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銀行客戶沙龍項(xiàng)目計(jì)劃與實(shí)施項(xiàng)目

主講老師: 盧春紅 盧春紅

主講師資:盧春紅

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-12-04 16:26


課程背景:

1、2018年國家要求防范化解重大風(fēng)險(xiǎn),隨著P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)清零,大量私募機(jī)構(gòu)爆雷退出,客戶在資本市場遭遇血虧,資本重回安全地帶;

2、隨著“房住不炒”及系列樓市管控政策出臺,據(jù)《2020中國新富人群健康指數(shù)報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示,高凈值人群在房產(chǎn)資產(chǎn)的喜好逐漸降低,對于投資金融產(chǎn)品的喜好上升顯著。在資產(chǎn)配置上,持有房地產(chǎn)作為投資的新富人群占比較2019年下降了28.7%,偏好逐步從投資房地產(chǎn)轉(zhuǎn)向持有現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。新冠疫情暴發(fā)后,出現(xiàn)這一轉(zhuǎn)變的受訪者占比高達(dá)49.6%,究其原因,多數(shù)受訪者認(rèn)為投資理財(cái)產(chǎn)品能夠獲得更穩(wěn)定的回報(bào),從事財(cái)富管理的機(jī)構(gòu)將迎來新一輪機(jī)遇。

3、新冠疫情促使中國新富人群重視財(cái)務(wù)規(guī)劃和多元化投資,他們逐步意識到財(cái)務(wù)規(guī)劃和多元化投資的重要性,并積極著手制定財(cái)務(wù)規(guī)劃,優(yōu)化資產(chǎn)配置。與此同時,后疫情時期,財(cái)富分化加劇,新富人群對投資團(tuán)隊(duì)的專業(yè)要求越來越高,對各類投資顧問服務(wù)的青睞度顯著提升。然而,許多新富人群的財(cái)務(wù)管理仍然存在不足之處。鑒于此,金融服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極開展投資者教育,引導(dǎo)新富人群合理應(yīng)對挑戰(zhàn)、科學(xué)管理財(cái)富。

4、銀行產(chǎn)品同質(zhì)化的今天,競爭激烈,要走出“等靠要”的政策支持層面,各分支行更應(yīng)向內(nèi)挖潛,盤活存量,內(nèi)引外聯(lián),塑造銀行品牌,以專業(yè)和服務(wù)引領(lǐng)客戶共同走向“財(cái)富管理”大時代!

 

項(xiàng)目思路:

面對銀行短期任務(wù)目標(biāo)和長期發(fā)展的矛盾,向內(nèi)盤活挖潛客戶,對外聯(lián)動拓展外聯(lián),走出去請進(jìn)來,形成營銷閉環(huán),聚焦沙龍和期交業(yè)務(wù)兩大版塊,實(shí)現(xiàn)營銷轉(zhuǎn)型,做好內(nèi)循環(huán),重塑生態(tài)圈。

 

項(xiàng)目模型:

打造“人和課題”兩個重點(diǎn),打造標(biāo)桿,謝絕一刀切和大鍋飯,我們深知個人意愿的重要性,所以參與的理財(cái)經(jīng)理需通過測試入選,從“人”的角度進(jìn)行技能賦能培訓(xùn),從沙龍的角度倒推理財(cái)經(jīng)理工作的重中之重,客戶維護(hù)與開發(fā)、邀約、沙龍主題宣講內(nèi)容、建群與群管理、銷售締結(jié)及售后服務(wù),形成客戶“開發(fā)-維護(hù)-經(jīng)營”之內(nèi)循環(huán)。

 

沙龍轉(zhuǎn)型

一、《小小/青年銀行家體驗(yàn)之旅》

內(nèi)容:幼兒/青年財(cái)商培養(yǎng)和子女教育、成長規(guī)劃有孩子家庭參與,不同年齡孩子分場次開展。

目的:幼兒專場:了解錢幣的起源和發(fā)展,認(rèn)識貨幣的不同形式,從小建立正確的金錢觀,學(xué)習(xí)正確使用零花錢、知道延遲享受獎賞、樹立勞動價值觀。

青年專場:彌補(bǔ)學(xué)校和家庭教育中財(cái)商教育的缺失,接觸了解金融知識,了解金融產(chǎn)品特性,建立正確的消費(fèi)觀,避免成為未來的“月光族”、“啃老族”和“校園貸”受害者。

對接產(chǎn)品:保險(xiǎn)、基金

 

二、《你的社保/團(tuán)體保險(xiǎn)知多點(diǎn)》

內(nèi)容:社保構(gòu)成、社保醫(yī)療、養(yǎng)老、工傷、失業(yè)、生育和公積金政策,了解社保優(yōu)勢與不足,合理使用企業(yè)團(tuán)體保險(xiǎn)。

適應(yīng)人群:所有參加社保的個人客戶和企業(yè)客戶

目的:人人參與社保,但事實(shí)上了解本地社保福利的人少之又少!具體醫(yī)療能報(bào)銷多少?哪些不能報(bào)?養(yǎng)老又能領(lǐng)取多少錢?什么情況算工傷?針對企業(yè)有團(tuán)體商業(yè)保險(xiǎn)如何解讀?社保不足是什么?如何合理使用團(tuán)體保險(xiǎn)?

對接產(chǎn)品:保險(xiǎn)、基金

 

三、《幸福生活三千萬》

內(nèi)容:透過民法典,學(xué)習(xí)法律知識,了解法律中對于家庭財(cái)富的法律規(guī)定,增強(qiáng)婚姻資產(chǎn)保全意識。

適應(yīng)人群:有財(cái)可理的優(yōu)質(zhì)女性

目的:女性作為家庭和事業(yè)的擁有者和付出者,如何知法懂法用法?如何保障自己的合法資產(chǎn)?如何做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃,并長久照顧未來生活不被突發(fā)意外所改變?新的《民法典》頒布實(shí)施,其中與家庭幸福相關(guān)的部分解讀,助力女性客戶幸福生活。

對接產(chǎn)品:保險(xiǎn)

 

四、《國之大典---民法典》

內(nèi)容:解讀與個人財(cái)富管理相關(guān)的法律規(guī)定

適應(yīng)人群:個人客戶和企業(yè)客戶

目的:新法中對于房產(chǎn)、居住權(quán)、夫妻個人財(cái)產(chǎn)與共同財(cái)產(chǎn)、遺產(chǎn)與繼承等規(guī)定,個人如何在法律框架下,合理做好風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)的保值增值?

對接產(chǎn)品:保險(xiǎn)

 

五、《理財(cái)知識小課堂》

內(nèi)容:學(xué)習(xí)金融知識,掌握原則,投資者教育小課堂,變盲目跟風(fēng)到

適應(yīng)人群:所有個人客戶和企業(yè)客戶

目的:人生不同階段,財(cái)富形式不一樣,每個階段要做好開源還是節(jié)流?理財(cái)?shù)扔谕顿Y嗎?了解標(biāo)普象限圖、三一法則、雙十定律、72定律、人生草帽圖、高速公路理論、足球場理論、水庫理論,根據(jù)這些原則檢索自己的理財(cái)并進(jìn)行調(diào)整,合理制定個人和家庭財(cái)富計(jì)劃。

對應(yīng)產(chǎn)品:保險(xiǎn)、其他

 

六、《保單整理術(shù)》

內(nèi)容:學(xué)習(xí)保單整理方法,學(xué)習(xí)分析保單利益,保單總結(jié),并根據(jù)整理結(jié)果給客戶合理化建議

適應(yīng)人群:所有買過保險(xiǎn)的客戶

目的:服務(wù)中見專業(yè),幫客戶做過一次專業(yè)的保單整理與保單分析,從中發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)q從此客戶信任你、認(rèn)同你,只愿跟隨你。

對應(yīng)產(chǎn)品:保險(xiǎn)、其他

 

七、《老年智能機(jī)小課堂》

內(nèi)容:教老年客戶學(xué)習(xí)智能手機(jī)應(yīng)用

適應(yīng)人群:存量老年客戶

目的:關(guān)心老年客戶,響應(yīng)國家適老化號召,教大家智能機(jī)發(fā)視頻、制作小電影等小技巧,維護(hù)老年客戶。

對應(yīng)產(chǎn)品:保險(xiǎn)、其他

 

八、《帳戶升級》

內(nèi)容:活期帳戶客戶升級為定投帳戶。

適應(yīng)人群:存量活期客戶

目的:盤活活期有余額帳戶,根據(jù)客戶需求,幫客戶配置收益與靈活性兼具的產(chǎn)品,提高客戶帳戶收益率

對應(yīng)產(chǎn)品:保險(xiǎn)、基金


 
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