宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析及大類資產(chǎn)配置策略

課程大綱/要點(diǎn)：

一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)解析及熱點(diǎn)話題

1．熱點(diǎn)話題與投資管理

2．財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)及產(chǎn)品特色

3．進(jìn)行投資需要知道的六大問題

4．兩個(gè)“率”的重要性

5．從瑞士信貸銀行，包商銀行來看銀行到底會(huì)不會(huì)倒

二、資產(chǎn)配置的核心意義及風(fēng)險(xiǎn)收益特征

1．投資的多元化

2．風(fēng)險(xiǎn)平衡

3．防御性管理

4. 構(gòu)建基本產(chǎn)品配置組合

5. 制定投資策略評(píng)估趨勢(shì)

6. 落地產(chǎn)品推薦，適時(shí)調(diào)整

三、從A股資產(chǎn)特點(diǎn)看資產(chǎn)配置的必要性

1．A股的三大特性

2．上證指數(shù)與滬深300指數(shù)為什么不會(huì)漲而總是原地踏步

3．財(cái)富管理的免費(fèi)午餐

4．買ETF，你的第一步就錯(cuò)了

5．進(jìn)行投資的第一步

四、從客戶需求看資產(chǎn)配置

1．建構(gòu)滿足客戶需求的解決方案

2．認(rèn)清客戶的需求而出發(fā)

3．完美人生五大需求

4．資產(chǎn)與負(fù)債的區(qū)別

5．六大賬戶管理

6．客戶賠錢怎么辦

7．甜甜圈理論

五、保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的重要性

1．高凈值資產(chǎn)人群該知道的五大問題

2．對(duì)于未來可能發(fā)生的狀況該有的基本概念

3．保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中扮演的重要角色

4．如何轉(zhuǎn)變客戶對(duì)保險(xiǎn)的偏見

5．增額終身壽險(xiǎn)與終身壽險(xiǎn)的考量重點(diǎn)及選擇方式

6．增額終身壽險(xiǎn)的好處與局限

7．實(shí)操落地保險(xiǎn)在總資產(chǎn)中所占有的比例

8．國(guó)家政策在時(shí)間序列中的演化分析

9．四大好處升級(jí)保險(xiǎn)金

10．保險(xiǎn)在傳承中的優(yōu)勢(shì)

11．傳承工具的對(duì)比

六、不同的角度看保險(xiǎn)

1. 保險(xiǎn)三大功能

2. 隱藏在金稅四期里的財(cái)富管理

3. 不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一登記制度背后的啟發(fā)

4. 五大缺陷說明房產(chǎn)是最危險(xiǎn)的財(cái)富傳承方式

5. 高凈值人群未來管理的重點(diǎn)與實(shí)際操作

6. 名人應(yīng)對(duì)國(guó)家政策的境遇

7. 高凈值人群境外資產(chǎn)面對(duì)的挑戰(zhàn)

8. 保險(xiǎn)金信托

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