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敏捷銀行實(shí)施策略與路徑——在不確定環(huán)境下轉(zhuǎn)型實(shí)施手冊(cè)

主講老師: 王海 王海

主講師資:王海

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 利用金融科技增強(qiáng)普惠金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持能力,積極推動(dòng)敏捷化轉(zhuǎn)型,從而轉(zhuǎn)型成為以用戶為中心,內(nèi)部簡(jiǎn)約化,外部差異化,整體協(xié)同數(shù)字化的敏捷金融企業(yè)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-07-13 11:28


課程背景:

近年來,國(guó)內(nèi)外領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)紛紛全力投入業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。截至2020年,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62%,移動(dòng)支付用戶超過7億人。全球1000大企業(yè)里面,67%已經(jīng)把數(shù)字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級(jí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。從全球來看,國(guó)際領(lǐng)先的銀行平均每年投入稅前利潤(rùn)的17%~20%用于數(shù)字化與敏捷轉(zhuǎn)型。

思考:突如其來的新冠疫情,對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生了哪些改變和挑戰(zhàn)? 

當(dāng)今社會(huì)正在經(jīng)歷百年未有之大變局,各種黑天鵝事件層出不窮,一個(gè)不穩(wěn)定(volatile)、不確定(uncertain)的、復(fù)雜(complex)的、模糊(ambiguous)的VUCA世界呈現(xiàn)在所有企業(yè)面前。傳統(tǒng)銀行正面臨金融科技巨頭的挑戰(zhàn),金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型迫在眉睫。 各商業(yè)銀行急需找到轉(zhuǎn)型策略和方法,以應(yīng)對(duì)不斷發(fā)生的變化。

  傳統(tǒng)銀行如何找到向敏捷銀行轉(zhuǎn)型的方法?以及快速轉(zhuǎn)型的動(dòng)力。首先要轉(zhuǎn)變思想:從傳統(tǒng)以產(chǎn)品為中心的思維方式,向以用戶為中心的敏捷思維進(jìn)行轉(zhuǎn)變,找到個(gè)性化、差異化、定制化的用戶場(chǎng)景體驗(yàn)創(chuàng)新點(diǎn),并依靠敏捷銀行新型組織快速批量獲客。同時(shí)實(shí)現(xiàn)用戶場(chǎng)景的數(shù)字化、自動(dòng)化、敏捷化,利用金融科技增強(qiáng)普惠金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持能力,積極推動(dòng)敏捷化轉(zhuǎn)型,從而轉(zhuǎn)型成為以用戶為中心,內(nèi)部簡(jiǎn)約化,外部差異化,整體協(xié)同數(shù)字化的敏捷金融企業(yè)。 

課程特點(diǎn):

1. 為什么必須向敏捷銀行轉(zhuǎn)型?

2. 從傳統(tǒng)銀行向敏捷銀行轉(zhuǎn)型的順序:從思維、業(yè)務(wù)、組織和文化。

3. 敏捷實(shí)施轉(zhuǎn)型步驟與標(biāo)準(zhǔn)。

4. 敏捷轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)策略。

 

課程大綱:

第一講:全球顛覆式創(chuàng)新浪潮

一、 洶涌而來傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新浪潮

1) 你沒做錯(cuò)什么,是時(shí)代變了——來自互聯(lián)網(wǎng)的沖擊波

2) 傳統(tǒng)商業(yè)銀行的危機(jī),遇到“平行宇宙”

3) 摩爾定律給互聯(lián)網(wǎng)金融帶來指數(shù)級(jí)發(fā)展

二、 網(wǎng)絡(luò)疊加效率

1) 聚集與邊界效應(yīng)

2) 深度滲透邏輯

3) 數(shù)據(jù)智能邏輯

三、 互聯(lián)網(wǎng)金融顛覆的傳統(tǒng)銀行

1) 超級(jí)平臺(tái)現(xiàn)象

2) 長(zhǎng)期主義與長(zhǎng)尾效應(yīng)

3) 構(gòu)建金融生態(tài)圈

四、 商業(yè)銀行數(shù)字化敏捷創(chuàng)新的“3+1”落地轉(zhuǎn)型策略

1) 策略一:建設(shè)全新商業(yè)模式

2) 策略二:以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務(wù)數(shù)字化敏捷模型轉(zhuǎn)型

3) 策略三:全面布局金融科技及全新風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)會(huì)

4) 一套全新的基礎(chǔ)數(shù)字化敏捷能力

第二講:銀行的心聲與敏捷轉(zhuǎn)型

一、  破題: 傳統(tǒng)銀行與敏捷銀行有哪些區(qū)別?

1) 敏:洞見+創(chuàng)新

2) 捷:行動(dòng)+迭代

3) 數(shù)字化賦能:全面建立數(shù)據(jù)科學(xué)系統(tǒng)

二、  探究:敏捷提升商業(yè)銀行客戶價(jià)值 

1) 成本價(jià)值:高流量、長(zhǎng)尾獲客

2) 體驗(yàn)價(jià)值:個(gè)性化、定制化、移動(dòng)化

3) 平臺(tái)價(jià)值:多維、高頻、生態(tài)圈

場(chǎng)景練習(xí):15個(gè)典型敏捷創(chuàng)新模式

三、 挖掘:敏捷提升商業(yè)銀行賦能 

1) 超強(qiáng)感知能力:行為感知、情景感知

2) 明智決策能力:包容性決策、增強(qiáng)型決策

3) 快速執(zhí)行能力:動(dòng)態(tài)流程、動(dòng)態(tài)資源

四、 實(shí)施:保持、撤出、顛覆、占領(lǐng)

1) 保持:盡量保持現(xiàn)有市場(chǎng)利潤(rùn)與客戶關(guān)系

2) 撤出:不留戀過去,及時(shí)剝離、撤出傳統(tǒng)市場(chǎng)和業(yè)務(wù)

3) 顛覆:發(fā)現(xiàn)價(jià)值洼地,成為行業(yè)顛覆者

4) 占領(lǐng):成為行業(yè)領(lǐng)先者,并延長(zhǎng)占領(lǐng)價(jià)值洼地的時(shí)間

 

第三講:敏捷銀行業(yè)務(wù)+科技的雙輪驅(qū)動(dòng)模式

一、 建立敏捷銀行業(yè)務(wù)能力中心

1) 業(yè)務(wù)敏捷創(chuàng)新方法

A. 業(yè)務(wù)垂直化創(chuàng)新

B. 業(yè)務(wù)最簡(jiǎn)化創(chuàng)新

C. 構(gòu)建精益創(chuàng)新畫布

場(chǎng)景練習(xí):通過精益畫布,尋找、分析并定義新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品,創(chuàng)造敏捷銀行的機(jī)會(huì)

2) 敏捷項(xiàng)目管理三四三流程

A. 三個(gè)團(tuán)隊(duì)管理角色:產(chǎn)品負(fù)責(zé)人、敏捷教練、團(tuán)隊(duì)

B. 四個(gè)會(huì)議:迭代計(jì)劃會(huì)、迭代評(píng)審會(huì)、迭代總結(jié)會(huì)、每日站會(huì)

C. 三個(gè)實(shí)施付物:產(chǎn)品需求列表、迭代需求列表、燃盡圖

 

二、 建立敏捷銀行科技能力中心

1) 分布式微服務(wù)的架構(gòu)

A. 模塊化+服務(wù)化

B. 云原生微服務(wù)

C. 高性能分布式事務(wù)

2) 異地多活的大數(shù)據(jù)中心

A. 無限可擴(kuò)展能力

B. 彈性供給與調(diào)度

C. 無損秒級(jí)容災(zāi)

3) 搭建大中臺(tái)系統(tǒng)

A. 移動(dòng)化業(yè)務(wù)前臺(tái)

B. 業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)中臺(tái)

C. 分布式數(shù)據(jù)后臺(tái)

D. “煙囪系統(tǒng),重復(fù)開發(fā)”到共享化中心

 

三、 敏捷銀行人才管理與組織模式升級(jí)

1) 構(gòu)建未來組織:全員賦能云組織

2) 組織進(jìn)化路徑:從部門管理到自組織

3) 嵌入式業(yè)務(wù)人才培養(yǎng)機(jī)制:知識(shí)驅(qū)動(dòng)智慧沉淀

 
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