主講老師: | 王海 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 轉型成為以用戶為中心,內部簡約化,外部差異化,整體協(xié)同數字化的敏捷金融企業(yè)。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-07-13 11:53 |
課程背景:
近年來,國內外的領先銀行紛紛全力投入業(yè)務數字化創(chuàng)新與轉型。截至2020年,中國互聯(lián)網金融的市場滲透率已達62%,移動支付用戶超過7億人。全球1000大企業(yè)里面,67%已經把數字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級轉型戰(zhàn)略。從全球來看,國際領先的銀行平均每年投入稅前利潤的17%~20%用于數字化與敏捷轉型。
思考:突如其來的新冠疫情,對商業(yè)銀行產生了哪些改變和挑戰(zhàn)?
當今社會正在經歷百年未有之大變局,各種黑天鵝事件層出不窮,一個不穩(wěn)定(volatile)、不確定(uncertain)的、復雜(complex)的、模糊(ambiguous)的世界呈現(xiàn)在所有企業(yè)面前。傳統(tǒng)銀行正面臨金融科技巨頭的挑戰(zhàn),金融業(yè)務轉型迫在眉睫。 各商業(yè)銀行急需找到轉型策略和方法,以應對不斷發(fā)生的變化。
傳統(tǒng)商業(yè)銀行如何找到向數字化銀行轉型的方法與案例?以及快速轉型的動力。首先要轉變思想:從傳統(tǒng)以產品為中心的思維方式,向以用戶為中心的敏捷思維進行轉變,找到個性化、差異化、定制化的用戶場景體驗創(chuàng)新點,并依靠敏捷銀行新型組織快速批量獲客。同時實現(xiàn)用戶場景的數字化、自動化、敏捷化,利用金融科技增強普惠金融和實體經濟的支持能力,積極推動敏捷化轉型,從而轉型成為以用戶為中心,內部簡約化,外部差異化,整體協(xié)同數字化的敏捷金融企業(yè)。
課程特點:
1. 從傳統(tǒng)產品中心思維向用戶中心思維轉變:思維、業(yè)務、組織和文化。
2. 金融與銀行從業(yè)者的思維需要盡快提升,如何建立基于數字化用戶場景的創(chuàng)新路徑,以此進行批量獲客。
3. 學習基于由日常積累的大量數字化案例,從中發(fā)現(xiàn)潛在的、有價值的數字化創(chuàng)新及獲客方法。
4. 輔導建立數字化用戶場景微創(chuàng)新思路,刨析行業(yè)優(yōu)秀案例和常用手段和方法。
學員收益:
隨著數字化時代的來臨,商業(yè)銀行對創(chuàng)新人員的需求呈現(xiàn)爆炸性增長,其中實戰(zhàn)能力在產品設計領域至關重要,一名出色的創(chuàng)新與產品設計者需要通過經歷各種各樣的實戰(zhàn)分析,吸取經驗教訓以持續(xù)成長,光靠教科書上的那些標準案例,只能成為學者,不能直接在創(chuàng)業(yè)中“落地、見效”。隨著創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的需求的迅速增長,相關人員迅速提高自身實戰(zhàn)能力的愿望正在變得日益迫切。
本課程定位為業(yè)務與產品創(chuàng)新實戰(zhàn)操作,圍繞敏捷銀行金融產品經理及創(chuàng)客運用微創(chuàng)新設計的主要方面開展:(1)深入理解數字化敏捷創(chuàng)新思維;(2)對用戶場景體驗、市場進行精準分析;(3)數字化產品設計技術;(4)數字化運營管理;(5)產品數據分析。
在同步學習和操練中能超越傳統(tǒng)產品設計的方法和工具的局限,聚焦于對產品微創(chuàng)新設計、挖掘經驗的領悟,從而“學以致用、舉一反三“地提高自身的實戰(zhàn)能力,回到工作崗位上可以立刻解決創(chuàng)新與獲客中的實際問題,提升商業(yè)銀行競爭力。
課程主要內容:
第一講:全球顛覆式創(chuàng)新浪潮
1. 洶涌而來商業(yè)銀行轉型創(chuàng)新浪潮
1) 你沒做錯什么,是時代變了——來自互聯(lián)網的沖擊波
2) 傳統(tǒng)商業(yè)銀行的危機,遇到“平行宇宙”
3) 摩爾定律給互聯(lián)網金融帶來指數級發(fā)展
2. 網絡效率邏輯
4) 數據智能邏輯
5) 深度滲透邏輯
3. 傳統(tǒng)金融模式為什么遭顛覆
1) 超級平臺現(xiàn)象
2) 非對稱發(fā)展
3) 商業(yè)新物種
4) 金融創(chuàng)新的第一性原理
案例分析:價值儲存(“存”)、獲得信用(“貸”)、資金轉移(“匯”)
4. 新技術全方位的深度滲透到傳統(tǒng)金融轉型
1) 從銀行1.0到4.0的演進和改造
2) “移動支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務場景
3) 垂直產業(yè)鏈的構建對銀行業(yè)務的深度融合
第二講:基于用戶場景體驗的創(chuàng)新思維
1,用戶思維
——把握用戶的核心需求
——如何利用用戶體驗開展營銷
案例分析:如何精準定位用戶畫像
2,簡約思維
——“簡”是王道
——如何“簡”而不“乏”
3,極致思維
——抓住用戶痛點
——如何把握興奮點
4,迭代思維
——先開炮后瞄準
——如何有效微創(chuàng)新
5,流量思維
——如何正確的薅羊毛?羊毛出在豬身上讓狗付費
——如何規(guī)劃數字化金融商業(yè)模式
案例分析:騰訊微眾銀行互聯(lián)網金融模式
6,社交思維
——口碑的獨特優(yōu)勢
——如何把握口碑的關鍵節(jié)點
7,大數據思維
——大數據現(xiàn)代企業(yè)的儀表盤
——如何讓大數據助力高效運營
案例分析:通過用戶、場景、數據,提升金融數據治理能力
8,平臺思維
——建設生態(tài)圈
——如何建立互聯(lián)網時代的聯(lián)盟
案例分析:戴爾開啟供應鏈金融模式——開放式金融
9. 跨界思維
——行業(yè)邊界的模糊
——如何做顛覆式創(chuàng)新
案例分析:各金融機構數字化金融平臺案例分析
第三講:數字化敏捷式創(chuàng)新策略和路徑
一、 破題: 傳統(tǒng)銀行與敏捷銀行有哪些區(qū)別?
1) 敏:洞見+創(chuàng)新
2) 捷:行動+迭代
3) 數字化賦能:全面建立數據科學系統(tǒng)
二、 挖掘:敏捷提升商業(yè)銀行賦能
1) 超強感知能力:行為感知、情景感知
2) 明智決策能力:包容性決策、增強型決策
3) 快速執(zhí)行能力:動態(tài)流程、動態(tài)資源
三、 探究:敏捷提升商業(yè)銀行用戶價值
1) 成本價值:高流量、長尾獲客
2) 體驗價值:個性化、定制化、移動化
3) 平臺價值:多維、高頻、生態(tài)圈
案例分析: 15個經典敏捷創(chuàng)新模式
第四講:數字化敏捷創(chuàng)新方法實操
1. 洞察:做好競品分析和用戶研究
1) 如何定義用戶需求
2) 用戶研究的4大方法
3) 獲取競品及競品分類的關鍵路徑
4) 透視競爭對手的4大維度
案例分析:螞蟻金服用戶征信風控產品設計思路
2. 體驗:做用戶喜愛的產品設計
1) 衡量用戶體驗的關鍵指標
2) 產品體驗設計的基本原則
3) 保證用戶體驗的測試方法
4) 方法:人物角色、故事板、可用性測試、偏好測試
3. 轉化:從需求到功能到產品
1) 用戶需求與產品功能的關系
2) 產品架構設計的四個層次
3) 產品設計的9大原則
4) 產品設計的主流模式和規(guī)范
4. 規(guī)劃:小步快跑,把握產品節(jié)奏
1) 做好產品決策的核心要素
2) 產品目標及階段規(guī)劃的確定方法
3) 工具:產品需求列表、迭代需求列表、燃盡圖
5. 運營:高營收,批量獲客的秘密
1) 用戶運營、產品運營、活動運營、內容運營的方法
2) AARRR的運營模型
3) 運營的三大核心要素:用戶、產品、渠道
4) 從0到1的用戶破局
6. 小試牛刀
課上實戰(zhàn)練習:圍繞用戶場景體驗,搭建數字化銀行創(chuàng)新設計模型、方法與流程。
1) 業(yè)務敏捷創(chuàng)新方法
2) 業(yè)務垂直化創(chuàng)新
3) 業(yè)務最簡化創(chuàng)新
4) 構建精益創(chuàng)新畫布
場景練習:通過精益畫布,尋找、分析并定義新業(yè)務、新產品,創(chuàng)造敏捷銀行的機會
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