資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置與營(yíng)銷技巧賦能

培訓(xùn)對(duì)象：零售銀行客戶經(jīng)理 / 理財(cái)顧問(wèn) / 銷售主管

課程價(jià)值：幫助金融機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理告別單打獨(dú)斗的單一產(chǎn)品銷售模式，學(xué)會(huì)如何認(rèn)知當(dāng)前金融現(xiàn)況,  結(jié)合實(shí)戰(zhàn)方法論, 快銷工具與相應(yīng)話術(shù), 學(xué)完即可輔助營(yíng)銷落地。

一、模塊一 從新周期，看資產(chǎn)配置發(fā)展趨勢(shì) 

1. 政策變化驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)配置

2. 市場(chǎng)變化加速資產(chǎn)配置

3. 新時(shí)代資產(chǎn)配置變化趨勢(shì)

二、模塊二 如何與高凈值客戶談好資產(chǎn)配置

1. 一個(gè)方法論：如何與客戶談資產(chǎn)配置，談法三步曲

2. “資產(chǎn)配置”方法論 – “3多”原則

3. 不同階段的財(cái)富配置——理財(cái)生命周期表

4. “資產(chǎn)配置”的順序：流動(dòng)-保障-投資

5. 耶魯基金 vs 諾貝爾基金案例

三、模塊三 讀懂客戶需求，談資產(chǎn)配置必要性

1. 中國(guó)問(wèn)題家庭的3種原型

2. 客戶變化：投資者“三高癥”與解決之道

3. 不同客群的需求分析與資產(chǎn)配置話題切入

1) 中小企業(yè)主客群需求話題切入

2) 退休晚年客群需求話題切入

3) 太太客群需求話題切入

4) 企業(yè)高管客群需求話題切入

四、模塊四 客戶的面談思路與需求引導(dǎo)

1. 深度挖掘客戶的2個(gè)技巧

2. 高效提問(wèn)與客戶資質(zhì)判斷 - FORM

3. 引發(fā)需求的基本邏輯 - SEE

4. 將需求轉(zhuǎn)化為行動(dòng) - 需求三步走

5. 案例解析, 引需求的大黃金問(wèn)題與練習(xí)

五、模塊五 產(chǎn)品亮點(diǎn)包裝與客戶快速成交

1. 購(gòu)買(mǎi)心理的迷思 - 一個(gè)沒(méi)有后悔的購(gòu)買(mǎi)決定如何形成

2. 怦然心動(dòng)的產(chǎn)品介紹——FABE 利益優(yōu)先的溝通技巧

3. 主推產(chǎn)品的打法設(shè)計(jì)與實(shí)戰(zhàn)展示

4. 獲得承諾的五大成交技巧