主講老師: | 鄔瑜駿 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 隨著資管新政落地執(zhí)行,防范區(qū)域結(jié)構(gòu)性金融風(fēng)險(xiǎn)、第三支柱養(yǎng)老體系改革、人身險(xiǎn)保險(xiǎn)信息披露新規(guī)等監(jiān)管創(chuàng)新與政策的落地,對(duì)金融機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)端、負(fù)債端、中收端等業(yè)務(wù)條線也帶來(lái)了新的挑戰(zhàn),如何在新的監(jiān)管精神下,深耕客群和本地市場(chǎng),特別是通過(guò)抓客群場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富突圍戰(zhàn)略來(lái)推動(dòng)零售金融的高質(zhì)量發(fā)展。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-10-17 16:16 |
課程背景:
隨著新冠疫情的防控進(jìn)入新常態(tài),宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入調(diào)整恢復(fù)期,十四五規(guī)劃的出臺(tái)意味著經(jīng)濟(jì)改革進(jìn)入新時(shí)代,規(guī)劃草案中特別提出了推動(dòng)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展為主題、構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局、規(guī)劃文件中促進(jìn)鄉(xiāng)村振興、縣域發(fā)展、提升縣域消費(fèi)需求、促進(jìn)全體人民共同富裕等新要求,新部署的核心的內(nèi)容對(duì)于郵銀金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響值得仔細(xì)解讀。
本程將具體解讀“十四五”規(guī)劃的核心邏輯主線和熱點(diǎn)內(nèi)容,特別是其中對(duì)于推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題的具體舉措對(duì)于商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響,課程其次會(huì)對(duì)監(jiān)管政策出臺(tái)的邏輯與影響進(jìn)行分析,并分析監(jiān)管政策對(duì)零售金融的影響。落腳點(diǎn)在于如何深耕客群,介紹零售客戶場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)、高端客戶活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)兩類(lèi)客戶經(jīng)營(yíng)模式來(lái)助力金融業(yè)務(wù)的升級(jí)。本課程還將結(jié)合央行科技金融三年規(guī)劃文件的要求,來(lái)介紹銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐成果,并結(jié)合數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑來(lái)剖析業(yè)務(wù)前端條線的變革。
課程大綱:
一、疫情常態(tài)化對(duì)金融業(yè)務(wù)外部環(huán)境的影響
1. 從招商銀行的大財(cái)富價(jià)值鏈戰(zhàn)略談起---動(dòng)因與路徑
2. 對(duì)標(biāo)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手:招商銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式
3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動(dòng)SOP
4. 借助高端保險(xiǎn),發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計(jì)劃
5. 新時(shí)代下財(cái)富管理行業(yè)展業(yè)中凈值化產(chǎn)品帶來(lái)的挑戰(zhàn)與出路
6. 疫情新時(shí)代的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑與金融政策的調(diào)整
7. 疫情新時(shí)代下的貨幣政策與財(cái)政政策困局
8. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的潛在挑戰(zhàn)?背后的三駕馬車(chē)發(fā)展動(dòng)力與潛力如何?
9. 關(guān)注M2與社融規(guī)模高增長(zhǎng)的可持續(xù)性來(lái)看金融業(yè)務(wù)發(fā)展的外部環(huán)境
10. 外部環(huán)境變化給商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
二、十四五規(guī)劃藍(lán)圖下中國(guó)金融熱點(diǎn)問(wèn)題
1. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—數(shù)字經(jīng)濟(jì)篇
1) 數(shù)字貨幣與數(shù)字經(jīng)濟(jì)
2) 數(shù)字貨幣對(duì)郵政支付結(jié)算模式的沖擊與挑戰(zhàn)
3) 應(yīng)對(duì)基于數(shù)字貨幣新支付結(jié)算體系的策略與模式
2. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—縣域振興篇
1) 縣域與鄉(xiāng)村振興規(guī)劃政策解讀
2) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展相關(guān)政策解讀
3) 提內(nèi)需、促消費(fèi)下消費(fèi)金融發(fā)展機(jī)遇
3. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—消費(fèi)投資篇
1) 房地產(chǎn)調(diào)控政策變化趨勢(shì)
2) 內(nèi)需啟動(dòng)的動(dòng)力與路徑
4. 個(gè)人養(yǎng)老金融崛起---銀行業(yè)個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶大戰(zhàn)展開(kāi)
三、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管新動(dòng)向
1. 對(duì)結(jié)構(gòu)化存款監(jiān)管制度的解讀—負(fù)債業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)
1) 央行《加強(qiáng)存款管理,維護(hù)存款市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序》文件的影響
2. 從多層次養(yǎng)老保障體系改革看養(yǎng)老金融的潛力與機(jī)遇
1) 十四五期間養(yǎng)老金體系的改革思路
2) 養(yǎng)老理財(cái)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄與養(yǎng)老目標(biāo)型基金四大類(lèi)產(chǎn)品試點(diǎn)趨勢(shì)
3) 個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶開(kāi)設(shè)對(duì)銀行意味著什么?競(jìng)爭(zhēng)挑戰(zhàn)會(huì)加劇嗎?
3. 對(duì)重疾險(xiǎn)新政的解讀與銀保業(yè)務(wù)發(fā)展
1) 長(zhǎng)期可調(diào)費(fèi)率醫(yī)療險(xiǎn)V.S 百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn) V.S 惠民保
2) 把握機(jī)遇:增額終身壽與保險(xiǎn)金信托市場(chǎng)的崛起
3) 人身險(xiǎn)信息披露新規(guī)對(duì)銀保市場(chǎng)的影響
4. 零售與財(cái)富金融業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展戰(zhàn)略探討
四、金融客戶經(jīng)營(yíng)新模式—場(chǎng)景金融與沙龍活動(dòng)
1. 深耕價(jià)值客群,利用場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)獲新客
2. 主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策略與全流程管理
3. 高效活動(dòng)體系搭建與分類(lèi)客戶經(jīng)營(yíng)開(kāi)發(fā)
4. 高凈值客戶的沙龍SOP-以三條主線作投資者教育
五、金融轉(zhuǎn)型下半場(chǎng)—擁抱金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀、央行金融科技新三年發(fā)展規(guī)劃
2. 超級(jí)自動(dòng)化賦能零售金融提質(zhì)增效
1) 行業(yè)案例---智能自動(dòng)一體化運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)
2) 行業(yè)案例---智能營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景
3. 普惠服務(wù)下數(shù)字中臺(tái)構(gòu)建戰(zhàn)略
4. 數(shù)字中臺(tái)的超級(jí)自動(dòng)化未來(lái)
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