股債市場(chǎng)投資體系與私行客戶營(yíng)銷（招行版本）

課程背景：

隨著俄烏局勢(shì)爆發(fā)，美元指數(shù)突破95大關(guān)口，臺(tái)海周邊波詭云譎，上海、北京疫情的突發(fā)其來(lái)到全民抗疫，唐山公務(wù)員的不作為到網(wǎng)紅出圈又漸漸冷漠的“新東方脫口秀”，當(dāng)我們還在驚嘆“劉耕宏的完美生活”，殊不知煤炭石油板塊基金已經(jīng)提前進(jìn)入左側(cè)交易市場(chǎng)，少部分客戶賺的盆滿缽滿。當(dāng)我們還在驚呼，凈值化理財(cái)凈值波動(dòng)，高考考生釘子戶20幾年奮斗如斯，請(qǐng)問(wèn)手機(jī)前的“我們”又如何面對(duì)，信息量暴漲的高凈值客戶投資者的專業(yè)“審視”呢？

突圍內(nèi)卷的生活，不二的法門，在于構(gòu)建一套屬于自己的完整的投資體系。面對(duì)波動(dòng)處事不驚，面對(duì)回撤心知肚明的底氣，或許就是我們心心相念的分析體系了吧？為了能夠低位提升理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷信心，構(gòu)筑良好的投資體系和習(xí)慣，我們開(kāi)發(fā)本課程。旨在有效引導(dǎo)其，形成自我研判，管理好客戶資產(chǎn)，完成相關(guān)業(yè)績(jī)。

課程對(duì)象：總分行私行中心負(fù)責(zé)人、投資顧問(wèn)、分支行個(gè)人金融及財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人、私人銀行部貴賓理財(cái)經(jīng)理，以及其他對(duì)高凈值客戶開(kāi)發(fā)感興趣的資深人士。

課程大綱：

一、資本市場(chǎng)基礎(chǔ)構(gòu)成

1. 什么是資本市場(chǎng)

1.1資本市場(chǎng)定義

1.2資本市場(chǎng)分類

1.3資本市場(chǎng)的區(qū)別

2. 資本市場(chǎng)的融資體系

2.1主要參與者

2.2股權(quán)及股票融資體系

2.3債權(quán)融資者及體系

3. 我國(guó)的多層次市場(chǎng)

3.1從主板到五板的分類

3.2多層級(jí)市場(chǎng)分析圖譜

3.3員工營(yíng)銷工具-《我國(guó)多層級(jí)市場(chǎng)圖譜》

二、市場(chǎng)主要熱點(diǎn)復(fù)盤(pán)

1. 歷史歸因法：A股下跌情緒面不穩(wěn)

1.1 2022年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

1.2 2021年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

1.3 2020年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

2. 重要會(huì)議法：統(tǒng)一大市場(chǎng)及二十大

2.1 《中共中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)的意見(jiàn)》

2.2 統(tǒng)一大市場(chǎng)的目的、定義、背景情況分析

2.3 統(tǒng)一大市場(chǎng)的相關(guān)異動(dòng)板塊

3. 重要政策法：穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)的舉措

3.1 《穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán)的舉措》

3.2 人民日?qǐng)?bào)時(shí)評(píng)內(nèi)容

3.3 6方面33條指向的行業(yè)及基金漲幅

4. 重要事件法：全球重要事件的影響

4.1 俄烏局勢(shì)為什么是美俄的去庫(kù)存

4.2 美國(guó)單極世界的構(gòu)建常用的武器

4.3 圍堵中國(guó)采用全球化手段的結(jié)果

5. 美國(guó)股市法：PCAOB/道瓊斯指數(shù)

5.1中概股暴跌背后的會(huì)計(jì)準(zhǔn)測(cè)

5.2沒(méi)有商量余地的中概股實(shí)錘

5.3 道瓊斯指數(shù)發(fā)生了什么？

6. 美元指數(shù)法：全球貨幣變量和邏輯

6.1 美元指數(shù)95的門檻值

6.2 歷史上美元指數(shù)門檻

6.3 周邊臺(tái)海局勢(shì)及全球貨幣

7. 美國(guó)債券法：美債通脹和貨幣政策

7.1 美債發(fā)行的邏輯和相關(guān)部門

7.2 貨幣政策導(dǎo)致美債利率情況

7.3 利率倒掛主要參考什么指標(biāo)

8. 大宗商品法：黃金石油定價(jià)和邏輯

8.1 黃金的定價(jià)和邏輯淺析

8.2 美通脹預(yù)期及黃金影響

8.3 影響石油波動(dòng)的四因素

9. 黃金比例法：黃金比例和判斷趨勢(shì)

9.1 黃金比例的由來(lái)

9.2 為什么上證綜指總是在29xx-44xx波動(dòng)？

9.3 怎么用黃金比例預(yù)知未來(lái)短期波動(dòng)？

三、權(quán)益投資市場(chǎng)體系

1.權(quán)益市場(chǎng)分析邏輯

1.1宏觀-策略、行業(yè)

1.2微觀-公司、技術(shù)

1.3其他-資金、產(chǎn)品

2.權(quán)益市場(chǎng)分析體系

2.1市場(chǎng)分析的邏輯框架

2.2周期分析：全球產(chǎn)業(yè)革命周期

2.3經(jīng)濟(jì)分析：G2經(jīng)濟(jì)周期-美國(guó)經(jīng)濟(jì)

2.4經(jīng)濟(jì)分析：G2經(jīng)濟(jì)周期-中國(guó)經(jīng)濟(jì)

2.5策略分析：策略分析及行業(yè)分析

2.6基本分析：基于公司基本面的分析

2.7量?jī)r(jià)分析：A股量?jī)r(jià)齊跌，跌跌不休

2.8資金分析：基于貨幣和利率體系分析

2.9情緒分析：行為金融學(xué)和市場(chǎng)情緒判斷

2.10技術(shù)分析：基于主力散戶的博弈

2.11技術(shù)分析：技術(shù)分析：中證500及CTA策略何時(shí)企穩(wěn)股到底震蕩多久

2.12定性分析：A股牛熊特征論

3.市場(chǎng)分析工具-PEST?

3.1 PEST?模板展示

3.2數(shù)據(jù)來(lái)源分析

3.3特殊數(shù)據(jù)邏輯

四、債券投資市場(chǎng)體系

1.債券基礎(chǔ)概念和分類

1.1定義、要素、意義

1.2分類：主體、形態(tài)、擔(dān)保、可轉(zhuǎn)化、可贖回等

2.國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)邏輯

2.1國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)邏輯樹(shù)

2.2國(guó)內(nèi)債券邏輯樹(shù)釋義

2.3國(guó)內(nèi)債券常見(jiàn)的縮寫(xiě) 

3.債券價(jià)格的影響因素

3.1基礎(chǔ)影響

3.2利率債影響

3.3信用債影響

3.4可轉(zhuǎn)債影響

4.債券基金的投資邏輯

4.1短債、中長(zhǎng)期債券，到期收益率問(wèn)題

4.2久期與到期收益率問(wèn)題

4.3三大歸因和一個(gè)結(jié)論分析最終債基投資

五、私行客戶營(yíng)銷情景

1.“標(biāo)簽化”高凈值客戶高凈值客戶的特征及定義

1.1全球高凈值客戶的定義標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)量

1.2本土高凈值客戶的一般定義及分布

1.3本土高凈值客戶的發(fā)家史及盈利途徑

2.“客群類型”本土高凈值客戶的類型分析

2.1基于十大客群的高凈值客戶的投資心理學(xué)分析

2.1.1國(guó)企董監(jiān)高及民營(yíng)大型企業(yè)主（畫(huà)像、特征、話題）

2.1.2私企個(gè)體戶及律師等營(yíng)銷（案例、原理、工具、話術(shù)）

2.1.3富二代客戶及其營(yíng)銷方式（通用風(fēng)水布局、工具、話術(shù)）

2.1.4其他6種嶄新案例及具體畫(huà)像剖析

2.2基于八大行業(yè)的高凈值客戶的財(cái)富管理觀分析

2.2.1TMT板塊（談資、產(chǎn)品如何切入，eg.保險(xiǎn)金信托、股權(quán)信托）

2.2.2大消費(fèi)、元宇宙、房地產(chǎn)（周期、定位、KOL等，eg.REITs）

2.2.3其他行業(yè)具體分析（新能源、新材料、金融同業(yè)、供應(yīng)鏈等）

2.3基于十二種性格特征的高凈值客戶的財(cái)富管理觀分析

2.3.1春季性格（敢于突破和嘗試，熱情但是不持久）及應(yīng)對(duì)策略

2.3.2夏季性格（靈活多變、能力強(qiáng)、邏輯好，卻徘徊猶豫在乎細(xì)節(jié)）

2.3.3秋季性格（黑白分明、神秘莫測(cè)、工作無(wú)懈可擊但是感情脆弱）

2.3.4冬季性格（嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)不近人情，善良好幻想?yún)s運(yùn)氣頗佳）

3.真實(shí)案例探討及分析

3.1根據(jù)客戶提前提供的客戶標(biāo)簽進(jìn)行分析（如有）

3.2根據(jù)講師洽談經(jīng)驗(yàn)的客戶進(jìn)行深入分析（截止到2022年5月，100+案例，資產(chǎn)50萬(wàn)到20億，1000萬(wàn)以上洽談及輔導(dǎo)學(xué)員人次1900余人）

3.3課間就學(xué)員提出的具體客戶，現(xiàn)場(chǎng)解讀（如有）

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