| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 運(yùn)營是一種對企業(yè)或產(chǎn)品進(jìn)行系統(tǒng)管理和優(yōu)化的活動(dòng)，旨在提高效率、增加價(jià)值和促進(jìn)持續(xù)增長。運(yùn)營涵蓋了多個(gè)方面，包括市場分析、策略制定、資源配置、流程管理和績效評估等。優(yōu)秀的運(yùn)營能夠準(zhǔn)確把握市場需求，通過精細(xì)化管理和不斷創(chuàng)新，提升企業(yè)或產(chǎn)品的競爭力和盈利能力。在當(dāng)今快速變化的市場環(huán)境中，運(yùn)營的重要性愈發(fā)凸顯，它不僅是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的基石，也是推動(dòng)業(yè)務(wù)增長和轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵力量。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-04 12:37 |
【課程對象】銀行運(yùn)營人員等
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、銀行案件危害及后果
（一）近期銀行案件分享（實(shí)時(shí)更新）
（二）銀行案件三后果
1、法律懲處
（1）刑事責(zé)任
（2）罪名及構(gòu)成要件
（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)
2、銀保監(jiān)會(huì)行政處罰
（1）逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責(zé)等
3、行內(nèi)處分
（三）銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性
二、典型銀行案件剖析
（一）銀行案件的演進(jìn)與分類（業(yè)內(nèi)案件、業(yè)外案件）
（二）主要犯罪形式及案例
1、表現(xiàn)形式：結(jié)算業(yè)務(wù)\出納業(yè)務(wù)\理財(cái)業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等
2、業(yè)內(nèi)案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例
（1）非國家工作人員受賄罪/詐騙罪
? 案例：銀行違規(guī)開戶，套取同業(yè)資金14.5億
? 引申：銀行結(jié)算賬戶管理：客戶盡職調(diào)查全流程
（2）集資詐騙罪
? 案例：利用銀行內(nèi)部賬戶，行長充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失
? 引申：特殊銀行賬戶管理：專用賬戶、內(nèi)部賬戶等
（3）職務(wù)侵占罪
? 案例：133萬元銀行款箱調(diào)包案
? 引申：現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)防控
（4）挪用資金罪
? 案例：銀行零售客戶經(jīng)理利用職務(wù)便利瘋狂盜轉(zhuǎn)儲(chǔ)戶資金最終獲刑
? 引申：非柜面業(yè)務(wù)管理：新業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)
（5）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪
? 案例：銀行客戶經(jīng)理為可疑開戶大開綠燈被刑拘
? 引申：《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》下涉案賬戶與涉案人員的法律責(zé)任
（6）案例：銀行私自對外提供客戶賬戶明細(xì)引發(fā)網(wǎng)絡(luò)輿論及監(jiān)管處罰
? 引申：金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本要求：信息安全權(quán)
（7）案例：某行辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)過程中與法院產(chǎn)生沖突受到處罰
? 引申：協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作法律風(fēng)險(xiǎn)防控
（8）案例：客戶家庭經(jīng)濟(jì)糾紛卻轉(zhuǎn)而狀告銀行
? 引申：特殊群體的業(yè)務(wù)辦理：代理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
（三）案件發(fā)生的原因
1、個(gè)人利益與職業(yè)道德的選擇
2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡
3、知法、懂法、守法
三、運(yùn)營案件風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)
（一）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則
1、案件發(fā)生的三類動(dòng)因：動(dòng)機(jī)\漏洞\權(quán)限
? 案例：銀行員工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲(chǔ)戶逾億元存款
2、合規(guī)管理的原則：風(fēng)險(xiǎn)為本
3、針對三類動(dòng)因的管理手段
（二）商業(yè)銀行運(yùn)營人員從業(yè)操守
1、與客戶的關(guān)系
（1）遵紀(jì)守法、嚴(yán)守底線
（2）熟知業(yè)務(wù)、防控風(fēng)險(xiǎn)
（3）盡職調(diào)查、反洗錢
2、與同事的關(guān)系
（1）互相監(jiān)督
? 分組討論：典型銀行案件的員工異常行為
（2）職級、權(quán)利不可大過規(guī)章制度
? 案例：行長指使客戶經(jīng)理、柜員違法操作，三人均獲刑
（3）群眾舉報(bào)制度
3、規(guī)范業(yè)務(wù)流程
（三）海恩法則與執(zhí)行落實(shí)
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