǎn)品FABE法則實(shí)戰(zhàn)練習(xí)

3）結(jié)構(gòu)化思維和電梯法則

3. 銀行產(chǎn)品高效呈現(xiàn)方法“1-3-6”及實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用

五、資產(chǎn)配置的后續(xù)追蹤

1. 配置資產(chǎn)高覆蓋的客戶群

2. 配置資產(chǎn)低覆蓋的客戶群

第三講：分析篇——關(guān)于銀行期交保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷，你必須知道的事

一、所有營(yíng)銷的共性

1. 客戶購(gòu)買產(chǎn)品的決策心理研究

1） 產(chǎn)品的價(jià)格優(yōu)勢(shì)

2） 產(chǎn)品的性能優(yōu)勢(shì)

3） 產(chǎn)品的附加優(yōu)勢(shì)

2. 最有效的產(chǎn)品呈現(xiàn)方式

1） 雖然有點(diǎn)老套，但必須要先了解的FABE

2） 麥肯錫都在用，而且的確有效的“結(jié)構(gòu)化表達(dá)”

3） 同樣來(lái)自麥肯錫的“30秒電梯法則”

案例學(xué)習(xí)：瓜子二手車直賣網(wǎng)的經(jīng)典版廣告

二、萬(wàn)變不離其宗的客戶營(yíng)銷流程

1. 存量客戶營(yíng)銷鏈條

2. 流量客戶營(yíng)銷漏斗

3. 產(chǎn)品呈現(xiàn)是成功營(yíng)銷鏈條上的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

1）把產(chǎn)品說(shuō)清楚，展現(xiàn)專業(yè)基本功

案例學(xué)習(xí)：同一個(gè)客戶同一款期交保險(xiǎn)，成交金額多10倍

2）對(duì)問題有準(zhǔn)備，把握銷售主動(dòng)權(quán)

案例學(xué)習(xí)：理財(cái)經(jīng)理兩周成交11單期交期交保險(xiǎn)

第四講：方法篇——高效、簡(jiǎn)潔的期交保險(xiǎn)產(chǎn)品呈現(xiàn)方法，“1-3-6”解讀

一、高效期交保險(xiǎn)產(chǎn)品呈現(xiàn)的判斷標(biāo)準(zhǔn)

1. 一對(duì)一營(yíng)銷場(chǎng)景

1） 銷售人員視角：說(shuō)得清

2） 客戶視角：聽得懂

3） 共同視角：記得住

2.  網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷場(chǎng)景

1） 有效聯(lián)動(dòng)的特點(diǎn)：簡(jiǎn)單化、流程化、標(biāo)準(zhǔn)化、制式化

2） 讓絕大多數(shù)員工動(dòng)起來(lái)

3） 讓旺季產(chǎn)品覆蓋絕大多數(shù)客戶

二. 什么是“1-3-6”

1. “1-3-6”的整體結(jié)構(gòu)

2.  深度解讀“1”——快速切入

3.  深度解讀“3”——產(chǎn)品呈現(xiàn)

4.  深度解讀“6”——問題處理

案例：產(chǎn)品異議問題處理實(shí)例（期交保險(xiǎn)產(chǎn)品）

三、期交保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)解析

1. 期交保險(xiǎn)——保障類（重疾、醫(yī)療、駕乘等）

2. 期交保險(xiǎn)——終身壽險(xiǎn)

3. 期交保險(xiǎn)——年金類

4. 躉交保險(xiǎn)

實(shí)戰(zhàn)：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)話術(shù)編寫與練習(xí)

課程收尾：

1. 回顧課程、構(gòu)建本次課程的學(xué)習(xí)地圖和行動(dòng)方案

2. 答疑解惑、結(jié)語(yǔ)