不良資產(chǎn)司法清收與訴訟保全

課程大綱

【課程背景】

當(dāng)前國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩，整體社會(huì)信用環(huán)境有進(jìn)一步惡化的趨勢(shì)，受信人及擔(dān)保人道德風(fēng)險(xiǎn)高企，千方百計(jì)拖延還款或擺脫擔(dān)保責(zé)任，銀行等金融機(jī)構(gòu)不良貸款增加，信貸風(fēng)險(xiǎn)呈不斷加大的趨勢(shì)。

有效使用司法訴訟資源，進(jìn)行保全和調(diào)解，能夠加快訴訟進(jìn)程；結(jié)合攻心談判技巧，以訴促談、邊訴邊談，提升現(xiàn)金清收成效。

【課程安排】

ü 對(duì)象：支行長、信貸客戶經(jīng)理、資產(chǎn)保全經(jīng)理

ü 課時(shí)：1天（課堂講授、案例分享、技巧訓(xùn)練、問題思考、總結(jié)提煉）

【課程詳情】

第一部分. 司法訴訟清收現(xiàn)狀及成效

一、司法訴訟清收現(xiàn)狀

1、訴訟原因

2、訴訟中的難點(diǎn)

二、清收成效分析

1、訴訟是否都能贏

2、訴訟中的風(fēng)險(xiǎn)因素

3、訴訟成功是否能收回

4、非訴清收效果如何

第二部分. 不良資產(chǎn)訴訟清收程序解析

一、訴訟清收概述
二、訴訟清收基本流程
    1、訴訟主體的選擇
    2、管轄法院的確定
    3、訴訟時(shí)效的審查
    4、訴訟請(qǐng)求的列明
    5、證據(jù)材料的準(zhǔn)備
    6、法庭辯論和質(zhì)證
三、不良清收案件的幾種特殊程序
    1、特別程序?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保物權(quán)
    2、支付令
    3、強(qiáng)制執(zhí)行公證
    4、仲裁

四、訴訟時(shí)效的保全

1、催收通知函件的送達(dá)

2、保全訴訟時(shí)效的小妙招
五、財(cái)產(chǎn)保全中的問題及對(duì)策
    1、財(cái)產(chǎn)保全的類型
    2、財(cái)產(chǎn)保全的管轄
    3、被保全人財(cái)產(chǎn)的查詢
    4、財(cái)產(chǎn)保全的續(xù)行
    5、財(cái)產(chǎn)保全的擔(dān)保
    6、財(cái)產(chǎn)保全的實(shí)施
    7、財(cái)產(chǎn)保全的救濟(jì)
    8、財(cái)產(chǎn)保全實(shí)務(wù)中應(yīng)注意的其他問題
六、執(zhí)行程序中的常見問題
    1、執(zhí)行依據(jù)

2、執(zhí)行申請(qǐng)和管轄
3、執(zhí)行程序中的財(cái)產(chǎn)調(diào)查
4、執(zhí)行程序中的強(qiáng)制措施
5、執(zhí)行程序中的評(píng)估與拍賣
6、執(zhí)行和解
7、執(zhí)行擔(dān)保
8、執(zhí)行異議與執(zhí)行異議之訴
9、執(zhí)行當(dāng)事人的變更和追加
10、執(zhí)行程序中的其他問題

第三部分. 大額清收處置實(shí)務(wù)指引

一、大額貸款清收處置“十八般武器”

1、大額清收的十個(gè)線索深挖策略

2、大戶精準(zhǔn)懲戒的相關(guān)策略組合

3、大額清收處置的七個(gè)民法武器

4、大額資產(chǎn)溢價(jià)空間的深挖策略

5、中小行資產(chǎn)處置的市場(chǎng)化機(jī)制

二、大額不良資產(chǎn)線索摸排十五路徑

1、摸排借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的房屋土地

2、摸排借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的存貨設(shè)備

3、摸排借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的投資股權(quán)

4、摸排借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的無形資產(chǎn)

5、摸排借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的應(yīng)收賬款

6、摸排借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的關(guān)聯(lián)主體

7、摸排借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的到期債權(quán)

8、摸排不合理轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)證據(jù)行使撤銷權(quán)

9、摸排貸款資金走向證據(jù)追加被執(zhí)行人

10、摸排被執(zhí)行人的各類賠償款、補(bǔ)貼款

11、摸排借款個(gè)人及擔(dān)保個(gè)人的各類保單

12、摸排借款個(gè)人及擔(dān)保個(gè)人的有價(jià)證券

13、摸排借款個(gè)人及擔(dān)保個(gè)人的信托基金

14、摸排借款個(gè)人及擔(dān)保個(gè)人的租賃收益

15、摸排借款個(gè)人及擔(dān)保個(gè)人的預(yù)期收益

三、直接侵害金融資金安全的相關(guān)刑責(zé)

1、貸款詐騙罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

2、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

3、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

4、信用證詐騙罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

5、信用卡詐騙罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

6、高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

7、虛假破產(chǎn)罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

8、妨害清算罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

9、合同詐騙罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定。

四、間接影響金融資金安全的常見刑責(zé)

1、生產(chǎn)銷售偽劣產(chǎn)品罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

2、走私普通貨物、物品罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

3、虛假出資、抽逃出資罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

4、違規(guī)披露、不披露重要信息罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

5、逃稅罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

6、騙取出口退稅罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

7、非法經(jīng)營罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

8、拒不執(zhí)行判決、裁定罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定；

9、非法吸收公眾存款罪的追訴標(biāo)準(zhǔn)及量刑規(guī)定。

五、收集貸款詐騙線索的相關(guān)實(shí)務(wù)建議