主講老師: | 鄔瑜駿 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展高凈值客戶數(shù)目以及對應的投資資產(chǎn)穩(wěn)定增長,以招商銀行為例,其私人銀行客戶、金葵花客戶以及對應資產(chǎn)增速高于零售客戶整體,客戶結構不斷優(yōu)化,助力其利潤強勁增長,財富管理業(yè)務表現(xiàn)靚麗。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-10-17 16:18 |
課程背景:
一方面,高價值客戶在變革的時代下,對于未來的資產(chǎn)配置策略迫切需要更專業(yè)的指引。另一方面,高凈值客戶偏愛一站式和便捷化的解決方案,其AUM在財富管理主辦行的歸集速度正在加快,這為私人銀行和財富管理建設創(chuàng)造了巨大市場。在此背景下銀行財富管理業(yè)務的競爭在開始加速,興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行和浙商銀行等紛紛加大對財富顧問、投資顧問團隊打造的力度。郵儲銀行總行也提出了三年“財富突圍”戰(zhàn)略,不斷推動、加快財富管理業(yè)務在各省市的落地。
本課程將剖析經(jīng)濟變革轉(zhuǎn)型新時代的背景下,雙郵財富管理業(yè)務如何迎接新的挑戰(zhàn),從“為何作財富管理業(yè)務”,到“怎么作財富管理業(yè)務”再到“如何作好財富管理業(yè)務”進行分享。通過介紹同業(yè)機構發(fā)展財富業(yè)務的經(jīng)驗和模式,教授如何利用財富管理系統(tǒng)幫助客戶構建科學化的財富診斷報告和資產(chǎn)配置報告,如何建立工作流程打造基于新金字塔配置模型下的多元化資產(chǎn)配置組合,找到高凈值客戶資產(chǎn)配置的突破口,并圍繞凈值化產(chǎn)品新形態(tài)、多層次資本市場改革的新動能,構建主題投資配置模式,應對未來創(chuàng)新產(chǎn)品出現(xiàn)后財富管理新模式,最終促進金融機構凈值化財富管理業(yè)務的可持續(xù)性發(fā)展。
本課程的雙郵版曾被郵儲銀行山東省分行、郵政河南省分公司、湖北省分公司、湖南省分公司等采取用于財富管理管理層、內(nèi)訓師、財富顧問的培訓。標準版曾被工商銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、平安銀行總行、匯豐銀行(中國)、富國基金、泰康資產(chǎn)、中投證券、方正證券、聯(lián)合證券、中美聯(lián)泰大都會人壽等金融機構采取用于財富管理管理層的培訓。
課程大綱:
一、為什么要搭建財富管理體系?
1. 財富管理行業(yè)的變革新時代
2. 招商銀行三次零售轉(zhuǎn)型的背景和路徑
3. AUM和MAU作為經(jīng)營的“北極星”
4. 從經(jīng)營數(shù)據(jù)來分析銀行高端財富管理轉(zhuǎn)型的背后邏輯
5. 商業(yè)銀行如何發(fā)展財富管理業(yè)務:業(yè)務體系、團隊構建和績效考核機制
6. 金融+科技,平安銀行的智慧銀行之路
7. 借助高端保險,發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計劃
8. 財富管理業(yè)務突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動SOP
二、郵銀財富管理業(yè)務體系解析
1. 郵銀財富突圍工程與財富管理業(yè)務七大模塊
2. 客戶分層與差異化服務體系
3. 組織管控模式
4. 財富團隊建設:如何構建網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理和投資顧問的“鐵三角”模式
5. 財富管理業(yè)務之產(chǎn)品服務管理:金融產(chǎn)品、金融服務于非金融服務體系
6. 財富管理業(yè)務之渠道管理:線下渠道(財富中心建設)+線上渠道
7. 實體財富中心建設與運營管理體系
8. 財富管理業(yè)務之信息科技篇:財富管理系統(tǒng)、積分權益平臺
三、財富體系建設下產(chǎn)能提升策略
1. 理財經(jīng)理核心工作職責與工作流程
2. 財富顧問核心工作職責與工作流程
3. 基于CRM+財富管理系統(tǒng)下客戶畫像、精準營銷與資產(chǎn)配置模式
4. 貴賓理財經(jīng)理SOP五步工作法
5. 資產(chǎn)配置理念的315導入
1) 三步法談資產(chǎn)配置
2) 一張表檢視資產(chǎn)配置
6. 價值客戶的投資者教育模式與方法
1) 三條主線切入資產(chǎn)配置理念
2) 從以投資時鐘模型,以核心+衛(wèi)星組合模式進行客戶分散化、多元化資產(chǎn)配置為主線
3) 以創(chuàng)建非工資性收入(投資性年金收入),為退休和未來支出作準備為主線
4) 以經(jīng)濟波動時代,特別處于降息周期鎖定(長期)穩(wěn)定收益、創(chuàng)建穩(wěn)定安全收入,避免資產(chǎn)出現(xiàn)過高風險為主線
四、財富中心建設與客戶沙龍活動策劃與實施
1. 財富中心建設與財富顧問能力模型
2. 多維度客戶沙龍方案設計和演練
3. 高端保險主題沙龍示范
1) 高額人身險的革新
2) 后4.025%時代,增額終身壽險走紅
3) 保險金+信托,大額保單的春天來臨了嗎?
4) 大健康 大風口—健康險的應用
5) 2030年16萬億的國家健康戰(zhàn)略
6) 對重疾險新政的解讀
7) 可調(diào)費率長期醫(yī)療險放行,短期百萬醫(yī)療險的克星?
4. 養(yǎng)老金融主題沙龍—未來養(yǎng)老金融改革的趨勢
1) 三大養(yǎng)老支柱的現(xiàn)狀與未來
2) 養(yǎng)老金替代率的價值
3) 如何作到“不上班也能月入萬元”
4) 個人養(yǎng)老年金的未來規(guī)劃
5. 財經(jīng)周報策劃與設計
1) 投資者教育一頁通設計示范
2) 塑造朋友圈人設
6. 財富管理標桿網(wǎng)點打造案例分享
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