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商業(yè)銀行個(gè)人信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理交流

主講老師: 汪靈罡 汪靈罡

主講師資:汪靈罡

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是一個(gè)提供金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的機(jī)構(gòu)。它們通過吸收存款、發(fā)放貸款和其他金融交易來賺錢。在銀行,客戶可以存儲(chǔ)資金、貸款、轉(zhuǎn)賬和其他金融服務(wù)。銀行是經(jīng)濟(jì)體系中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一,對個(gè)人和企業(yè)的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-02-05 13:38


 

一、人行對個(gè)人信息保護(hù)處罰的主要原因

1.1 未經(jīng)許可,擅自查詢和使用征信信息(東亞銀行、渣打銀行案);

1.2 未經(jīng)同意濫用客戶個(gè)人信息

中信銀行與池子爭議案)

1.3 采集過多與業(yè)務(wù)無關(guān)的個(gè)人信息

(平安銀行天津分行案)

1.4 限制個(gè)人主張個(gè)人信息受保護(hù)的權(quán)利(建設(shè)銀行德陽分行案)

 

二、個(gè)人信息、敏感信息、個(gè)人信息處理

引子 中國保護(hù)模式與歐洲GDPR模式類似

2.1 個(gè)人信息的內(nèi)涵和外延

2.2 個(gè)人敏感信息

- 商業(yè)銀行處理的個(gè)人信息都是敏感信息

- 采集個(gè)人人臉圖像信息應(yīng)注意的合規(guī)性

2.3 商業(yè)銀行的角色

- 既是個(gè)人信息處理者

- 也是關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營者

 

三、個(gè)人信息處理的主要原則

3.1 知情、同意原則

- 同意的書面形式

- 需要單獨(dú)同意的情形

3.2 公開、透明原則

- 披露個(gè)人信息處理的方式

3.3 可用、最小原則

- 平衡業(yè)務(wù)所需信息的數(shù)量

- 合理確定信息保存的時(shí)間

 

四、商業(yè)銀行個(gè)人信息從哪里來

4.1 來自于客戶盡職調(diào)查

4.1.1 個(gè)人客戶的基本信息

4.1.2 個(gè)人客戶的輔助信息

4.1.3非個(gè)人客戶所涉自然人信息

- 受益所有人

4.2 來自于業(yè)務(wù)開展要求

- 如個(gè)人征信信息、個(gè)人工商戶經(jīng)營信息

4.3 來自于從第三方獲取

- 如抖音等營銷平臺(tái)跳轉(zhuǎn)、互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合貸款的合作方(涉征信資格)

 

五、商業(yè)銀行個(gè)人信息保護(hù)的重點(diǎn)方面

5.1 通過APP收集個(gè)人信息

- 《移動(dòng)金融客戶端應(yīng)用軟件安全管理規(guī)范》

5.2 特別關(guān)注處理個(gè)人生物信息

- 就收集和使用征得用戶的單獨(dú)同意;

- 避免將生物識(shí)別作為唯一的驗(yàn)證方式;

- 原則上不應(yīng)存儲(chǔ)原始個(gè)人生物識(shí)別信息;

- 采取安全措施存儲(chǔ)和傳輸生物識(shí)別信息,

5.3 分級授權(quán),限制內(nèi)部獲取個(gè)人金融信息

5.4 用戶畫像與自動(dòng)化決策

- 披露個(gè)人信息是否用于用戶畫像的用途;

- 消除明確身份指向性,盡量使用群體畫像而非個(gè)體畫像;

5.5 銀行科技信息外保風(fēng)險(xiǎn)管理

- 外包服務(wù)商設(shè)置外包準(zhǔn)入機(jī)制

- 對外包商獲取的信息采取措施保障安全

5.6 個(gè)人信息的刪除和銷毀

- 應(yīng)與反洗錢、客戶適當(dāng)性等要求期限銜接


 
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