主講老師: | 安迪 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 以案例分析的方式重點(diǎn)為大家解讀爭(zhēng)議點(diǎn)較大的基層業(yè)務(wù)案例,從銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理、支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防控、網(wǎng)點(diǎn)查凍扣業(yè)務(wù)協(xié)助、特殊人群業(yè)務(wù)辦理、繼承業(yè)務(wù)資金支取等易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)如何把控法規(guī)風(fēng)險(xiǎn),讓學(xué)員知其然知其所以然,了解疑點(diǎn)、難點(diǎn)成因以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施,盡心盡職做好每一筆業(yè)務(wù),防范于未然,更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-11-16 14:02 |
課程特色:
充分結(jié)合學(xué)員實(shí)際工作內(nèi)容,重點(diǎn)內(nèi)容均由豐富的銀行案例支撐,讓學(xué)員在生動(dòng)的故事(案例)中深刻領(lǐng)會(huì)疑難業(yè)務(wù)的處理方法;以學(xué)員為中心,充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的學(xué)習(xí)積極性,讓學(xué)員在培訓(xùn)中主動(dòng)參與練習(xí)和問題解答。課程同時(shí)具有適用性、針對(duì)性和趣味性。
課程對(duì)象:綜合柜員、會(huì)計(jì)主管、內(nèi)控經(jīng)理等。
授課方式:講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練
課程大綱:
一、銀行結(jié)算賬戶疑點(diǎn)難點(diǎn)解析
1. 【案例一】客戶持軍人證件申請(qǐng)開立銀行賬戶,如何審核客戶身份?
1) 實(shí)務(wù)難題:日常辦理業(yè)務(wù)的過程中,遇到哪些證件需要提高警惕?
2) 實(shí)務(wù)難題:哪些情形屬于一般瑕疵證件,是否可以辦理業(yè)務(wù)?
3) 實(shí)務(wù)難題:哪些情形屬于重大瑕疵證件,是否可以辦理業(yè)務(wù)?
2. 【案例二】聯(lián)網(wǎng)核查反饋圖像與身份證件圖片不一致應(yīng)該如何處理?
3. 【案例三】客戶所持證件有效期與聯(lián)網(wǎng)核查反饋結(jié)果不一致,該如何處理?
1) 實(shí)務(wù)難題:聯(lián)網(wǎng)核查反饋信息與身份證件信息不一致,是否可以拒絕辦理業(yè)務(wù)?
2) 實(shí)務(wù)難題:聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的資料為何會(huì)存在異常,數(shù)據(jù)來源在哪里?
3) 實(shí)務(wù)難題:聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果異常,有哪些處理方式?
4. 【案例四】客戶聯(lián)網(wǎng)核查反饋照片比身份證照片的拍攝時(shí)間更近,是否有問題?
1) 實(shí)務(wù)難題:還在有效期內(nèi)的舊身份證是否還可以辦理業(yè)務(wù)?
2) 實(shí)務(wù)難題:察覺到客戶所持證件可能為失效證件,應(yīng)該怎么做?
3) 實(shí)務(wù)難題:如客戶因就醫(yī)等緊急情況需要持舊居民身份證辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù),應(yīng)該如何處理?
5. 【案例五】人證核對(duì)存疑,客戶可以出具輔助證件就一定能辦理業(yè)務(wù)嗎?
1) 實(shí)務(wù)難題:遺失身份證件,被冒名開戶,失主需要擔(dān)責(zé)嗎?
2) 實(shí)務(wù)難題:為防范冒名開戶,可以采取哪些方法核實(shí)客戶身份?
3) 實(shí)務(wù)難題:確認(rèn)客戶為冒名開戶,應(yīng)該如何處理?
6. 【案例六】如何辨別異地人員開立賬戶的真實(shí)用途,平衡“風(fēng)險(xiǎn)”與“服務(wù)” ?
1) 實(shí)務(wù)難題:自然人客戶可疑開戶有哪些特點(diǎn)?
7. 【案例七】同一客戶批量注冊(cè)多家公司開立銀行賬戶,如何操作防范風(fēng)險(xiǎn)?
1) 實(shí)務(wù)難題:非自然人客戶可疑開戶有哪些特點(diǎn)?
8. 【案例八】疑似“空殼公司”開戶,如何開展盡調(diào),了解真實(shí)情況?
1) 實(shí)務(wù)難題:空殼公司基本特征?
2) 實(shí)務(wù)難題:空殼公司潛在風(fēng)險(xiǎn)?
3) 實(shí)務(wù)難題:空殼公司銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)措施建議。
9. 【案例九】銀行客戶經(jīng)理上門調(diào)查“行方便”,罔遭牢獄之災(zāi)?
1) 實(shí)務(wù)難題:對(duì)公客戶上門調(diào)查要點(diǎn)?
2) 實(shí)務(wù)難題:柜面人員收到盡調(diào)表格,如何進(jìn)一步把控風(fēng)險(xiǎn)?
10. 【案例十】企業(yè)涉及國有股份,如何識(shí)別其受益所有人?
1) 實(shí)務(wù)難題:公司性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程
2) 實(shí)務(wù)難題:合伙企業(yè)性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程
3) 實(shí)務(wù)難題:基金性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程
4) 實(shí)務(wù)難題:信托性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程
5) 實(shí)務(wù)難題:其他組織機(jī)構(gòu)類型受益所有人識(shí)別流程
二、柜面法律風(fēng)險(xiǎn)難點(diǎn)疑點(diǎn)解析
(一)特殊人群支取業(yè)務(wù)處理
1. 【案例一】客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款?
1) 實(shí)務(wù)難題:對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?
2) 實(shí)務(wù)難題:對(duì)于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做?
3) 實(shí)務(wù)難題:對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?
2. 【案例二】客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理?
1) 實(shí)務(wù)難題:植物人(重癥昏迷的人)監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序?
3. 【案例三】給智力障礙人員開卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么?
1) 實(shí)務(wù)難題:我國殘疾類別分類及業(yè)務(wù)中需要代理情況?
4. 【案例四】意識(shí)不清的老人(老年癡呆患者)在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)?
1) 實(shí)務(wù)難題:老年癡呆癥基本病理特征?(了解銀行上門核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn),掌握證據(jù)的主動(dòng)性)
2) 實(shí)務(wù)難題:在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會(huì)寫字或者寫不好字,是否必須要求代簽?
5. 【案例五】出國人員掛失取款業(yè)務(wù)如何受理?
1) 實(shí)務(wù)難題:涉外公證的審核要點(diǎn)及視頻取證的審核要點(diǎn)?
6. 【案例六】服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)?
1) 實(shí)務(wù)難題:服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么?
2) 實(shí)務(wù)難題:在服刑期間,犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地?
3) 實(shí)務(wù)難題:公證處不上門我們要如何建議客戶去做?
7. 【案例七】未成年人(留守兒童)業(yè)務(wù)要如何處理?
1) 實(shí)務(wù)難題:對(duì)開戶申請(qǐng)主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)?
2) 實(shí)務(wù)難題:未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定是順序是什么?
3) 實(shí)務(wù)難題:未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么?
4) 實(shí)務(wù)難題:繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎?
8. 【案例八】父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有,另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問題?
1) 實(shí)務(wù)難題:離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定?
2) 實(shí)務(wù)難題:父母外出打工,可否由祖父母代理開戶?
3) 實(shí)務(wù)難題:掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑?(未成年人證件審核要點(diǎn))
4) 實(shí)務(wù)難題:居委會(huì)出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力?
5) 實(shí)務(wù)難題:外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)?
6) 實(shí)務(wù)難題:香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做?
(二)繼承業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1. 【案例一】銀行辦理繼承取款時(shí)候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)?
1) 實(shí)務(wù)難題:有公證處證實(shí)的遺囑簽字真實(shí)性的文書,銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)?
2) 實(shí)務(wù)難題:有遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議的文書,銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)?
3) 實(shí)務(wù)難題:繼承權(quán)文書的審核要點(diǎn)?
4) 實(shí)務(wù)難題:死亡證明哪個(gè)單位可以開具呢?
5) 實(shí)務(wù)難題:親屬關(guān)系證明哪個(gè)單位可以開具呢?
2. 【案例二】存款人死亡后,家人知曉存單密碼,請(qǐng)問我們?nèi)绾沃??(知道不知道問題解答)?
3. 【案例三】繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認(rèn)的方式?
4. 【司法協(xié)助】公證處是否有查詢權(quán)?
(三)查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1) 實(shí)務(wù)難題:法院到金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的辦理程序?
2) 實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助通知的有權(quán)機(jī)關(guān)?
3) 實(shí)務(wù)難題:協(xié)助扣劃后我們要及時(shí)登記 ?
4) 實(shí)務(wù)難題:登記時(shí)我們要在回執(zhí)填寫時(shí)注意問題?
5) 實(shí)務(wù)難題:有權(quán)機(jī)關(guān)要求輪候凍結(jié),是否有法律依據(jù),協(xié)助執(zhí)行時(shí)候我們要注意些什么問題?
1. 【案例一】正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題?
1) 實(shí)務(wù)難題:有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃整體情況?
2) 實(shí)務(wù)難題:有扣劃權(quán)的有權(quán)機(jī)關(guān)?
3) 實(shí)務(wù)難題:審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)限問題?(可否查詢個(gè)人賬戶存款)
2. 【案例二】某律師事務(wù)所到銀行調(diào)查取證,我們是否配合?
1) 實(shí)務(wù)難題:律師調(diào)查范圍問題?(調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項(xiàng))
2) 實(shí)務(wù)難題:最新司法解釋有權(quán)機(jī)關(guān)關(guān)于查封凍結(jié)期限的規(guī)定?
3) 實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中續(xù)凍是否有次數(shù)限制?
4) 實(shí)務(wù)難題:檢察院、公安和國家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍?/span>?
5) 實(shí)務(wù)難題:有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣工作證一覽表?
6) 實(shí)務(wù)難題:法院(或其他有權(quán)機(jī)關(guān))到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)需雙人雙證有沒有法律依據(jù)?
3. 【案例三】執(zhí)法人員必須是一個(gè)單位的嗎?一個(gè)執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明,我們是否辦理?
1) 實(shí)務(wù)難題:人民法院執(zhí)行證件要素?
2) 實(shí)務(wù)難題:公安機(jī)關(guān)人民警察證的要素?
4. 【案例四】協(xié)助查凍扣的通知書是否必須要求一個(gè)規(guī)定的模板,如果在文件中格式和樣本有不同點(diǎn)我們?nèi)绾螀^(qū)分?
5. 【案例五】實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時(shí)間具體的數(shù)字呢?
1) 實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號(hào),我們是否協(xié)助呢?
2) 實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯(cuò)誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)?(2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項(xiàng)?)
3) 實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,通知書的金額和裁定書及判決書不一致的情形,我們要如何處理?
4) 實(shí)務(wù)難題:查凍扣業(yè)務(wù)所需的法律文書匯總?
5) 【重點(diǎn)】賬戶凍結(jié)扣劃分類解析
6. 【案例六】客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),我們是否應(yīng)該在事后告知客戶?
1) 實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶?
2) 實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后,客戶要求拍照或者復(fù)印,怎么辦?
3) 【重點(diǎn)】賬戶凍結(jié)扣劃分類解析
7. 【案例七】法院如果是”一次下達(dá),多次協(xié)助“金融機(jī)構(gòu)是否協(xié)助,依據(jù)和解讀是什么?
8. 【案例八】銀行是否應(yīng)該保護(hù)財(cái)政賬戶內(nèi)“財(cái)政資金“安全不協(xié)助扣劃?
1) 實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么,拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么?
2) 實(shí)務(wù)難題:銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行凍結(jié)賬戶中,如果發(fā)生客戶對(duì)凍結(jié)提出異議我們要如何處理?
3) 實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)解凍存款的時(shí)候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書我們?nèi)绾芜M(jìn)行審核?
4) 實(shí)務(wù)難題:郵件的司法文書,銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助?(法【2018】64號(hào)文件在實(shí)際業(yè)務(wù)中的解讀)
5) 實(shí)務(wù)難題:現(xiàn)場(chǎng)扣劃涉案款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶?(解讀法發(fā)【2017】6號(hào)文件)
6) 實(shí)務(wù)難題:業(yè)務(wù)中被凍結(jié)存款如何計(jì)付逾期利息問題?
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