保險精英訓練營--大單銷售之資產(chǎn)新配

保險精英訓練營--大單銷售之資產(chǎn)新配

課程要解決的問題：

理財（保險）經(jīng)理在銷售終身壽和年金保險時：

1. 不會自然切入；

2. 無法解決時間長、收益低的異議；

3. 缺少銷售邏輯和配套銷售工具；

4. 沒有針對性銷售方案。

課程收益： 

▲ 掌握篩選期繳10萬-50萬增額終身壽或年金目標客戶群的方法；

▲ 掌握微信、電話約訪方法；

▲ 掌握將現(xiàn)有客戶資產(chǎn)轉化為終身壽、年金的面談方法；

▲ 掌握將“規(guī)劃類“保險產(chǎn)品融入資產(chǎn)配置銷售邏輯的方法。

課程模型：

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：銀行理財經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、銷售一線隊伍管理者（有輔導職能）、銀保經(jīng)理

授課老師：蘇衛(wèi)宏

授課方式：學習活動+案例分析+情景通關

配套書籍：《銀行客戶經(jīng)理的銷售關鍵對話》

說明：參加中級課程需要在初級課程上過之后；涉及項目實施，具體產(chǎn)品選擇需提前由保險公司和老師共同確定

課程大綱

第一講 目標客戶篩選-期繳10萬-50萬增額終身壽或年金潛在客戶

一、目標客戶篩選（講師講授）

1、兩個維度：

1）客戶分層：到期資產(chǎn)量

2）客戶分級：休眠客戶

2、知識點：客戶分層分級、客戶需求分析

二、主推產(chǎn)品篩選（講師講授）

1、兩類產(chǎn)品：

1）增額終身壽

2）年金（高現(xiàn)價或低現(xiàn)價）

2、知識點：年金險的價值

第二講 電話邀約

一、微信鋪墊（講師講解）

1、微信信息分析：

1）資管新規(guī)信息

2）經(jīng)濟熱點信息

2、知識點：資管新規(guī)、熱點分析

二、電話邀約（講師示范）

1、兩類客戶邀約話術

1） 理財?shù)狡诳蛻?/span>

2） 存款到期客戶

2、知識點：電話話術、邀約工具、動作標準、異議處理

第三講 銷售面談

一、目標客戶銷售邏輯（講師講解）

1、銷售邏輯：破立問配

1）破—打破慣性（以收益定配置）

2）立—樹立新觀（黃金原則）

3）問—問透用途（長期用途）

4）配—合理配置（多產(chǎn)品組合）

2、知識點：客戶需求與銷售邏輯

二、面談話術分析（講師講授+示范）

1、打破慣性

1）資管新規(guī)對理財產(chǎn)品的影響

2）熱點事件對理財產(chǎn)品的影響

3）總結：過去20年的保本高收益時代結束了，您需要找尋新的理財方式

2、樹立新觀

1）黃金原則：“經(jīng)濟新常態(tài)下，以用途定配置取代以收益定配置，從追求數(shù)字轉為沉淀財富”

2）觀點：保住已經(jīng)掙到的錢，賺錢最終是為了花錢

3、問透需求

1）20年后資金的主要用途：自己養(yǎng)老、子女支持

2）具象目標：20年后500萬的準備方法

3）概念：為自己藏下第一筆鏡子，數(shù)字不等于財富，500萬、20年

4、綜合配置

1）三性：安全性、流動性、收益性

2）傳統(tǒng)三種方式：銀行大額存單、券商基金、保險公司年金

3）新的解決方案：綜合資產(chǎn)配置—黃金組合

5、典型異議處理

1）期限太長

2）短期收益太低

3）長期看錢不值錢

第四講 話術練習與通關