銀行業(yè)發(fā)展趨勢

受到網(wǎng)絡(luò)銀行沖擊和運營成本高的影響，曾經(jīng)備受銀行追捧的物理網(wǎng)點的布局速度正在減緩是事實，但是當(dāng)前中國銀行業(yè)一個普遍的轉(zhuǎn)型方向就是零售轉(zhuǎn)型，某種意義上說，發(fā)展大零售業(yè)務(wù)離不開物理網(wǎng)點。沒有網(wǎng)點，或者網(wǎng)點太少、覆蓋率太低都不太好做零售銀行業(yè)務(wù)

無論銀行網(wǎng)點是增加還是縮減，銀行都在加大對網(wǎng)點的智能化改造升級。

中國銀行半年報表示，已有4112家網(wǎng)點完成智能化升級改造，未來將持續(xù)推動網(wǎng)點智能化建設(shè)，以智能柜臺投放為契機(jī)，促進(jìn)網(wǎng)點在廳堂管理格局、銷售服務(wù)理念、風(fēng)險控制體系等方面轉(zhuǎn)型，推動網(wǎng)點主動適應(yīng)、積極應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)時代金融競爭新常態(tài)。

課程收益： 

1.分析新形勢下銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型營銷新特點 

2.提高目標(biāo)制定、分解、活動量管理的方法和技巧 

3.根據(jù)網(wǎng)點特點和客群情況進(jìn)行差異化營銷并進(jìn)行管理 

4.網(wǎng)點的增量來源分析，制定相應(yīng)的營銷策略 

5.針對存量客戶進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，制定相應(yīng)的營銷策略 

6.針對增量客戶需求把脈，制定針對性的客戶營銷方案 

課程時間：   半天，6小時/天 

授課方式：

          講師講授+案例分析+視頻互動+角色扮演+情景模擬+實操演練+尖峰對決

授課對象：    零售條線負(fù)責(zé)人、支行行長、網(wǎng)點主任、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

課程大綱：      

銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢

第一講：“銀行是弱勢群體”——為什么？

1）馬云新零售、新制造、新金融、新技術(shù)、新資源對銀行沖擊

2）央行副行長張濤說“允許金融機(jī)構(gòu)有序破產(chǎn)”

第二講：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)時代銀行如何面對

一、經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下引發(fā)的客戶結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型

1）重資產(chǎn)                   2）輕資產(chǎn)

二、智能機(jī)具化引發(fā)人員結(jié)構(gòu)調(diào)整

1）壓高轉(zhuǎn)崗                 2）全員營銷             3）全能行員

三、金融脫媒化引發(fā)網(wǎng)點結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型

1）價值中心                 2）服務(wù)中心

3）營銷中心                 4）體驗中心

四、市場利率化引發(fā)的盈利模式的轉(zhuǎn)型

1）產(chǎn)品                     2）服務(wù)

五、互聯(lián)網(wǎng)金融引發(fā)的服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型

1）用戶思維                 2）體驗

3）參與                     4）習(xí)慣

六、互聯(lián)網(wǎng)金融攻城掠地：

1）存                       2）貸                   3）匯

第三講:未來銀行之路

一、未來網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的四個方向

1）服務(wù)對象     2）網(wǎng)點功能    3）網(wǎng)點資源     4）工作標(biāo)準(zhǔn)

二、特色銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的四種模式

1）智慧銀行    2）主題銀行     3）平臺銀行     4）社區(qū)銀行

三、未來網(wǎng)點發(fā)展趨勢分析

1）輕型化      2）智能化       3）互聯(lián)化       4）體驗化

四、智能網(wǎng)點打造的必要性

1）業(yè)務(wù)        2）成本

五、優(yōu)秀網(wǎng)點的五大標(biāo)準(zhǔn)

1）服務(wù)品質(zhì)高  2）團(tuán)隊建設(shè)優(yōu)   3）客戶管理好 

 4）營銷業(yè)績佳                  5）風(fēng)險控制嚴(yán)

第四講：網(wǎng)點精細(xì)化管理之關(guān)鍵問題解析

一、網(wǎng)點管理者定位——新常態(tài)下網(wǎng)點管理者如何定位？

二、小組討論，目前網(wǎng)點管理中存在哪些問題與困惑？

三、網(wǎng)點精細(xì)化管理的三個核心，

1、 如何提高員工的積極性？         2、如何提升員工營銷技巧

3、如何搞好內(nèi)控管理？

案例分析，如何讓員工“想干事、會干事、不出事”，

四、網(wǎng)點精細(xì)化管理的三大抓手，

1、以結(jié)果管理         2、過程管理          3、細(xì)節(jié)管理

五、網(wǎng)點精細(xì)化管理的三條途徑

1、營造營銷環(huán)境  2、搞清客戶定位 3、深挖客戶需求盤活公司聯(lián)動

第五講：現(xiàn)階段我國高凈值客戶的資產(chǎn)配置傾向

1風(fēng)險偏好趨于穩(wěn)健                    

2資產(chǎn)配置趨于多元化

3財富目標(biāo)趨于多樣化                   

4增值服務(wù)需求個性化

5銀行機(jī)構(gòu)選擇分散化

第六講：聯(lián)動營銷深度開發(fā)客戶、持續(xù)提升客戶價值

一：何謂聯(lián)動營銷

1客戶聯(lián)動         2資源聯(lián)動             3產(chǎn)品聯(lián)動

4活動聯(lián)動         5崗位聯(lián)動             6績效聯(lián)動

二：聯(lián)動營銷策略

1樹立聯(lián)動營銷意識

2整合公私聯(lián)動營銷的運行平臺

3建立聯(lián)動營銷的保障機(jī)制

案例分享：基于客戶價值評估的企業(yè)高管營銷方案

第七講：如何通過公私聯(lián)動支持零售業(yè)務(wù)的發(fā)展

  1為什么我們這么累，存款還是上得慢 ？

2掘?qū)珮I(yè)務(wù)中個金客戶資源潛力

3代收代付是公私聯(lián)動的重要手段

4在對公業(yè)務(wù)中擴(kuò)大發(fā)卡量和用卡機(jī)會

5通過投資理財和保險/基金/證券代理，擴(kuò)大中高端客戶比重

6拓展企業(yè)高管及親屬為個人理財客戶

7為微小企業(yè)老板提供創(chuàng)業(yè)貸款

8過公司融資項目，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓發(fā)行理財產(chǎn)品

9案例分享：養(yǎng)殖畜牧業(yè)供應(yīng)鏈金融營銷方案

第八講：零售業(yè)務(wù)對對公業(yè)務(wù)的促進(jìn)

1向企事業(yè)高管人員介紹個金服務(wù)

2以個金產(chǎn)品服務(wù)于企事業(yè)單位的客戶

3通過代收代付增加企業(yè)資金沉淀，減少存款流失，并形成存款體內(nèi)循環(huán)

4為企事業(yè)單位客戶提供個金服務(wù)，以專業(yè)贏得客戶認(rèn)同和信賴

5向企業(yè)推介理財產(chǎn)品，協(xié)助企事業(yè)開展現(xiàn)金管理和企業(yè)理財