區(qū)塊鏈技術(shù)與央行數(shù)字貨幣在商業(yè)銀行應(yīng)用案例解析

課程背景：

加快推動區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新重要突破口。

區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易。

             —— 習(xí)近平在中央政治局集體學(xué)習(xí)講話

區(qū)塊鏈技術(shù)是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵機(jī)遇，共同組成智能時代的四項技術(shù)：A（Artificial Intelligence，人工智能），B（Blockchain，區(qū)塊鏈），C（Cloud computing，云計算），D（Big Data，大數(shù)據(jù)）。而新冠疫情結(jié)束，數(shù)字化新基建又提上中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展快車道。這對于傳統(tǒng)商業(yè)銀行的改造、升級、轉(zhuǎn)型提出了更高的要求。以ABCD為代表的智能產(chǎn)業(yè)龍頭，將引導(dǎo)傳統(tǒng)銀行、金融機(jī)構(gòu)、金融科技公司共同進(jìn)行融合創(chuàng)新發(fā)展，促使傳統(tǒng)銀行出現(xiàn)一次新的變革，向“人民幣3.0時代”演進(jìn)發(fā)展。

其中區(qū)塊鏈對金融信用體系的重塑使之可能成為傳統(tǒng)金融的變革者甚至顛覆者，進(jìn)而進(jìn)一步促進(jìn)金融與產(chǎn)業(yè)的融合。通過區(qū)塊鏈技術(shù)的實際應(yīng)用案例解析，講解區(qū)塊鏈對傳統(tǒng)商業(yè)銀行升級改造中的作用，以及對數(shù)字貨幣、風(fēng)控征信和金融服務(wù)體系的重構(gòu)升級改造的重要基礎(chǔ)意義。傳統(tǒng)商業(yè)銀行通過理解案例解析，將區(qū)塊鏈技術(shù)成為銀行數(shù)字化演進(jìn)發(fā)展的動力源泉。

課程重點(diǎn)：

1. 解析各種區(qū)塊鏈技術(shù)案例的實施特點(diǎn)，如何建立安全的數(shù)據(jù)共享環(huán)境，提升商業(yè)銀行平臺的服務(wù)能力，重塑征信風(fēng)控體系。

2. 區(qū)塊鏈實施從“應(yīng)用”、“業(yè)務(wù)”、“技術(shù)”等案例分別解析和演示，構(gòu)建商業(yè)銀行數(shù)據(jù)共享賬本和賬本擴(kuò)展性。

3. 區(qū)塊鏈技術(shù)的相關(guān)概念及特點(diǎn)，比特幣、Libra幣以及數(shù)字資產(chǎn)是什么？給金融行業(yè)帶來的價值及發(fā)展趨勢。

4. 已經(jīng)到來的人民幣3.0時代——央行數(shù)字貨幣，傳統(tǒng)商業(yè)銀行如何應(yīng)用。

課程大綱：

第一章： 伴隨誠信社會而誕生的區(qū)塊鏈技術(shù)

1、 區(qū)塊鏈的誕生——互聯(lián)網(wǎng)時代更需要誠信

2、 區(qū)塊鏈底層邏輯——克服互聯(lián)網(wǎng)欺詐頑疾

案例分析：華爾街為什么會經(jīng)常發(fā)生旁氏騙局

3、 區(qū)塊鏈制造信任，解決社會信任、征信成本等金融痛點(diǎn)

案例分析：中心化如何使津巴布韋貨幣系統(tǒng)崩潰

4、 社會從上線到上云，再到上鏈——數(shù)字化銀行路徑

第二章：區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用案例解析

一、 區(qū)塊鏈技術(shù)用于存證、對賬與結(jié)算

1) 央行區(qū)塊鏈數(shù)字票據(jù)交易平臺

2) 中國建設(shè)銀行區(qū)塊鏈貿(mào)易金融平臺

3) 外匯鏈FXCO解決不出金問題

4) 江蘇銀行區(qū)塊鏈票據(jù)流轉(zhuǎn)系統(tǒng)

5) 騰訊微眾銀行貸款清算鏈

6) 中鈔區(qū)塊鏈登記開放平臺

二、 區(qū)塊鏈技術(shù)用于征信——未來社會最大的資產(chǎn)是信用

1) 中國工商銀行資金監(jiān)管探索與實踐

2) 中國銀聯(lián)積分兌換

3) 航天信息的發(fā)票征信融資

4) 貴陽銀行的“爽融鏈”

三、 區(qū)塊鏈技術(shù)整合供應(yīng)商金融與確權(quán)

1) 京東區(qū)塊鏈供應(yīng)鏈信息孤島，信息的不互通及驗證

2) 海爾金融解決中小企業(yè)的可信數(shù)據(jù)問題

3) 蘇寧金服區(qū)塊鏈黑名單共享平臺

4) 上海汽車物流供應(yīng)鏈服務(wù)平臺

四、 區(qū)塊鏈技術(shù)在保險業(yè)——重塑信任基礎(chǔ)設(shè)施

1) 案例分析：平安保險試點(diǎn)區(qū)塊鏈保單

2) 天眼查解決核心企業(yè)信任并不能有效傳遞

3) 聯(lián)動優(yōu)勢的跨境保理融資

4) 螞蟻金服相互寶、水滴互助等區(qū)塊鏈保險平臺

第三章：貨幣數(shù)字化時代的到來

1，數(shù)字化貨幣與人類貨幣的發(fā)展

2，解析比特幣的交易案例

3，比特幣“挖礦”，獲取數(shù)字黃金的方法

4，數(shù)字化貨幣轉(zhuǎn)賬技術(shù)原理——交易、儲存與擴(kuò)容

第四章、央行數(shù)字貨幣運(yùn)行框架與技術(shù)解析

1、 人民幣3.0——央行數(shù)字貨幣能否成為全球支付與結(jié)算工具

2、 Facebook的Libra幣率先開啟去美元化與匿名數(shù)字資產(chǎn)管理

案例分析：Libra 能否成為強(qiáng)勢貨幣，挑戰(zhàn)主權(quán)貨幣

3、 DC/EP雙層運(yùn)營架構(gòu)——數(shù)字貨幣+電子支付系統(tǒng)

案例分析：深圳、蘇州、成都、雄安等數(shù)字貨幣試點(diǎn)情況

4、 央行數(shù)字貨幣運(yùn)行框架與技術(shù)解析

案例分析：工商銀行數(shù)字貨幣錢包應(yīng)用