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新形勢下單位銀行結(jié)算賬戶全流程管理

主講老師: 安迪 安迪

主講師資:安迪

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-11-16 14:00


課程背景:

近年來,跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定,已成為社會一大公害。2020年以來,人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會等單位聯(lián)合下發(fā)多項(xiàng)文件,要求商業(yè)銀行進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理,防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動,切實(shí)保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

與此同時(shí),國務(wù)院一直高度重視改善營商環(huán)境、提升各項(xiàng)金融服務(wù),為了響應(yīng)國家號召,對人民銀行要求的進(jìn)一步提高銀行賬戶的服務(wù)與管理進(jìn)行貫徹執(zhí)行,增強(qiáng)運(yùn)營人員的風(fēng)險(xiǎn)防控意識,掌握風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)處理辦法,同時(shí)也結(jié)合《民法典》新規(guī),適時(shí)開展本課程培訓(xùn)。

 

課程收益:

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠:

1. 強(qiáng)化柜面員工對公業(yè)務(wù)受理能力。

2. 結(jié)合監(jiān)管要求明確工作要點(diǎn)和方法。

3. 以案說法分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患及防控措施。

 

課程對象:綜合柜員、會計(jì)主管、內(nèi)控經(jīng)理等。

授課方式:講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場演練

 

課程大綱

前言

1. 賬戶合規(guī)管理的概念(案例導(dǎo)入)

2. 賬戶合規(guī)管理體系及框架梳理

3. 對公賬戶重點(diǎn)監(jiān)管法規(guī)梳理

1) 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令【2003】第5號)

2) 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》(銀發(fā)【2005】16號)

3) 《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》(銀發(fā)【2014】178號)

4) 《中國人民銀行、工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的通知》

5) 《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)【2017】288號)

6) 《取消企業(yè)銀行賬戶行政許可》(銀發(fā)【2019】41號)

 

一、單位銀行結(jié)算賬戶的開立——加強(qiáng)客戶身份識別(三審)

1. 一審開戶文件

1) 開戶文件審核及上門開戶合規(guī)要點(diǎn)

① 身份證

身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致情況

身份證完整性審核

瑕疵身份證

臨時(shí)身份證

② 營業(yè)執(zhí)照

商務(wù)信息制度改革

多證合一

記載要素的變化

營業(yè)執(zhí)照的審核

營業(yè)執(zhí)照快速識別方法

企業(yè)分類

企業(yè)名稱的構(gòu)成

社會統(tǒng)一信用代碼

非標(biāo)準(zhǔn)證件

2) 單位信息查詢及核實(shí)要點(diǎn)

3) 非自然人客戶的受益所有人查詢及識別

① 受益所有人識別概念

② 非自然人客戶受益所有人查詢

③ 非自然人客戶受益所有人身份識別流程

公司性質(zhì)受益所有人識別流程

其他組織機(jī)構(gòu)類型受益所有人識別流程

2. 二審意愿

1) 法人開戶意愿及理由審核

2) 可疑開戶行為的特征及杜絕方法

3. 三審身份

1) 冒名開戶行為的識別及處置

2) 電話號碼實(shí)名制信息核實(shí)

3) 單位開戶資質(zhì)審核

 

二、單位銀行結(jié)算賬戶的使用

1. 公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控

1) 偷逃稅款風(fēng)險(xiǎn)

2) 公私財(cái)務(wù)混同風(fēng)險(xiǎn)

2. 空殼公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)識別及防控

1) 空殼公司基本特征

2) 空殼公司潛在風(fēng)險(xiǎn)——非法經(jīng)營地下錢莊案例

3) 空殼公司銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)識別與應(yīng)對措施建議

3. 對賬業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)

1) 外部監(jiān)管相關(guān)要求

2) 不兼容崗位分離的必要性

3) 對賬工作實(shí)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控

4. 特殊賬戶管理

1) 專用存款賬戶管理合規(guī)要點(diǎn)

① 專用存款賬戶的資金管理

② 專用存款賬戶現(xiàn)金存取風(fēng)險(xiǎn)防控

2) 臨時(shí)存款賬戶管理合規(guī)要點(diǎn)

① 臨時(shí)存款賬戶有效期相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控

3) 內(nèi)部賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)防控

 

三、單位銀行結(jié)算賬戶的變更

1. 非自然人客戶身份資料變更

1) 相關(guān)文件的認(rèn)定及審核

2) 可能涉及糾紛的風(fēng)險(xiǎn)處置

2. 單位經(jīng)營狀態(tài)變更的處置方法

1) 被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的單位賬戶處置

2) 涉及可疑交易的單位銀行結(jié)算賬戶處置

 

四、單位銀行結(jié)算賬戶的銷戶

1. 久懸賬戶處置的合規(guī)要點(diǎn)

1) 提前通知且留有痕跡的方法

2) 久懸賬戶資金的審慎處置

2. 已注銷企業(yè)的銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控

3. 銷戶業(yè)務(wù)合規(guī)要點(diǎn)

1) 基本存款賬戶銷戶合規(guī)要點(diǎn)

2) 其他賬戶銷戶合規(guī)要點(diǎn)

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]


 
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