資產(chǎn)配置下保險(xiǎn)的操作及運(yùn)用

課程背景：

在眾多的課程中，一般而言，資產(chǎn)配置是我們最常聽到的打包式的銷售管理模式。 但是，在資產(chǎn)配置中，各個(gè)不同的工具在資產(chǎn)配置中各自扮演什么樣的角色，及發(fā)揮什么樣的功能，對于客戶在管理自己的資產(chǎn)上起到了什么作用及對客戶有什么樣的好處，是我們金融從業(yè)人員及客戶本身該注意的事。 不過，卻因此而拉長了整體銷售的時(shí)間及增加銷售的困難度。最大的問題，是在急就章的過程中，目標(biāo)未能達(dá)成，客戶對之反感，保險(xiǎn)成交金額始終非常的小，對于公司運(yùn)營，及金融從業(yè)人員對于自身未來的生涯規(guī)劃都造成了隱患。 因此，本課程在于借鑒國外經(jīng)驗(yàn)，提供完整的保險(xiǎn)資詢做法，同時(shí)給與事務(wù)上的操作建議，與此同時(shí)，面對同業(yè)間的互相競爭，如何減招拆招，增強(qiáng)客戶對于我們的新人，同時(shí)也增強(qiáng)保險(xiǎn)在超高凈值客戶資產(chǎn)配置中的重要性及觀念疏導(dǎo)。

課程收益： 

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1. 充分了解保險(xiǎn)的重要性及保險(xiǎn)不再是保險(xiǎn)

2. 提升保險(xiǎn)銷售能力及在資產(chǎn)配置中的的觀念

3. 學(xué)會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本推廣模式及知識

課程對象： 零售銀行，私人銀行，證券公司，財(cái)富管理公司，保險(xiǎn)公司，銀保渠道管理人員，及所有對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及事業(yè)有熱誠及實(shí)際業(yè)務(wù)需求的從業(yè)人員。

授課方式：面對面教授課程內(nèi)容，并在課堂上輔助面對面的互動(dòng)及Role Play. 同時(shí)解決客戶的拒絕問題，完成目標(biāo)。

課程大綱/要點(diǎn)：

一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢解析及熱點(diǎn)話題

1．熱點(diǎn)話題

2．當(dāng)下境內(nèi)及境外經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

3．為何要同時(shí)了解境內(nèi)境外的數(shù)據(jù)并預(yù)測未來的發(fā)展

二、從A股資產(chǎn)特點(diǎn)看資產(chǎn)配置的必要性

1．高收益就是賺錢？

2．波動(dòng)率代表的意義

3．A股的特性

4．吃到免費(fèi)午餐

三、從客戶需求看資產(chǎn)配置

1．建構(gòu)滿足客戶需求的解決方案

2．認(rèn)清需求并從需求出發(fā)

3．你該知道的一些事

四、資產(chǎn)配置模型及模塊解析

1．資產(chǎn)配置的基本模型

2．資產(chǎn)配置的正確觀念及模塊分析

3．高凈值人群資產(chǎn)配置的終極目標(biāo)

五、保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的重要性

1．高凈值資產(chǎn)人群該知道的五大問題

2．對于未來可能發(fā)生的狀況該有的基本概念

3．保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中扮演的重要角色

六、家族信托及保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

1．在岸與離岸信托的基本特性及差異化

2．離岸信托的優(yōu)越性

3．離岸信托的實(shí)際操作及案例解析

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