貴賓客戶維護(hù)及復(fù)雜產(chǎn)品營銷技巧提升班

課程背景：

美股最大降幅、最大降速，“疫情+熔斷”歷史躍然紙上。著名對沖基金橋水公司遭遇巨大虧損，重倉美股與高收益?zhèn)?，隨著疫情沖擊同時暴跌。受到美聯(lián)儲的“無限量量化寬松”和對巨額財政刺激法案獲批的樂觀預(yù)期影響，24日道指收盤大漲逾2100點，創(chuàng)1933年以來的最大單日百分比漲幅。A股難以特立獨行，幾經(jīng)掙扎回歸到了3000點以下，市場仍然在震蕩探底。全球股市經(jīng)歷了1929年開始的大蕭條、第二次世界大戰(zhàn)、1997年亞洲金融危機(jī)、2000年納斯達(dá)克泡沫破裂、2001年911恐怖襲擊、2008年金融危機(jī)等。期間經(jīng)歷了不勝枚舉的創(chuàng)新舉措，這次還遠(yuǎn)嗎？本輪全球市場暴跌帶來的各種影響以及隨之而來的政策環(huán)境變化，也讓投資永遠(yuǎn)的告別原來方式。放眼未來，誰成為承載財富管理歷史的新載體？復(fù)雜產(chǎn)品或許將成為最佳的承載者。

課程收益： 

1、基金營銷：關(guān)于基金營銷常見的金融背景及相關(guān)工具

2、資產(chǎn)配置：CPPI資產(chǎn)配置及其他資產(chǎn)配置模型，引導(dǎo)基金銷售

3、大類分析：大類資產(chǎn)配置，股票、債券、黃金的判別和定價機(jī)制

4、銷售工具：提供晨會PEST模型、黃瓜定律、技術(shù)分析、CPPI法則

課程特色：專業(yè)化強(qiáng)度高、基礎(chǔ)產(chǎn)品和資產(chǎn)配置結(jié)合、落地基金

課程方式：講授40%、案例40%、互動討論及演練20%

課程對象：財富管理條線負(fù)責(zé)人、分公司投顧及產(chǎn)品經(jīng)理

課程大綱：

前言：

（1）案例1：某股份制銀行降級網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型升級之路

（2）案例2：某郵政分局的基金銷售與保險業(yè)績逆襲

一、資產(chǎn)配置理念和意義（1h）

1. 資產(chǎn)配置定義和三大主要目的

2. 理財收益下滑和背后的邏輯

3. 股債搭配策略下的資產(chǎn)配置

4. 保險和保險金信托在資產(chǎn)配置中的意義

5. 案例：周總是如何通過資產(chǎn)配置拿下大單的？

二、基金和定投如何戰(zhàn)勝通脹（1h）

1. 基金分類分級和實用市場

2. 通貨膨脹率為什么是7.41%

3. 央行基準(zhǔn)利率下行通脹反彈

4. 其他產(chǎn)品抗通脹的能力：理財、國債等

三、黃金營銷邏輯及話術(shù)（1h）

1. 投資黃金近20年收益率能達(dá)到多少？

2. 黃金價格最重要的三個因素

3. 投資實物黃金還是紙黃金呢？

四、保險營銷邏輯及話術(shù)（1h）

1. “保險是騙人”如何由來？

2. 保險營銷的三要素

3. 保險營銷經(jīng)典話術(shù)

五、資產(chǎn)配置模型如何保本高收益（1h）

1. 資產(chǎn)配置定義及邏輯

2. 資產(chǎn)配置CPPI模型如何實現(xiàn)9.2%

3. 案例：50萬資金的客戶如何進(jìn)行資產(chǎn)配置，效用最大？

六、黃瓜定律和微笑曲線（1h）

1. 基金和定投的最佳營銷路徑

2. 黃瓜定律的使用和展示

3. 微笑曲線的使用和展示

4. 案例：1年10000戶基金定投是如何實現(xiàn)的？