外資銀行內(nèi)控案防培訓(xùn)交流

一、 如何管人和錢

1. 矩陣式報(bào)告路線的分權(quán)與制衡

2. 強(qiáng)制休假和“合規(guī)假期”

3. 任職回避和交易申報(bào)

4. 前臺(tái)輪崗、中后臺(tái)不輪崗

5. 公務(wù)用卡與財(cái)務(wù)報(bào)銷

6. 第三方外部獨(dú)立舉報(bào)

二、 如何管業(yè)務(wù)

1. 信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域

? 盡職調(diào)查、抵質(zhì)押物評(píng)估與核保、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與審批、合同簽訂與貸款發(fā)放、支付與貸后管理等各個(gè)環(huán)節(jié)。

2. 同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域

? 同業(yè)賬戶開戶、資金劃付、印章及憑證保管等，防范外部欺詐。

3. 資產(chǎn)處置領(lǐng)域。

? 轉(zhuǎn)讓債權(quán)作出隱性回購(gòu)或兜底承諾、發(fā)放貸款承接已轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、協(xié)助借款人向他人違規(guī)拆借資金歸還本機(jī)構(gòu)貸款等行為。

4. 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

? 防范超授權(quán)違規(guī)開展理財(cái)業(yè)務(wù)、修改理財(cái)產(chǎn)品說明書、承諾回報(bào)、掩飾風(fēng)險(xiǎn)、誤導(dǎo)客戶等行為；高利轉(zhuǎn)貸、民間借貸。

5. 第三方合作領(lǐng)域。

? 第三方合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與限額管理，轉(zhuǎn)委托、放大杠桿、多層嵌套。與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的業(yè)務(wù)合作。

6. 金融市場(chǎng)領(lǐng)域。

? 交易報(bào)價(jià)、交易審批、交易達(dá)成、交易結(jié)算。

? 交易策略執(zhí)行情況、交易價(jià)格偏離度、交易集中度、拆分交易、刪改交易和線下環(huán)節(jié)。

7. 洗錢和恐怖融資。

? 將從業(yè)人員行為監(jiān)測(cè)納入反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。

8. 信息科技領(lǐng)域。

? 數(shù)據(jù)分類、重要數(shù)據(jù)備份和加密。。