銀行機構(gòu)《反電信網(wǎng)絡詐騙、賬戶管理與可疑案例分析實務》

2021版銀行機構(gòu)《反電信網(wǎng)絡詐騙、賬戶管理與可疑案例分析實務》課程大綱

【課程對象】

銀行業(yè)金融機構(gòu)運營管理部、反洗錢合規(guī)部、各業(yè)務部們客戶經(jīng)理、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務經(jīng)辦人員。

【課程時間】6小時

【課程目標】

1、了解電信網(wǎng)絡詐騙的概念、類型和方式，認識電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博和洗錢行為的危害；

2、學習“風險為本”的反電信網(wǎng)絡詐騙和反洗錢的工作原則和主要防范措施，改進金融機構(gòu)的內(nèi)控制度，增強各崗位人員識別風險的意識和能力；

3、梳理各金融機構(gòu)在反電信網(wǎng)絡詐騙和反洗錢工作方面存在的主要問題，提高金融機構(gòu)履職義務的合規(guī)性和有效性；

4、通過電信網(wǎng)絡詐騙和洗錢可疑案例分析，強化金融機構(gòu)反電信網(wǎng)絡詐騙和反洗錢的工作履職能力。

【主要內(nèi)容】

一、電信網(wǎng)絡詐騙的概念

二、電信網(wǎng)絡詐騙的高發(fā)態(tài)勢和典型案例分析

三、反電信網(wǎng)絡詐騙的頂層設計和部署

四、內(nèi)控體系建設

五、客戶盡職調(diào)查

六、結(jié)算帳戶管理法規(guī)政策解讀與合規(guī)要點

七、可疑交易案例分析

【課程大綱】

一、電信網(wǎng)絡詐騙的概念

1、電信網(wǎng)絡詐騙的概念和產(chǎn)生背景

2、電信網(wǎng)絡詐騙與跨境網(wǎng)絡賭博的關系

3、電信網(wǎng)絡詐騙與反洗錢的關系

二、電信網(wǎng)絡詐騙的高發(fā)態(tài)勢和典型案例分析

1、電信網(wǎng)絡詐騙的主要方式和典型案例分析

2、電信網(wǎng)絡詐騙的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和高發(fā)態(tài)勢

三、反電信網(wǎng)絡詐騙的頂層設計和部署

1、中央對打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作的重要指示精神

2、“斷網(wǎng)”行動的概念和具體內(nèi)容

3、“斷卡”行動的部署和行動指南

四、內(nèi)控體系建設

1、“規(guī)則為本”向“風險為本”的轉(zhuǎn)變

2、內(nèi)部制度體系的有效性

3、客戶風險等級分類與強化盡職調(diào)查

五、客戶盡職調(diào)查

1、初次盡調(diào)（把好客戶準入關）

（1）開戶環(huán)節(jié)風險的識別與管理

2）初次識別4個環(huán)節(jié)的主要問題和風險

3）冒名開戶和假證開戶案例分析

4）代理開立案例分析

（2）持續(xù)識別（持續(xù)盡職調(diào)查的重要性）

1）傳統(tǒng)概念中的持續(xù)識別

2）持續(xù)盡職調(diào)查的新涵義

（3）再次識別（提高可操作性和有效性）

1）重新識別的定義

2）重新識別的可操作性

3）重新識別的有效性

4）查凍扣客戶的盡職調(diào)查措施與方法

六、結(jié)算帳戶管理法規(guī)政策重點解讀與合規(guī)要點

1、《加強支付結(jié)算管里防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪》重點內(nèi)容

2、《進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪》重點內(nèi)容

3、《加強開戶管理及可疑交易控制措施》重點內(nèi)容

七、異常開卡與堵截詐騙資金交易案例分析

1、封堵異常開戶案例

（1）拒絕殘疾人、學生、中老年人群體異常開立銀行卡案例

（2）拒絕以工資卡、簽訂批量支付協(xié)議名義大量異常開戶案例

（3）堵截冒名開戶、偽造證件開戶案例

（4）利用系統(tǒng)“黑名單”堵截開戶案例

（5）堵截企圖利用賬戶分類進行異常交易案例

2、堵截詐騙資金交易案例

（1）封堵電信詐騙轉(zhuǎn)賬案例

（2）追回 ATM 轉(zhuǎn)賬詐騙資金案例

（3）積極聯(lián)系收款機構(gòu)追回資金案例

（4）及時止付凍結(jié)賬戶、追回被詐騙資金案例