主講老師: | 鄔瑜駿 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 金融指的是在經(jīng)濟(jì)生活中,銀行、證券或保險(xiǎn)業(yè)者專(zhuān)門(mén)從市場(chǎng)主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-14 16:05 |
課程簡(jiǎn)介:
金融機(jī)構(gòu)中70%的高端客戶(hù)都是中小企業(yè)主,多數(shù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財(cái)富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分,他們投入的時(shí)間與心血,辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)。如果沒(méi)有適當(dāng)?shù)谋kU(xiǎn)規(guī)劃進(jìn)行財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離,把企業(yè)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值最大化并確保,那就好比躺在一顆定時(shí)炸彈之上,導(dǎo)火線(xiàn)隨時(shí)會(huì)被點(diǎn)燃,最終面臨企業(yè)的清算,甚至是負(fù)債的困境。本課程介紹如何引導(dǎo)企業(yè)主客戶(hù)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離的保險(xiǎn)規(guī)劃需求,幫助中小企業(yè)主鎖定財(cái)富的同時(shí),為企業(yè)今后的發(fā)展與家族財(cái)富的傳承奠定基礎(chǔ)。
雖然中國(guó)內(nèi)地還未開(kāi)始征收贈(zèng)與稅和遺產(chǎn)稅,但相關(guān)的討論已經(jīng)提上議事日程。如何通過(guò)保險(xiǎn)和信托避稅并做合理化的分配與傳承?私人銀行為客戶(hù)制定個(gè)性化的保險(xiǎn)和信托規(guī)劃方案已經(jīng)起步。保險(xiǎn)和信托的優(yōu)點(diǎn)在于可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富所有權(quán)的優(yōu)化安排、提前布局。本課程將深入剖析利用大額保單進(jìn)行財(cái)富傳承的模式與案例,幫助學(xué)員提升為私人銀行客戶(hù)制定財(cái)富傳承規(guī)劃的能力。
本課程的標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、匯豐銀行(中國(guó))、諾亞財(cái)富、高傅財(cái)富、中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽、中宏人壽等金融機(jī)構(gòu)采取用于財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)。
課程大綱:
模塊一:高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)與需求探索
n 企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
n 家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
n 財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
模塊二:高凈值人群企業(yè)運(yùn)營(yíng)與家庭財(cái)富之間的風(fēng)險(xiǎn)管理
n 企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中普遍存在的問(wèn)題
n 個(gè)人賬戶(hù)收取企業(yè)來(lái)往經(jīng)營(yíng)款
n 企業(yè)融資由股東個(gè)人或家庭承擔(dān)無(wú)限連帶擔(dān)保責(zé)任
n 家庭財(cái)富無(wú)條件為企業(yè)“輸血”
n 涉及企業(yè)運(yùn)營(yíng)與家庭財(cái)富相關(guān)法律解讀
n 如何將企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與家庭財(cái)富隔離
n 企業(yè)資本與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
n 企業(yè)債務(wù)與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
模塊三 高凈值人群債務(wù)與家庭財(cái)富之間的風(fēng)險(xiǎn)管理
n 我國(guó)的債務(wù)法律關(guān)系
n 債務(wù)法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
n 高額壽險(xiǎn)的功能與應(yīng)用
n 家族信托在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用介紹
模塊四 高凈值人群財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)管理
n 我國(guó)現(xiàn)行的繼承法律關(guān)系與法律框架
n 企業(yè)主在財(cái)富傳承面臨的問(wèn)題
n 隔代傳承
n 非婚生子女傳承
n 國(guó)外遺產(chǎn)稅現(xiàn)狀及國(guó)內(nèi)遺產(chǎn)稅展望
n 繼承法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
n 高凈值客戶(hù)財(cái)富傳承工具功能的差異
n 保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用
n 家族信托在財(cái)富傳承中的作用
模塊五 高凈值人群婚姻風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
n 我國(guó)現(xiàn)行的婚姻法律關(guān)系
n 婚姻法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
n 高凈值客戶(hù)婚姻法適用條款解讀及對(duì)策
模塊六 :高端財(cái)富管理中大額保單的應(yīng)用案例
n “低現(xiàn)價(jià)”“無(wú)現(xiàn)價(jià):保單在婚姻財(cái)富規(guī)劃中的應(yīng)用
n 保單現(xiàn)價(jià)價(jià)值強(qiáng)制執(zhí)行裁判規(guī)則
n 保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金分割
n 保險(xiǎn)合同受益人關(guān)系與實(shí)際不符,理賠金如何給付?
n 保險(xiǎn)受益人與繼承人保險(xiǎn)金紛爭(zhēng)的法律邏輯與解決路徑探析?
n 如何利用大額保單進(jìn)行隔代傳承?
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