變革時(shí)代下零售銀行差異化創(chuàng)新發(fā)展與客群經(jīng)營(yíng)策略

課程背景：

隨著新冠疫情防控進(jìn)入新常態(tài)，宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入調(diào)整恢復(fù)期，十四五規(guī)劃的出臺(tái)意味著經(jīng)濟(jì)改革進(jìn)入新時(shí)代，規(guī)劃草案中特別提出了推動(dòng)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展為主題、構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局、規(guī)劃文件中促進(jìn)鄉(xiāng)村振興、縣域發(fā)展、提升縣域消費(fèi)需求、促進(jìn)全體人民共同富裕等新要求，新部署的核心的內(nèi)容對(duì)于商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響值得仔細(xì)解讀。

本程將具體解讀“十四五”規(guī)劃的核心邏輯主線和熱點(diǎn)內(nèi)容，特別是其中對(duì)于推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題的具體舉措對(duì)于商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響，課程其次會(huì)對(duì)監(jiān)管政策出臺(tái)的邏輯與影響進(jìn)行分析，并分析監(jiān)管政策對(duì)零售金融的影響。落腳點(diǎn)在于如何深耕客群、圍繞資金來(lái)源抓儲(chǔ)源，從抓資金鏈的視角來(lái)開(kāi)發(fā)特色產(chǎn)業(yè)客群，介紹場(chǎng)景營(yíng)銷和活動(dòng)營(yíng)銷兩類客戶經(jīng)營(yíng)模式來(lái)助力特色金融業(yè)務(wù)的升級(jí)。本課程還將結(jié)合央行科技金融三年規(guī)劃文件的要求，來(lái)介紹銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐成果，并結(jié)合數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑來(lái)剖析業(yè)務(wù)前端條線的變革。

課程大綱：

一、疫情常態(tài)化對(duì)金融業(yè)務(wù)外部環(huán)境的影響

1. 從招商銀行的大財(cái)富價(jià)值鏈戰(zhàn)略談起---動(dòng)因與路徑

2. 對(duì)標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手：招商銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式

3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動(dòng)SOP

4. 借助高端保險(xiǎn)，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計(jì)劃

5. 新時(shí)代下財(cái)富管理行業(yè)展業(yè)中凈值化產(chǎn)品帶來(lái)的挑戰(zhàn)與出路

6. 疫情新時(shí)代的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑與金融政策的調(diào)整

1) 疫情新時(shí)代下的貨幣政策與財(cái)政政策困局

2) 中國(guó)經(jīng)濟(jì)為何強(qiáng)勁反彈？背后的三駕馬車發(fā)展動(dòng)力與潛力如何？

3) 關(guān)注M2與社融規(guī)模高增長(zhǎng)的可持續(xù)性來(lái)看金融業(yè)務(wù)發(fā)展環(huán)境

7. 外部環(huán)境變化給商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

二、十四五規(guī)劃藍(lán)圖下中國(guó)金融熱點(diǎn)問(wèn)題

1. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—數(shù)字經(jīng)濟(jì)篇

1) 數(shù)字貨幣與數(shù)字經(jīng)濟(jì)

2) 數(shù)字貨幣對(duì)郵政支付結(jié)算模式的沖擊與挑戰(zhàn)

3) 應(yīng)對(duì)基于數(shù)字貨幣新支付結(jié)算體系的策略與模式

2. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—縣域振興篇

1) 縣域與鄉(xiāng)村振興規(guī)劃政策解讀

2) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展相關(guān)政策解讀

3) 提內(nèi)需、促消費(fèi)下消費(fèi)金融發(fā)展機(jī)遇

3. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—消費(fèi)投資篇

三、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管新動(dòng)向

1. 對(duì)結(jié)構(gòu)化存款監(jiān)管制度的解讀—負(fù)債業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)

1) 央行《加強(qiáng)存款管理，維護(hù)存款市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序》文件的影響

2) 央行MPA考核政策解讀

2. 從規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)看消費(fèi)金融新趨勢(shì)，新動(dòng)態(tài)

1) 理解：合理評(píng)估居民債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，明確“不宜依賴消費(fèi)金融擴(kuò)大消費(fèi)”的政策思路

2) 螞蟻科技的案例說(shuō)明了什么？

3) 收緊互聯(lián)網(wǎng)貸款對(duì)銀行意味著什么？競(jìng)爭(zhēng)挑戰(zhàn)會(huì)加劇嗎？

3. 對(duì)重疾險(xiǎn)新政的解讀與銀保業(yè)務(wù)發(fā)展

1) 長(zhǎng)期可調(diào)費(fèi)率醫(yī)療險(xiǎn)V.S 百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn) V.S 惠民保

2) 把握機(jī)遇：增額終身壽市場(chǎng)的崛起

4. 提內(nèi)需、促消費(fèi)、控網(wǎng)貸下的普惠金融發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)

5. 零售與財(cái)富金融業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展戰(zhàn)略探討

四、金融客戶經(jīng)營(yíng)新模式—場(chǎng)景金融轉(zhuǎn)型

1. 從對(duì)資金市場(chǎng)分類抓儲(chǔ)源的方法論進(jìn)行目標(biāo)分解

2. 從資金鏈分析---關(guān)鍵人定位---核心需求分析---營(yíng)銷活動(dòng)包制定----分階段執(zhí)行與管控這五個(gè)維度出發(fā)進(jìn)行結(jié)合自身實(shí)踐的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)研討

3. 深耕價(jià)值客群，利用場(chǎng)景營(yíng)銷獲新客

4. 老年客戶場(chǎng)景營(yíng)銷案例---“郵惠一籃子”案例

5. 主題營(yíng)銷活動(dòng)策略與全流程管理

6. 高效活動(dòng)體系搭建與分類客戶經(jīng)營(yíng)開(kāi)發(fā)

五、金融轉(zhuǎn)型下半場(chǎng)—擁抱金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀、央行金融科技新三年發(fā)展規(guī)劃

2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變了什么？智慧金融新生態(tài)

3. 超級(jí)自動(dòng)化賦能零售金融提質(zhì)增效

1) 行業(yè)案例---智能自動(dòng)一體化運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)

2) 行業(yè)案例---智能營(yíng)銷場(chǎng)景

4. 普惠服務(wù)下數(shù)字中臺(tái)構(gòu)建戰(zhàn)略

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