商業(yè)銀行運營監(jiān)督檢查效能提升

【課程對象】會計主管、檢輔人員等

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當前強監(jiān)管形勢

1、人民銀行近年檢查及處罰

（1）銀行結(jié)算賬戶管理

（2）反洗錢

2、銀保監(jiān)會近年檢查及處罰

（1）行政處罰的一般原則

（2）雙罰制趨增

3、強監(jiān)管的目的與發(fā)展方向

（1）防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪

（2）反洗錢的標準化、智能化、國際化

（3）人民幣國際化對金融監(jiān)管的影響

二、運營督導的主要原則

1、像監(jiān)控一樣做監(jiān)督

（1）客觀真實

? 案例：“責任到人”的發(fā)展之路

（2）統(tǒng)一標準

? 案例：新老員工的不同待遇

（3）長期持續(xù)

? 案例：情緒化的家長給孩子帶來多大傷害？

2、像敵人一樣做檢查

（1）表面合規(guī)與實質(zhì)風險的把控

? 案例：人離物鎖的意義何在？

（2）全面細致、充分揭示

? 案例：差錯，不患多而患輕視

（3）游擊戰(zhàn)與持久戰(zhàn)相結(jié)合

? 案例：例行檢查與突擊檢查針對的不同問題

3、像家長一樣做輔導

（1）監(jiān)督、檢查與輔導并重

? 案例：授人以魚不如授人以漁

（2）有理有據(jù)有案例的輔導手法

? 示例：案例+總結(jié)+法規(guī)+措施

（3）以服務心態(tài)堅持做好輔導

? 案例：成年人學習的特點

三、運營督導的提升方向

1、業(yè)務管理

（1）當前監(jiān)管熱點：客戶盡職調(diào)查

? 案例1:瑕疵證件的受理原則

? 案例2:可疑開戶的識別和把控

? 案例3:賬戶分類分級管理

（2）日常疑難業(yè)務

? 案例1:特殊客戶群體的代理業(yè)務受理

? 案例2:繼承人有權(quán)支取存款嗎？

? 案例3:扣劃與否，誰說了算？

（3）特事特辦的底線

? 案例：拿什么拯救你，突發(fā)疾病入院的客戶？

2、人員管理

（1）員工日常行為規(guī)范督導

? 案例：業(yè)務合規(guī)重要，業(yè)務以外的合規(guī)同樣重要

（2）銀行員工職業(yè)道德教育

? 案例：非法吸存，突破職業(yè)道德底線，更突破法律紅線！

（3）員工異常行為排查管理

? 案例：她為何將銀行款箱搬回了家？

3、考核機制

（1）風險分級，獎懲有度

? 案例：某行不同支行流程銀行退件考核機制比較

（2）盡職免責，保護員工

? 案例：盡職免責，法院背書！

（3）風險共擔，團隊共進

? 分享：團隊角色理論