推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營(yíng)銷  總裁班  安全 

洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析

主講老師: 安迪 安迪

主講師資:安迪

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 信貸風(fēng)險(xiǎn)是指借款人不能按期歸還貸款本息或逾期不歸還而引起商業(yè)銀行收益變動(dòng)的可能性。從總體上,信貸風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為市場(chǎng)性風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)性風(fēng)險(xiǎn)兩大類。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-11-16 13:31


課程背景:

目前,我國(guó)反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”的轉(zhuǎn)型階段,并且要求金融機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標(biāo)”的轉(zhuǎn)變。2021年《反洗錢法》修訂與相關(guān)政策密集發(fā)布,再次增強(qiáng)了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時(shí)代也已正式到來,將加強(qiáng)部門間監(jiān)管協(xié)調(diào),并開展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年,反洗錢“強(qiáng)監(jiān)管”持續(xù)加碼,機(jī)構(gòu)處罰與個(gè)人處罰金額屢創(chuàng)新高。據(jù)統(tǒng)計(jì),2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數(shù)與2020年和2019年相比,分別上升近30%和超過60%。

 

課程對(duì)象:柜面崗位人員等非營(yíng)銷崗位

授課方式:講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練

 

課程大綱

一、監(jiān)管動(dòng)態(tài)分析

1. 反洗錢監(jiān)管動(dòng)態(tài)

1) 反洗錢重點(diǎn)罰單解讀

2) 反洗錢重點(diǎn)法規(guī)解讀

3) 國(guó)內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢(shì)分析

——“橫向到邊,縱向到底”

2. 銀行結(jié)算賬戶管理監(jiān)管重點(diǎn)

1) “斷卡行動(dòng)”解讀

2) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管趨勢(shì)

3) 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管問責(zé)趨勢(shì)

4) 銀行結(jié)算賬戶新規(guī)解讀

—— 如何平衡賬戶管理“風(fēng)險(xiǎn)防控”與“優(yōu)化服務(wù)”

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

持續(xù)盡職調(diào)查國(guó)內(nèi)客戶盡職調(diào)查政策演變歷程

 

二、反洗錢下的客戶盡職調(diào)查

1. 初次客戶盡職調(diào)查

1) 一審開戶文件

盡職調(diào)查客戶資料審查

強(qiáng)化盡職調(diào)查客戶資料審查

2) 二審開戶意愿

自然人客戶開戶意愿審核

非自然人客戶開戶意愿審核

3) 三審客戶身份

如何理解“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”

2. 持續(xù)客戶盡職調(diào)查

1) 持續(xù)盡職調(diào)查操作要點(diǎn)

2) 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)復(fù)評(píng)操作要點(diǎn)

3. 重新客戶盡職調(diào)查

1) 重新盡職調(diào)查的法規(guī)解讀

2) 重新盡職調(diào)查操作要點(diǎn)

4. 非自然人受益所有人識(shí)別

1) 受益所有人識(shí)別重點(diǎn)解析(重點(diǎn)法規(guī)解讀)

2) 非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別流程

公司性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程

其他組織機(jī)構(gòu)類型受益所有人識(shí)別流程

1) 無需識(shí)別受益所有人的白名單

2) 受益所有人識(shí)別難點(diǎn)分析:

 

三、可疑交易判斷實(shí)操

1. 2016年3號(hào)令的解讀及政策導(dǎo)向解讀

2. 可疑交易調(diào)查分析思路

3. 調(diào)查的信息來源

4. 金融情報(bào)獲取及分析能力提升

1) 電信詐騙為例

風(fēng)險(xiǎn)賬戶重點(diǎn)案例

涉詐可疑交易分析方法

賬戶客戶身份信息、客戶可疑活動(dòng)及賬戶交易流水等可疑特征總結(jié)

2) 涉賭平臺(tái)為例

案例分析

涉賭賬戶可疑特征總結(jié)

涉賭賬戶可疑交易分析方法

3) 地下錢莊為例

非法結(jié)算型地下錢莊

——“公轉(zhuǎn)私”的洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范

非法匯兌型地下錢莊

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 


 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
自然資源審計(jì)實(shí)務(wù) 智能內(nèi)審 戰(zhàn)略審計(jì)實(shí)務(wù) 運(yùn)營(yíng)審計(jì)實(shí)務(wù) 信息系統(tǒng)審計(jì) 文化審計(jì)實(shí)務(wù) 數(shù)據(jù)治理暨數(shù)據(jù)治理審計(jì) 首席審計(jì)執(zhí)行官CAE訓(xùn)練營(yíng)
安迪老師介紹>安迪老師其它課程
新監(jiān)管形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全流程管理2.0 商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)疑點(diǎn)、難點(diǎn)全案例解析 新形勢(shì)下柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控合規(guī)管理 新形勢(shì)下單位銀行結(jié)算賬戶全流程管理 新形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全流程管理 新形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全流程管理 新形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全流程管理 新形勢(shì)下銀行結(jié)算賬戶全流程管理
網(wǎng)站首頁(yè)  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠(chéng)聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25