主講老師: | 王海 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 打破了傳統(tǒng)銀行的服務邊界和時間限制,為銀行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型賦予了更多的可能。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-07-13 11:53 |
課程背景:
網(wǎng)點是銀行的門面,是銀行的利潤來源點。近年來,中國銀行業(yè)開啟了銀行網(wǎng)點智能化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,關于銀行網(wǎng)點的去留討論愈發(fā)激烈,從網(wǎng)點中心論,到網(wǎng)點無用論……以及商業(yè)銀行網(wǎng)點數(shù)量上“關停潮”。正如1994年,比爾蓋茨說“商業(yè)銀行將成為二十一世紀的恐龍”。
然而銀行網(wǎng)點的主要功能仍然是吸儲,隨著金融科技和手機銀行的發(fā)展、網(wǎng)點租金和人工成本上漲、硬件維護成本和設備更新投資需求增長、消費者習慣的改變等,銀行網(wǎng)點的數(shù)量調(diào)整和功能轉(zhuǎn)型是必然趨勢。2020年以來,受新型冠狀病毒感染肺炎疫情影響,大多數(shù)銀行都不同程度地縮減了網(wǎng)點營業(yè)數(shù)量和營業(yè)時間,“零接觸” 銀行概念興起,多家銀行5G智慧網(wǎng)點相繼開門營業(yè),應用5G、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能、生物識別等新技術,基于“金融+科技+生態(tài)”融合的整體思路,打造智慧概念網(wǎng)點,為用戶提供更加科技化、智能化的服務體驗。
在數(shù)字化浪潮中,大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計算等金融科技重塑傳統(tǒng)銀行的業(yè)務流程、發(fā)展模式和客戶服務方式,銀行不再以單純的物理網(wǎng)點形式存在,而是集線下、線上服務,甚至“零接觸服務”于一體,同時也與更多非金融業(yè)務相融合,成為綜合生態(tài)服務的載體。以此進行全面的智能化調(diào)整、轉(zhuǎn)型和運營升級,從“等客來”到運用數(shù)字技術主動“獲客、活客、留客”。打破了傳統(tǒng)銀行的服務邊界和時間限制,為銀行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型賦予了更多的可能。
課程大綱:
第一講:商業(yè)銀行智能化趨勢分析
一、 破題:銀行面臨迫切的智能化轉(zhuǎn)型
一、 戰(zhàn)略:金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略
1) 策略一:建設全新商業(yè)模式
2) 策略二:以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型
3) 策略三:全面布局金融科技及全新風險投資機會
二、 探究:網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的意義與內(nèi)涵
1) 業(yè)務的變遷:對公業(yè)務萎縮、零售業(yè)務高速發(fā)展
2) 渠道變遷:物理網(wǎng)點萎縮、移動化渠道發(fā)展
3) 用戶變遷:長尾客群經(jīng)營
4) 產(chǎn)品特點變遷:多維、高頻、線上場景
三、 分析:銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的細分差異
1) 智能化1.0=最佳客戶連接、業(yè)務線上化、移動化
2) 智能化2.0=共享化能力中心、業(yè)務敏捷能力
3) 智能化3.0=開放生態(tài)、場景金融
四、 挖掘:智能化更是一種企業(yè)文化與思維的升級
1) 樹立第一性原理思維
2) 樹立互聯(lián)網(wǎng)思維
3) 樹立數(shù)據(jù)驅(qū)動理念
4) 樹立敏捷創(chuàng)新思維
第二講:網(wǎng)點智能化核心技術
一、 網(wǎng)點智能化核心技術——大、智、云、鏈
二、 更聰明的網(wǎng)點——智能化、場景化、體驗化、社群化
1) 智能推薦——精準分析、定位、推薦
2) 智能營銷——場景與個性化營銷
3) 智能風控——反欺詐與行為監(jiān)控
4) 智能外呼——自動應答、客戶管理
5) 智能投顧——客戶分析、資產(chǎn)配置
第三講:網(wǎng)點場景智能化實踐
一、 網(wǎng)點場景運營核心:網(wǎng)點、APP、場景一體化運營模型
1) 超強感知能力:行為感知、情景感知
2) 明智決策能力:包容性決策、增強型決策
3) 快速執(zhí)行能力:動態(tài)流程、動態(tài)資源
二、 搭建開放式營銷場景:
1) 創(chuàng)建生活化、人性化場景體驗
2) 設計從頂層開始——用戶第一,技術第二
3) 打造開放式網(wǎng)點營銷體系
三、 像手機一樣簡潔的網(wǎng)點運營體系
1) 高效引流——獲取流量、需求與關注
2) 拉動用戶貢獻——活躍、數(shù)據(jù)、創(chuàng)新
3) 強化用戶認知——品牌
第四講:網(wǎng)點智能化團隊與人才建設
一、 團隊與人才建設
1) 培養(yǎng)“數(shù)字員工”,突破了客戶經(jīng)理的服務場景
2) 充分授權的團隊:建立敏捷創(chuàng)新小團隊
3) 產(chǎn)品平臺:集成“存、貸、匯、投”等多種核心業(yè)務的前端團隊。
4) 客戶平臺:貫徹“以客戶為中心”的理念
二、 網(wǎng)點智能化成熟度模型
1) 客戶體驗
2) 風險評估
3) 組織能力
4) 敏捷成熟度評估
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