主講老師: | 鄭用純 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡介: | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-18 11:49 |
課程大綱:
一、近年來單位存款賬戶的管理變化和風(fēng)險(xiǎn)情況
1. 企業(yè)賬戶開戶流程簡化--制度變化
2. 部門地區(qū)“最多跑一次”改革給開戶審核帶來了嚴(yán)重挑戰(zhàn)
3. 企業(yè)賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法行為的情況
二、單位存款賬戶開戶管理
1. 開戶審核
1) 開戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性審核
2) 身份信息的真實(shí)性審核要點(diǎn)
3) 受益所有人識(shí)別方法,各種情形的受益所有人識(shí)別:家庭成員關(guān)系、一致行動(dòng)人、關(guān)聯(lián)關(guān)系等
4) 開戶意愿的審核要點(diǎn)
5) 開戶合理性判斷方法
6) 代理開戶的審核要點(diǎn)
7) 開戶地址的審核要點(diǎn)
8) 聯(lián)系方式(手機(jī))的審核要點(diǎn)
9) 基本存款賬戶唯一性審核
10) 開戶過程怎樣使用輔助信息系統(tǒng)審核
11) 開戶風(fēng)險(xiǎn)較高的幾類行業(yè)
12) 同業(yè)存放款賬戶的開戶特殊風(fēng)險(xiǎn)
2. 異常情況的開戶審核
1) 應(yīng)當(dāng)延長開戶審查期限的情況
2) 應(yīng)當(dāng)上門核實(shí)的情況
3) 有權(quán)拒絕開戶的情形
4) 應(yīng)當(dāng)拒絕開戶的情形
3. 賬戶印鑒管理
1) 印鑒管理存在的風(fēng)險(xiǎn)
2) 預(yù)留印鑒過程的風(fēng)險(xiǎn)防控
3) 印鑒變更或掛失的風(fēng)險(xiǎn)防控
4. 企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)管理
1) 企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)存在的風(fēng)險(xiǎn),如何防范
5. 賬戶管理資料
1) 實(shí)行一戶一檔保管(含電子形式)
三、單位存款賬戶續(xù)存管理
1. 賬戶變更或銷戶的審核資料,代理變更、銷戶的審核
2. 久懸賬戶管理
3. 協(xié)助有關(guān)部門辦理賬戶查凍扣業(yè)務(wù)
4. 賬戶存續(xù)期企業(yè)證照有效性、年檢及時(shí)性的核查
1) 存款證明業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn),詢證函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
2) 賬戶信息查詢的風(fēng)險(xiǎn),客戶信息保護(hù)
四、單位存款賬戶對(duì)賬
1. 銀企對(duì)賬存在的風(fēng)險(xiǎn)
2. 對(duì)賬措施
五、賬戶集中管理
1. 賬戶集中管理的優(yōu)點(diǎn)
2. 賬戶集中管理的業(yè)務(wù)處理模式
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