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商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)——基于國(guó)家外匯局處罰案例

主講老師: 汪靈罡 汪靈罡

主講師資:汪靈罡

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是一個(gè)提供金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)。它們通過吸收存款、發(fā)放貸款和其他金融交易來賺錢。在銀行,客戶可以存儲(chǔ)資金、貸款、轉(zhuǎn)賬和其他金融服務(wù)。銀行是經(jīng)濟(jì)體系中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一,對(duì)個(gè)人和企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-02-05 13:39


一、 反洗錢反恐融資

中國(guó)銀行倫敦分行違反OFAC制裁名單,處罰239萬美元OFAC 20190820日通報(bào)案例)

 

二、 經(jīng)常項(xiàng)目

1.1 貨物貿(mào)易要點(diǎn):交易支持性文件、稅務(wù)要求和商業(yè)邏輯

1.1.1 深圳市神舟百瑞達(dá)投資有限公司逃匯案(國(guó)家外匯局20221011日通報(bào)案例)

虛構(gòu)貿(mào)易背景,向境外轉(zhuǎn)移資金1772.64萬美元。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第39條,處罰款597.88萬元人民幣。

1.1.2 內(nèi)蒙古銀行二連浩特分行違規(guī)辦理預(yù)付貨款案(國(guó)家外匯局20220929日通報(bào)案例)

未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,對(duì)該行責(zé)令改正,處罰沒款41.97萬元人民幣。

1.1.3 江蘇日晨特種裝備技術(shù)有限公司逃匯案(國(guó)家外匯局20221011日通報(bào)案例)

20181月,江蘇日晨特種裝備技術(shù)有限公司以預(yù)付貨款名義對(duì)外支付256萬美元,進(jìn)口貨物未實(shí)際到貨。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條,構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條,處罰款83.72萬元人民幣。

1.1.4 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案(國(guó)家外匯局20190520日通報(bào)案例)

憑企業(yè)無效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù),未按規(guī)定在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,責(zé)令改正,處以罰沒款64.48萬元人民幣。

1.1.5 浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)辦理收結(jié)匯案(國(guó)家外匯局20210203日通報(bào)案例)

20175月至20191月,浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理虛假貿(mào)易收結(jié)匯業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條,對(duì)該行責(zé)令改正,處罰沒款57.27萬元。

 

1.2 服務(wù)貿(mào)易

1.2.1 交通銀行南京玄武支行違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運(yùn)費(fèi)支出案(國(guó)家外匯局20220929日通報(bào)案例)

未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運(yùn)費(fèi)支出業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,對(duì)該行責(zé)令改正,處罰沒款56.51萬元人民幣。

1.2.2 渤海銀行上海分行違規(guī)辦理利潤(rùn)匯出案(國(guó)家外匯局20220929日通報(bào)案例)

未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理利潤(rùn)匯出業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,對(duì)該行責(zé)令改正,處罰沒款56.85萬元人民幣。

1.2.3 鄉(xiāng)村基(重慶)投資有限公司逃匯案(國(guó)家外匯局20190520日通報(bào)案例)

實(shí)際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記,違規(guī)向境外母公司匯出利潤(rùn),金額合計(jì)885.99萬美元。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第39條,處以罰款302萬元人民幣。處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

 

1.3 個(gè)人外匯

1.3.1 招商銀行杭州分行個(gè)人分拆售付匯案(國(guó)家外匯局20190520日通報(bào)案例)

違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,責(zé)令改正,處以罰沒款100萬元人民幣。

 

1.3.2 黑龍江籍李某逃匯案(國(guó)家外匯局20221011日通報(bào)案例)

201911月至20202月,黑龍江籍李某在境外違規(guī)刷卡交易188筆,金額合計(jì)122.2萬加元。

該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第十六條,構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條的規(guī)定,處罰款32.56萬元人民幣。

 

1.3.3 邵陽(yáng)市信成醫(yī)療科技發(fā)展有限公司逃匯案(國(guó)家外匯局20221011日通報(bào)案例)

20203月至4月,邵陽(yáng)市信成醫(yī)療科技發(fā)展有限公司利用32名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度,違規(guī)以分拆購(gòu)付匯形式向境外轉(zhuǎn)移資158.25萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第二十二條,構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條,處罰款53.64萬元人民幣。

 

1.4 外幣外鈔

中國(guó)民生銀行、招商銀行、中信銀行違規(guī)辦理售匯案(國(guó)家外匯局20210203日通報(bào)案例)

未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理銀行卡項(xiàng)下售匯業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,對(duì)3家銀行責(zé)令改正,分別處罰沒款241.08萬元、183.82萬元和106.18萬元。

 

三、 資本項(xiàng)目要點(diǎn):交易支持性文件、商業(yè)邏輯,兼顧發(fā)改委和商務(wù)部法規(guī)

2.1 跨境直接投資

2.1.1 工商銀行云南省分行違規(guī)辦理境外直接投資付匯案(國(guó)家外匯局20220929日通報(bào)案例)

未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理境外直接投資對(duì)外付匯業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,對(duì)該行責(zé)令改正,處罰沒款123.17萬元人民幣。

2.1.2 華夏銀行蘇州分行違規(guī)辦理結(jié)匯案(國(guó)家外匯局20210203日通報(bào)案例)

未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理虛假外商投資資本金結(jié)匯支付業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,對(duì)該行責(zé)令改正,處罰沒款90.1萬元。

 

2.2 跨境債權(quán)債務(wù)

2.2.1 國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案(國(guó)家外匯局20220929日通報(bào)案例)

未盡審核責(zé)任,違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第43條,對(duì)該行給予警告,處罰款4266.16萬元人民幣。

2.2.2 建設(shè)銀行青島分行違規(guī)辦理收匯案(國(guó)家外匯局20210203日通報(bào)案例)

未經(jīng)批準(zhǔn),將存量境內(nèi)貸款所涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓至境外銀行機(jī)構(gòu)并收入對(duì)價(jià)款。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第47條,對(duì)該行責(zé)令改正,處罰沒款1031.5萬元。

 

四、 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)

中國(guó)銀行股份有限公司寧波市分行(甬外管罰〔202227號(hào))

未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。依據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第48條,國(guó)家外匯管理局寧波市分局對(duì)其給予警告,處罰款人民幣10萬元。

 
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