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實現(xiàn)涉案賬戶數(shù)量與開戶投訴數(shù)量“雙降”之實用對策

主講老師: 楊飛 楊飛

主講師資:楊飛

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是一種金融機構(gòu),主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù),為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分,它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴大,涵蓋了證券、保險、信托等多個領(lǐng)域。同時,隨著科技的發(fā)展,銀行的經(jīng)營模式和服務(wù)方式也在不斷變革,網(wǎng)上銀行、移動支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而,銀行業(yè)也面臨著風險和挑戰(zhàn),如信貸風險、市場風險等,因此,銀行需要加強風險管理,確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-02-04 11:59


【課程對象】運營人員等

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當前社會背景及監(jiān)管形勢帶給銀行賬戶管理工作的壓力

1、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》推動“資金鏈”治理再上新臺階

2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪的發(fā)展及“斷卡行動”的成果(案例)

3、反洗錢領(lǐng)域的金融監(jiān)管要求、處罰及趨勢分析(案例)

4、涉案賬戶數(shù)量與開戶投訴數(shù)量“雙降”的監(jiān)管目標

二、銀行結(jié)算賬戶的開立之初次客戶盡職調(diào)查

(一)標準盡職調(diào)查

1、一審開戶文件和印鑒

1)有效證件及輔助證件的審核認定

2)瑕疵證件受理標準(案例)

3)聯(lián)網(wǎng)核查異常情況處置(案例)

4)失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)(案例)

5)單位開戶文件的認定及審核

6)上門開戶的風險防控(案例)

7利用數(shù)據(jù)平臺提升身份核實效能(案例)

8識別并核實非自然人客戶受益所有人

受益所有人的認定標準及穿透識別

多類型受益所有人識別的數(shù)據(jù)來源

無法完成受益所有人識別的應(yīng)對措施(案例)

9)開戶預留印鑒審核(案例)

10通過紙面資料分析空殼公司可疑特征(案例)

2、二審意愿

1)涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征(案例)

2)個人客戶開戶理由審核要點

3)通過法定代表人對談確認企業(yè)開戶用途合理性(案例)

4)開戶意愿核實有效話術(shù)(案例)

3、三審身份

1)冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的作案手法(案例)

2)識別冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的方法(案例)

3)冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的應(yīng)對措施(案例)

4)冒名、假名、虛構(gòu)代理關(guān)系開戶的法律責任認定(案例)

(二)強化盡職調(diào)查

1、強化盡職調(diào)查的適用場景

1)標準盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)可疑情形(案例)

2)客戶風險等級異常(案例)

3)非柜面業(yè)務(wù)功能的開通與限額提升

2、強化盡職調(diào)查的方法

1)強化盡職調(diào)查方法的多樣性

2)實地調(diào)查的有效性探討(案例)

3強化盡職調(diào)查的方法選擇:有效與便捷的平衡(案例)

3、盡調(diào)結(jié)果的運用

1)結(jié)算賬戶分類分級管理

2)加強非柜面業(yè)務(wù)管理(案例)

3)拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)(案例)

三、持續(xù)盡職調(diào)查、重新盡職調(diào)查

1、存量客戶身份信息動態(tài)篩查

1)電話/實地回訪(案例)

2)系統(tǒng)篩查(案例)

2、篩查結(jié)果運用

1)異常賬戶重新盡職調(diào)查(案例)

2)異常賬戶控制方式及處置依據(jù)(案例)

3、特殊情形應(yīng)對方案

1)對客戶提出合理理由的容忍度(案例)

2)特事特辦的應(yīng)急方案(案例)

四、業(yè)務(wù)投訴管理

(一)投訴的預防

1、服務(wù)有度:客戶預期管理

1)等待、辦理的時長預期(案例)

2)文件材料要求的說明(案例)

3)合規(guī)是服務(wù)的底線(案例)

2、要求有據(jù):易形成客戶異議的業(yè)務(wù)

1)涉及新規(guī)定的業(yè)務(wù)(案例)

2)手續(xù)復雜的業(yè)務(wù)(案例)

3)易引起誤解的營銷宣傳(案例)

3、溝通有法:客戶溝通要義

1)態(tài)度懇切

2)回歸日常語言(案例)

3)有效果比講道理更重要(案例)

(二)投訴處理實用步驟及技巧

1)投訴處理三原則

先處理情緒再處理事情

先明確訴求再解決問題

先管理預期再給出方案

2)投訴處理的步驟(案例)

空間隔離 周到服務(wù) 安撫情緒 自我保護

傾聽引導 搜集信息 分析訴求 復述內(nèi)容

表示為難 提出方案 征求意見 達成共識

3)投訴處理的閉環(huán)

跟蹤回訪

問題整改(案例)

經(jīng)驗分享


 
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